融資市場(chǎng)“粥少僧多”的現(xiàn)狀，導(dǎo)致了目前混亂的市場(chǎng)秩序。自2002年以來鋪天蓋地的“海外投資企業(yè)”在北京、上海紛紛設(shè)立代表處，他們打著海外集團(tuán)的旗號(hào)，以巨額資金作為誘餌，將一個(gè)個(gè)國(guó)內(nèi)企業(yè)特別是民營(yíng)中小企業(yè)引入“陷阱”，掠財(cái)后逃之夭夭。他們騙取的數(shù)額特別巨大，令人難以想象，已成為“猛于虎”的人禍。據(jù)一位知情人透露，某國(guó)外公司北京代表處的負(fù)責(zé)人，一年內(nèi)就斂財(cái)1億多人民幣。天災(zāi)是不可避免的，人禍?zhǔn)强梢灶A(yù)防的，并且還可以通過法律手段挽回經(jīng)濟(jì)損失，所以受騙后的投訴就顯得尤為重要。筆者就接觸過的融資投訴案件，談?wù)勍对V的技巧和注意事項(xiàng)，供閱讀者參考。

一、固定證據(jù)。投訴之前要充分整理好證據(jù)，比如，與投資公司會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所之間簽署的合同、協(xié)議等法律文書，支付款憑證和收款單據(jù)、發(fā)票，往來車船、機(jī)票、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等，這些是主張賠償損失的直接證據(jù)，所以至關(guān)重要。在與投資公司和中介機(jī)構(gòu)（如會(huì)計(jì)師事務(wù)所）交易時(shí)，要盡可能采取銀行付款的方式，避免現(xiàn)金交易，并且所要發(fā)票收據(jù)，防止因證據(jù)缺失而吃啞巴虧。

二、注意時(shí)效。如果追究刑事責(zé)任，根據(jù)刑法第87條“法定最高刑不滿五年，經(jīng)過五年不再追訴”的規(guī)定，一般追訴時(shí)效不會(huì)存在問題，但時(shí)間久了會(huì)給偵破工作帶來麻煩；如果追究行政責(zé)任，根據(jù)行政處罰法第29條“違法行為在兩年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給于行政處罰”的規(guī)定，超過2年法律不再保護(hù)；如果追究民事責(zé)任，根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，訴訟時(shí)效為2年。所以，受害人一旦感覺到情況不妙，應(yīng)當(dāng)機(jī)立斷馬上通過法律主張自己的權(quán)利，防止因程序上的法律障礙，導(dǎo)致實(shí)體上全盤皆輸。

三、委托律師。有的受害人受到挫折和打擊后，為撒泄怨恨，在網(wǎng)上發(fā)布受騙的信息，公開曝光，這種精神值得肯定，可以提醒他人避免上當(dāng)，但不能挽回自己的經(jīng)濟(jì)損失；有的受害人向外經(jīng)貿(mào)部門投訴，有的向工商部門投訴，最后都是石沉大海，不了了之，這是因?yàn)橹袊?guó)的行政部門普遍存在“多一事不如少一事”的思想，特別是一個(gè)行業(yè)被多個(gè)行政部門監(jiān)督管理時(shí)，更是“你推我，我推你”相互扯皮，沒有哪個(gè)部門切實(shí)地為投訴人解決問題；還有的受害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，被告知不予立案，把刑事案件當(dāng)作民事案件處理，讓當(dāng)事人去法院起訴。

以上現(xiàn)象雖然都有個(gè)別因素，但普遍的原因是當(dāng)事人的證據(jù)不足，適用法律不準(zhǔn)，自己都說服不了自己，怎能說服行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)來處理呢，而這方面的法律問題正是律師的專業(yè)強(qiáng)項(xiàng)，因此委托律師介入融資糾紛案件，能仔細(xì)吃透案件并準(zhǔn)確定性，隨后按照法律規(guī)定收集證據(jù)，最終選擇正確的投訴或起訴機(jī)關(guān)；必要時(shí)，律師會(huì)采取刑事、行政、民事手段相結(jié)合的辦法，盡可能保障受害人的合法權(quán)益，幫助受害人避免少走彎路或者不走彎路。

宋義凱

2007年11月24日