銀行是我國金融系統(tǒng)內(nèi)一類比較重要的單位，對我國的社會和經(jīng)濟體系都有比較重要的作用。銀行的員工在進行非法集資時，銀行應(yīng)事先有效地預(yù)防這類事件的發(fā)生，積極的教育員工遠離這類事件。下面小編就銀行員工非法集資銀行應(yīng)該如何防范，這類問題為大家進行講解。加強銀行業(yè)員工思想教育，使干部員工深刻認識民間高息借貸和非法集資的危害性，特別是要加強樹立正確人生觀、價值觀的思想教育，提升職業(yè)道德素養(yǎng)，增強員工自身免疫力，筑牢思想防線，自覺抵制民間高息借貸等不良行為。

銀行內(nèi)部怎么防控非法集資

一、認真組織，加強領(lǐng)導(dǎo)。

為切實做好防范和打擊非法集資宣傳教育活動，支行成立以行長為組長、各部門為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，層層落實責(zé)任，協(xié)調(diào)、督促各部門順利完成工作任務(wù)。

二、加強學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識。

通過集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)等方式，向全行員工普及非法集資相關(guān)法律知識，增強員工對非法集資行為的法律約束意識和風(fēng)險防范意識;在加強學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，組織員工進行小組討論，結(jié)合工作實際，從員工所處部門、崗位等實際出發(fā)，就如何遵守和落實“禁令”、有效預(yù)防和杜絕非法集資案件的發(fā)生進行有針對性的討論和交流，以此增強員工風(fēng)險防范意識，引導(dǎo)員工自覺遠離和杜絕參與非法集資。

三、加大宣傳，向社會公眾提示風(fēng)險

開展形式多樣的宣傳教育活動。利用條幅、展板、電子顯示屏等宣傳載體，通過張貼、展示宣傳標(biāo)語、案例展示等形式，向客戶和群眾深入開展宣傳活動，讓客戶和群眾對非法集資的表現(xiàn)形式和特點有初步了解，增強社會公眾的風(fēng)險意識，提高風(fēng)險防范能力。在活動中，共懸掛宣傳條幅25條、展板21塊、電子顯示屏宣傳21塊，發(fā)宣傳資料47000余份，起到了良好的宣傳效果。

銀行業(yè)員工參與非法集資的主要特點：

據(jù)了解，在銀行業(yè)員工非正常資金往來中，主要存在著8種表現(xiàn)形式的行為：

1、員工直接組織非法集資活動;

2、員工參與社會民間借貸和非法集資活動;

3、員工充當(dāng)資金“掮客

4、員工向他人貸款或借款給他人使用，形成經(jīng)濟糾紛案件;

5、員工以單位名義對外提供擔(dān)保，或員工以個人名義對外提供擔(dān)保并形成經(jīng)濟糾紛案件;

6、員工違規(guī)出租、出借本人賬戶;

7、員工信用卡違規(guī)套現(xiàn)或惡意透支;

8、員工與他人大額、頻繁、異常資金往來以及其他違規(guī)行為。

我國的銀行對自己內(nèi)部的員工除了進行積極的教育外，還應(yīng)實時的進行這類人員的積極管控，預(yù)防這類違法事件的發(fā)生，多我國的經(jīng)濟市場和人民的經(jīng)濟財產(chǎn)造成重大的危害和安全。

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