非法集資在生活中并不是一般的老百姓所接觸的金融行業(yè)就能夠有能力觸犯的罪行，而除了非法集資以外再法律上還有叫做反洗錢的罪名也被很多人當(dāng)做了一種經(jīng)濟(jì)上的犯罪而與非法集資畫上了等號(hào)。下面一起來(lái)看看構(gòu)成非法集資屬于反洗錢么？

一、構(gòu)成非法集資屬于反洗錢么？

對(duì)于反洗錢和非法集資來(lái)說(shuō)，它們的主體都是資金。非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。洗錢是讓不正當(dāng)不合法的錢變合法。

非法集資和反洗錢區(qū)別是什么

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

洗錢是讓不正當(dāng)不合法的錢變合法。而反洗錢行為則是大氣洗錢行為的合法行為。

交易報(bào)告制度是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的超過(guò)規(guī)定金額或有洗錢嫌疑的金融交易信息報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。主要包括大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告兩類。交易報(bào)告制度為反洗錢行政執(zhí)法部門提供了基礎(chǔ)信息來(lái)源，是反洗錢的基石。交易報(bào)告制度為金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展提供了保障，通過(guò)與客戶身份識(shí)別制度、盡職調(diào)查制度、記錄保存制度的配合，成為預(yù)防金融機(jī)構(gòu)被不法客戶用作洗錢渠道的主要措施。交易是否可疑，只有在執(zhí)行了必要的客戶身份識(shí)別程序之后才能給出判斷。沒有經(jīng)過(guò)客戶身份識(shí)別程序而提出的可疑交易，只能是無(wú)根據(jù)的主觀臆斷，無(wú)情報(bào)價(jià)值可言。因此，客戶身份識(shí)別是可疑交易的基礎(chǔ)。對(duì)于基層銀行來(lái)說(shuō)，應(yīng)就以下情況報(bào)告可疑交易。

為激勵(lì)反洗錢工作相關(guān)人員積極履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，真正使“一法四規(guī)”落到實(shí)處，基層銀行應(yīng)建立專項(xiàng)基金開展反洗錢激勵(lì)機(jī)制，對(duì)專業(yè)技能嫻熟、工作業(yè)績(jī)突出、掌握反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及工作要求，能夠熟練的開展工作的基層網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)，推動(dòng)一線員工積極開展反洗錢工作。

以上就是小編對(duì)于“構(gòu)成非法集資屬于反洗錢么”這個(gè)問題的相關(guān)內(nèi)容。綜上所述，非法集資其實(shí)在很多情況下形式上與社會(huì)上犯罪分子為了讓自己的不法錢財(cái)能夠在社會(huì)上利用起來(lái)而洗錢的行為非常接近，但是集資的行為實(shí)際上是洗錢的前提，所以二者還是存在很大的不同的。

眾籌與非法集資的界限

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些