非法吸收公眾存款罪辯護(hù)詞

審判長、審判員、陪審員：

xx事務(wù)所，接受了被告人劉XX通過親屬聘請(qǐng)律師的委托，指派我們擔(dān)任公訴機(jī)關(guān)指控被告人劉XX犯有非法吸收公眾存款一案的第一審辯護(hù)人。開庭前辯護(hù)人依法進(jìn)行了必要的工作，辯護(hù)人對(duì)于公訴機(jī)關(guān)對(duì)本案的定性沒有異議，現(xiàn)就本案有關(guān)問題發(fā)表如下罪輕辯護(hù)意見，供法庭在合議時(shí)參考。

一、本案就被告人劉XX犯罪事實(shí)而言，屬于單位犯罪。

我國刑法第三十條明確規(guī)定了公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

本案中，被告人劉XX為開拓市場(chǎng)銷售易典通學(xué)習(xí)機(jī)，于2007年4月注冊(cè)了天津市XXX科技電子有限公司。在進(jìn)行一定時(shí)間的正常經(jīng)營后才以天津市XXX科技有限公司的名義對(duì)外吸收公眾存款。可見，其注冊(cè)公司的起因是正常的市場(chǎng)行為而非為犯罪而注冊(cè)公司。此外，被告人劉XX注冊(cè)成立天津市XXX科技電子有限公司后，主要以正常經(jīng)營為主，該單位實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪行為的時(shí)間僅幾個(gè)月。因此，該行為應(yīng)屬于我國刑法規(guī)定的單位犯罪。

二、被告人劉XX系初犯，也是該案件的受害者，其本身主觀惡性較小，具備酌定情節(jié)，依法可從輕處理。

1.非法吸收公眾存款犯罪作為一種侵害國家金融管理秩序的行為，與傳統(tǒng)犯罪相比其社會(huì)危害性更加隱蔽，從微觀上看很難發(fā)現(xiàn)該行為給社會(huì)帶來何種實(shí)質(zhì)性的危害。作為沒有法律專業(yè)知識(shí)的普通老百姓更是難以將該行為與犯罪聯(lián)系在一起。

2.某些群眾貪圖低投入、高回報(bào)的心理和行為在本案件中起到了很大的推動(dòng)作用。被告人劉XX自帶30多萬元初到天津時(shí)，是為了銷售“易典通”學(xué)習(xí)機(jī)。因銷路不暢，才雇用市場(chǎng)宣傳員進(jìn)行推銷。其剛來到天津時(shí)并未意圖進(jìn)行非法吸收公眾存款的犯罪行為，而是在采取簽訂勞動(dòng)合同并小范圍借款后，發(fā)現(xiàn)很多群眾存在貪圖低投入、高回報(bào)的心理后，才真正實(shí)施了非法吸收公眾存款的犯罪行為。

3.被告人劉XX自始至終認(rèn)罪態(tài)度好且曾有坦檢行為。被告人劉XX在整個(gè)過程中認(rèn)罪態(tài)度良好，積極配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查事實(shí)。此外，被告人劉XX在 2008年3月12日14時(shí)55分至 2008年3月12日15時(shí)10分的訊問筆錄中，曾檢舉他人制作假銀行票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)的違法行為?？梢?，被告人劉XX自歸案后認(rèn)罪態(tài)度好，不僅能如實(shí)供述自己的罪行，還積極檢舉他人違法犯罪。

4.被告人劉XX無非法獲利。從XXX號(hào)起訴書中可以看出，本案其他被告人均有5萬余元至26萬余元的非法獲利，僅被告人劉XX不但沒有非法獲利，還將自己帶到天津創(chuàng)業(yè)的30多萬元全部花銷。

5.本案件的發(fā)生與當(dāng)時(shí)特定的社會(huì)背景有關(guān)。當(dāng)時(shí)，天津甚至全國非法吸收存款行為成風(fēng)，并呈現(xiàn)愈演愈烈之勢(shì)力，國家監(jiān)管機(jī)關(guān)并未采取有效的措施給予打擊和治理，使很多老百姓認(rèn)為該行為已經(jīng) “合法化”。在這種情況下，本案件的發(fā)生也帶有了一些必然性。

綜上所述，辯護(hù)人認(rèn)為本案件的發(fā)生是多種原因共同作用的結(jié)果。由于被告人法律觀念的淡薄，導(dǎo)致了該悲劇的發(fā)生，但被告人在案發(fā)后能坦白交代自己的行為，認(rèn)罪態(tài)度較好，況且其自身也是受害者。請(qǐng)求人民X院綜合考慮各種因素的基礎(chǔ)上，對(duì)被告人從輕進(jìn)行處理。

非法吸收公眾存款相關(guān)法條及司法解釋

一、《刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

二、《商業(yè)銀行法》第七十九條第一款未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的，依法追究刑事責(zé)任;并由中國人民銀行予以取締。

三、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第二條任何非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須予以取締。第四條本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：

(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;

(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資;前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng);所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。

第二十二條設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。

四、《全國X院審理全同犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》為正確執(zhí)行刑法，在其他有關(guān)的司法解釋出臺(tái)之前，對(duì)假幣犯罪以外的破壞金融管理秩序犯罪的數(shù)額和情節(jié)，可參照以下標(biāo)準(zhǔn)掌握：關(guān)于非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數(shù)額、范圍以及結(jié)存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據(jù)司法實(shí)踐，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰：個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的;

(1)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30 戶以上的，

(2)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;

(3)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的，或者造成其他嚴(yán)重后果的。個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500 萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

《最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問題的解釋》

為依法懲治單位犯罪活動(dòng)，根據(jù)刑法的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律的有關(guān)問題解釋如下：

第一條 刑法第三十條規(guī)定的“公司、企業(yè)、事業(yè)單位”，既包括國有、集體所有的公司、企業(yè)、事業(yè)單位，也包括依法設(shè)立的合資經(jīng)營、合作經(jīng)營企業(yè)和具有法人資格的獨(dú)資、私營等公司、企業(yè)、事業(yè)單位。

第二條個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的，不以單位犯罪論處。

第三條盜用單位名義實(shí)施犯罪，違法所得由實(shí)施犯罪的個(gè)人私分的，依照刑法有關(guān)自然人犯罪的規(guī)定定罪處罰。

xx律師