近年來(lái)，去申請(qǐng)信用卡的人越來(lái)越多，對(duì)信用卡的要求也不是很高。一張身份證就可以了，但是POS機(jī)套現(xiàn)的行為越來(lái)越多。POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。他們擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使得發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人正常資產(chǎn)的信用狀況和信用卡資金的使用情況。那么，這種行為是否構(gòu)成違法行為？接下來(lái)，我們將由法律網(wǎng)編輯為您解答。首先，用POS機(jī)套現(xiàn)是否違法？

使用POS機(jī)套現(xiàn)是違法行為，但對(duì)于小額套現(xiàn)，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取停止支付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡限額等措施。

如果您套現(xiàn)金額較大，給銀行造成損失，銀行將采取相應(yīng)措施你要上法庭。根據(jù)最高人民檢察院《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，情節(jié)嚴(yán)重的，使用POS機(jī)套現(xiàn)的，以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。2009年12月16日，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于預(yù)防信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，其中第七條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，利用消費(fèi)終端設(shè)備等方式，以虛構(gòu)交易、虛假價(jià)格、現(xiàn)金返還等方式直接向信用卡持卡人支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條的規(guī)定定罪處罰。第二，哪些行為將被視為套現(xiàn)？

1。用跳碼POS機(jī)刷卡并跳轉(zhuǎn)到公益商戶，發(fā)卡銀行就賺不到錢(qián)了，最終會(huì)導(dǎo)致金額的減少和卡的關(guān)閉。

2。大額套現(xiàn)，多為一次性信用卡。

3。經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來(lái)說(shuō)，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間是9:00-22:00。

4。經(jīng)常在同一個(gè)商戶刷卡。

事實(shí)上，如果銀行認(rèn)定你有套現(xiàn)行為，或者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是減少金額或者封卡。如果對(duì)銀行構(gòu)成重大財(cái)務(wù)損失，將有相應(yīng)的法律法規(guī)予以處理。三是經(jīng)營(yíng)方式：

一是非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)

二是在進(jìn)行正常銷(xiāo)售和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)。

三是在改造車(chē)輛上通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)的非法操作。如果持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶將現(xiàn)金返還給持卡人。同時(shí)，商戶對(duì)套現(xiàn)收取一定手續(xù)費(fèi)，這通常被稱(chēng)為信用卡非法套現(xiàn)。對(duì)于通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)的商戶，通常收取信用卡總金額的3%。其中1%為套現(xiàn)費(fèi)用，2%為還款費(fèi)用。如果POS機(jī)一年的總交易量達(dá)到1000萬(wàn)元，業(yè)務(wù)收入可以達(dá)到30萬(wàn)元。

通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，并呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序，給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，而且極易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定，更是違法行為。以上就是小編的答案。如果您有更多問(wèn)題，歡迎您咨詢本網(wǎng)站律師，尋求專(zhuān)業(yè)的法律解答。祝你生活愉快。