第三方支付有隱蔽性犯罪風(fēng)險嗎

由于網(wǎng)絡(luò)的隱蔽性和便利性，通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪的情形越來越多，如進(jìn)行洗錢等金融犯罪、用信用卡或第三方支付平臺進(jìn)行套現(xiàn)。第三方支付平臺的發(fā)展和監(jiān)管上的漏洞使得犯罪分子得以用第三方支付平臺進(jìn)行金融犯罪。我國法律中雖然把信用卡惡意透支規(guī)定為違法行為，但這里的“惡意透支”并非由道德規(guī)范所評判，而被法律規(guī)定為：持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限.并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收無效的透支行為。可見。就此信用卡套現(xiàn)的方法而言，大多數(shù)支付寶套現(xiàn)并不具備所規(guī)定的“超過規(guī)定限額或規(guī)定期限”與“經(jīng)發(fā)卡銀行催收無效”。完全規(guī)避了法律規(guī)定，恰恰相反。由于套現(xiàn)者及時還錢，還提高了個人“信譽”。

因此對于支付寶套現(xiàn)的人士來說，他們只是利用了制度的漏洞.不屬于違反國家法律，而只是違反道德與網(wǎng)上交易習(xí)慣而已。針對支付平臺的網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動不斷出現(xiàn)，其造成的危害甚至金融風(fēng)險也令人堪憂。第三方支付平臺很難辨別資金的真實來源和去向，使得利用第三方平臺進(jìn)行資金的非法轉(zhuǎn)移、洗錢、賄賂、詐騙、賭博以及逃稅漏稅等活動有了可乘之機(jī)。第三方支付可能成為某些人通過制造虛假交易來實現(xiàn)資金非法轉(zhuǎn)移套現(xiàn)，以及洗錢等違法犯罪活動的工具。

網(wǎng)上支付和傳統(tǒng)支付有什么不同

1、網(wǎng)上支付是采用先進(jìn)的技術(shù)通過數(shù)字流轉(zhuǎn)來完成信息傳輸?shù)模涓鞣N支付方式都是采用數(shù)字化的方式進(jìn)行款項支付的；而傳統(tǒng)的支付方式則是通過現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)、票據(jù)的轉(zhuǎn)讓及銀行的匯兌等物理實體是流轉(zhuǎn)來完成款項支付的。

3、網(wǎng)上支付使用的是最先進(jìn)的通信手段，如因特網(wǎng)、Extranet，而傳統(tǒng)支付使用的則是傳統(tǒng)的通信媒介。網(wǎng)絡(luò)支付對軟、硬件設(shè)施的要求很高，一般要求有聯(lián)網(wǎng)的微機(jī)、相關(guān)的軟件及其它一些配套設(shè)施，而傳統(tǒng)支付則沒有這么高的要求。

4、網(wǎng)上支付具有方便、快捷、高效、經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢。

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