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寧波
開具開空頭支票如何處罰
票據法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。我國相關的法律法規(guī)有對空頭支票罰款的條文。
在支票使用過程中存在一些單位和個人簽發(fā)空頭支票的現象，不僅損害了持票人的合法利益，影響了支票的使用和流通，而且影響結算資金匯路暢通以及經濟、金融秩序，應對空頭支票罰款。為保護持票人的合法利益，維護經濟金融秩序，促進票據業(yè)務健康發(fā)展，人民銀行發(fā)布了《中國人民銀行關于對簽發(fā)空頭支票行為實施行政處罰有關問題的通知》(以下簡稱《通知》)，其中規(guī)定人民銀行及其分支機構可以對簽發(fā)空頭支票罰款。
一是規(guī)定對空頭支票違規(guī)行為實施行政處罰?！锻ㄖ访鞔_實施空頭支票行政處罰的主體為中國人民銀行及其分支機構;處罰依據和標準為《票據管理實施辦法》第三十一條“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的空頭支票罰款”的規(guī)定;《通知》明確了空頭支票罰款，由出票人在規(guī)定期限內到指定的罰款機構主動繳納，逾期不繳納的，人民銀行及其分支機構可采取每日按罰款數額的3%加處罰款、要求銀行停止其簽發(fā)支票、申請人民法院強制執(zhí)行等措施。
《通知》根據事權劃分，規(guī)定了空頭支票罰款代收機構、出票人開戶銀行和空頭支票的出票人三方的違規(guī)責任。空頭支票罰款代收機構對空頭支票罰款收入占壓、挪用的，中國人民銀行及其分支機構按照《金融違法行為處罰辦法》的有關規(guī)定給予處罰，情節(jié)嚴重的，追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;出票人開戶銀行不報、漏報或遲報出票人簽發(fā)空頭支票行為的，由人民銀行責令改正，逾期不改、情節(jié)嚴重的，追究其高級管理人員及直接責任人的行政責任;對于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，銀行有權停止為其辦理支票或全部支付結算業(yè)務。
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