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寧波
如何區(qū)分會員卡充值和非法集資
1、 如何區(qū)分會員卡充值和非法集資
如果是正常的競爭方式，就不構成非法集資。然而，企業(yè)以高額利息回報為誘餌，從公眾那里吸收閑置資金。如果數額較大，將被視為非法集資
在實際操作中，如俱樂部等高端場所，往往一次為客戶辦理儲值業(yè)務，每人金額高達數萬元，并承諾“辦卡有巨額優(yōu)惠”（如“充值1萬可免費獲5000”）。根據這個計算，他們至少可以吸收數百萬的資金。此時，該企業(yè)的行為涉嫌非法集資。結合非法集資的上述特點，如果企業(yè)向非特定客戶申請會員卡，并以高收入、高回報為誘餌吸收社會閑置資金，且吸收資金數額較大，且未經政府有關部門批準，可能構成非法集資但是，如果企業(yè)為客戶辦理會員卡只是為了打折，這種行為只是為了吸引客戶，按照承諾，與同行相比有一定的折扣，有利于客戶的利益，那么即使是辦理會員卡，收取費用也是合理合法的。此時，企業(yè)的行為不構成非法集資
第二，非法集資有哪些特點p>根據《關于取締非法金融機構和非法金融經營活動的通知》，非法集資是指單位或者個人通過發(fā)行股票、債券、彩票等向社會募集資金，未按法定程序經有關部門批準，向投資者承諾在一定期限內以貨幣、實物等方式償還本息或者給予回報的投資基金證券或者其他資信證明。主要特點如下：1、募捐人不具備募集資金的主體資格；2、募捐人承諾在一定期限內向投資者償還本息。除貨幣形式外，還本付息還有實物形式和其他形式。這里的“不特定對象”指的是公眾，而不是特定的少數人，一些人與投資者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地達到詐騙資金的最終目的。由此可見，如果是正常的競爭方式，并不構成非法集資。然而，企業(yè)以高額利息回報為誘餌，從公眾那里吸收閑置資金。數額較大的，視為非法集資。對于更多相關問題，律師協會提供專業(yè)法律咨詢服務
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