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寧波
如何購買人壽保險，在購買時應注意哪些問題
第一步：代理人認真了解客戶現(xiàn)有保障、需求缺口、財務預算等信息；結(jié)合實際情況為客戶設計個人和家庭保障方案。
第二步：代理向客戶展示相關信息，如實介紹公司經(jīng)營情況，并說明安保方案的細節(jié)。
第三步：了解情況后，客戶主動確認投保方案，填寫投保申請表，如實告知健康、財務狀況等相關信息，并簽字確認投保方案，并據(jù)此向保險公司提出書面邀請申請。
第四步：保險公司提前收取保費，同時根據(jù)客戶提供的信息進行承保。如何購買人壽保險？
1。預收保費：
（1）保險公司原則上只通過銀行轉(zhuǎn)帳方式收取保費，業(yè)務人員不辦理現(xiàn)金的管理政策可以充分保障客戶的財務安全。
（2）如果保險不能按預期投保，保險費可以全額退還給客戶。
（3）從預收保費到正式承保期間，公司承擔客戶的意外風險保障，避免糾紛。
2。承保結(jié)果：根據(jù)客戶提供的信息，保險公司可提出以下承保意見：
（1）正常承保；
（2）調(diào)查客戶過往病歷或安排免費體檢；
（3）財務或生活狀況調(diào)查；
然后根據(jù)上述研究結(jié)論，做出正常承保、延期承保、保費承保、部分責任免除后承保、拒絕承保等決策。保單承保后，代理人應及時交付保單合同原件，并要求客戶親自簽收。
4。公司對每位客戶進行電話回訪，核對相關信息，并進一步說明產(chǎn)品內(nèi)容，避免代理商誤導客戶。如何購買人壽保險？特別提示二：如果客戶在10天內(nèi)對保單不滿意，可以無條件取消，公司將全額退還保費。如果他決定在10天后退保，他需要支付一定的保險費。
5。合同正式成立后，客戶有權通過電話、網(wǎng)絡、委托代理人等方式變更或查詢保單信息的狀態(tài)，并應盡量按時支付續(xù)保保費；代理人有義務提供咨詢、保全、理賠、及時支付和續(xù)保為客戶提供的其他服務。
購買保險，讓您安心。那么，我們應該先了解保險的購買過程嗎？如何購買人壽保險？這就要求我們了解壽險的購買過程，而以上就是關于這方面的知識，希望能對有需要的人有所幫助
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