在資本市場金融領(lǐng)域內(nèi)債權(quán)轉(zhuǎn)讓也是比較常見的，而且這種債權(quán)的轉(zhuǎn)讓一般都是只能夠通過書面合同呈現(xiàn)出來。可是因?yàn)槟壳耙呀?jīng)發(fā)生過的一些非法集資的詐騙手段就是通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓呈現(xiàn)出來的，所以一度讓很多人都會覺得債權(quán)轉(zhuǎn)讓是非法集資，實(shí)際符合國家規(guī)定的正常的債權(quán)轉(zhuǎn)讓根本就不是非法集資。

一、債權(quán)轉(zhuǎn)讓是非法集資的法律依據(jù)是什么?

[債權(quán)轉(zhuǎn)讓]：是指原債權(quán)人將自已債權(quán)出賣或(贈予給第三人的行為。

[非法集資]：是指違反國家金觸管理規(guī)定，向社會集資的行為。

[非法集資罪]：是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。

債權(quán)轉(zhuǎn)讓與非法集資的界限：

1、看形式要件一一是否合法;

2、看主觀要件一一是否以非法占有為目的;

3、看行為方式一一是否使用詐騙方法。

4、看人數(shù)范圍一一非法集資是向社會人數(shù)越多越妓;債權(quán)轉(zhuǎn)讓是個(gè)體對個(gè)體的單一行為。

5、債權(quán)轉(zhuǎn)讓也可能是非法集資采取一種詐騙方法。

二、非法集資的特征包括哪些?

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

三、債權(quán)轉(zhuǎn)讓的前提

1、必須有有效存在的債權(quán)，且債權(quán)轉(zhuǎn)讓不改變債權(quán)的內(nèi)容。債權(quán)的有效存在，是債權(quán)轉(zhuǎn)讓的基本前提。

2、被讓與的債權(quán)須具有可讓與性。依據(jù)《中華人民共和國合同法》第79條規(guī)定，以下三類債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓：

(1)根據(jù)合同性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓的合同債權(quán)。包括：基于個(gè)人信任關(guān)系而發(fā)生的債權(quán)。如雇傭、委托、租賃等合同所生債權(quán);專為特定債權(quán)人利益而存在的債權(quán)。例如專向特定人講授外語的合同債權(quán);不作為債權(quán)。例如，競業(yè)禁止約定;屬于從權(quán)利的債權(quán)。例如保證債權(quán)不得單獨(dú)讓與。但從權(quán)利可與主權(quán)利分離而單獨(dú)存在的，可以轉(zhuǎn)讓。例如已經(jīng)產(chǎn)生的利息債權(quán)可以與本金債權(quán)相分離而單獨(dú)讓與。

(2)按照當(dāng)事人的約定不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。當(dāng)事人在合同中可以特別約定禁止相對方轉(zhuǎn)讓債權(quán)的內(nèi)容，該約定同其他條款一樣，作為合同的內(nèi)容，當(dāng)然具有法律效力，因而此種債權(quán)不具有可讓與性。

(3)依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。合同法沒有明確規(guī)定何種債權(quán)禁止讓與，所以，依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)是指合同法以外的其他法律中關(guān)于債權(quán)禁止讓與的規(guī)定。

3、讓與人與受讓人須就債權(quán)的轉(zhuǎn)讓達(dá)成協(xié)議，并且不得違反法律的有關(guān)規(guī)定。

4、債權(quán)的讓與須通知債務(wù)人。 《中華人民共和國合同法》第80條規(guī)定：“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的通知不得撤銷，但經(jīng) 受讓人同意的除外?！睆倪@個(gè)規(guī)定可以看出，轉(zhuǎn)讓通知是債權(quán)轉(zhuǎn)讓的一個(gè)必備條件。因?yàn)闆]有通知，原合同對方當(dāng)事人無法知道轉(zhuǎn)讓人對合同權(quán)利義務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn) 讓通知應(yīng)送達(dá)對方當(dāng)事人

綜上所述，債權(quán)轉(zhuǎn)讓是非法集資的這種可能性并不是沒有的，當(dāng)初的這種債權(quán)轉(zhuǎn)讓的行為到最后之所以被定性成為了非法集資，那是因?yàn)楫?dāng)初在轉(zhuǎn)讓的時(shí)候就是存在著欺騙和非法占有的這些目的的，所以在這里也是重點(diǎn)提醒大家一句，債權(quán)轉(zhuǎn)讓方和受讓方之前一定要對各方的信息都調(diào)查清楚了。

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