【簡介】

原告：*中原國際租賃有限公司

被告：中國農(nóng)村發(fā)展信托投資公司廣東辦事處

1993年8月12日，交通銀行鄭州分行信托事業(yè)部（以下簡稱交通銀行信托部）與中國農(nóng)村發(fā)展信托投資公司廣東辦事處（以下簡稱中國*信廣東辦事處）簽訂資金借貸合同，同意交通銀行信托部向中信廣東辦事處貸款800萬元，月利率18‰，期限為1993年8月12日至1993年11月12日，逾期還款的，每月加收5‰的罰息ns和中國廣東辦事處*信用證分別在合同上加蓋單位公章和負(fù)責(zé)人姓名章。（以下簡稱**）匯款至中國**發(fā)展信托投資公司惠州（以下簡稱**新惠州公司）。此時，中國人民銀行四川分行營業(yè)部（以下簡稱四川省人民銀行營業(yè)部）要求提前歸還**公司于1993年7月4日借入的500萬元。**公司隨后于合同簽訂之日向中國四川人民銀行營業(yè)部出具了轉(zhuǎn)讓委托書，要求其聯(lián)系中信廣東辦事處，并將500萬元匯入四川省人民銀行營業(yè)部根據(jù)中國信廣東省辦事處的指示，向昆明市信用社匯出500萬元。1993年8月12日，交通銀行信托部匯出270.56萬元o**鑫惠州公司，上述兩筆匯款共計770.56萬元（已從合同約定的期限內(nèi)扣除利息29.44萬元，利率按月利率的12‰計算）隨后，交通銀行信托部與中國*信廣東辦事處簽訂了另一份資金借貸合同，協(xié)議交通銀行信托部將于1993年8月27日至1993年11月25日再向中國*信廣東辦事處貸款500萬元人民幣，利率和違約金為利息與第一筆資金借貸合同約定相同，雙方已在簽訂的合同上加蓋單位公章和負(fù)責(zé)人姓名章，同時，中信廣東辦事處出具委托書，將500萬元匯給**鑫惠州公司。合同簽訂之日t、 交行信托部匯出482萬元（扣除合同約定期間利息18萬元后，利率按每月12‰計算）根據(jù)上述付款委托書，對**信惠州公司，在兩份同業(yè)拆借合同到期后，中國*信廣東辦事處無法償還貸款，并分別與**公司簽訂了兩份同業(yè)拆借延期合同，延長了上述兩份同業(yè)拆借合同的期限延期合同到期后，中新廣東辦事處仍無法償還貸款。1994年4月1日，**新惠州公司的周發(fā)電報給**公司，說我們欠你的1300萬元資金已經(jīng)到期。但由于國家財政緊張，我們我們已盡了一切努力，但目前仍有困難。我們將盡快還清貸款?！坝捎谥袊?信廣東辦事處逾期未清償?shù)狡?a href='http://www.shkps.cn/zhaiwu/4.html' target='_blank' data-horse>債務(wù)，**公司于1994年12月13日向法院提起訴訟，要求中國*信廣東辦事處償還銀行間貸款本金1300萬元，支付利息和罰息397.71萬元（截至1994年12月12日）

1993年3月，交通銀行鄭州分行發(fā)起成立**公司，該公司無金融營業(yè)執(zhí)照。本案中的1300萬元由**公司委托交通銀行信托部貸給中信廣東辦事處。1993年11月，**公司暫停委托與交通銀行信托部的關(guān)系。雙方同意**公司應(yīng)負(fù)責(zé)收回交通銀行信托部借給中國*信廣東辦事處的資金。

**中信惠州有限公司是中國*中信廣東辦事處的子公司。因?yàn)镋**鑫惠州公司沒有金融業(yè)務(wù)許可證，它使用空白的基金貸款合同蓋章，并以**鑫廣東辦事處法定代表人的名義印章，以**鑫廣東辦事處的名義執(zhí)行基金貸款和其他金融業(yè)務(wù)活動。

法院認(rèn)為：*該公司無金融營業(yè)執(zhí)照，委托交通銀行信托部向中信廣東辦事處貸款1300萬元，違反國家有關(guān)金融法規(guī)的規(guī)定，實(shí)際上是一種規(guī)避法律的行為（月利率18‰）交行信托部與中國廣東省分行*函簽署的兩份資本借貸合同和**公司與中國廣東省分行*函簽署的資本借貸延期合同中，也有違反中國人民銀行關(guān)于銀行間資金最高利率限制的規(guī)定，且e兩份資本借貸合同和兩份延期合同無效

合同簽訂后，中信廣東辦事處出具委托書，委托交通銀行信托部將貸款匯至**信惠州公司。交通銀行信托部已將貸款匯至a中新廣東辦事處按要求指定的賬戶，其中500萬元已由中國四川人民銀行營業(yè)部代表中新廣東辦事處指定的**公司匯入昆明市信用社，交通銀行信托部已按約定履行支付義務(wù).中新廣東辦事處應(yīng)負(fù)責(zé)歸還貸款**公司要求中新廣東辦事處償還本金和利息的主張成立，但利息應(yīng)按照國家規(guī)定的利率計算和支付；其關(guān)于*中新廣東辦事處支付罰息的主張不獲支持因合同無效而向法院起訴