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屬于非法集資特征有哪些?

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-12-08 · 316人看過(guò)

現(xiàn)在很多商家搞活動(dòng)的時(shí)候會(huì)推出會(huì)員充值卡，根據(jù)消費(fèi)者充值的金額確定優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)。有的不法商家以此進(jìn)行非法集資，這樣給消費(fèi)者帶來(lái)的是經(jīng)濟(jì)損失。判斷一個(gè)集資行為是否合法，可以從構(gòu)成要件方面分析。那么，屬于非法集資特征有哪些?下面我們來(lái)看看小編是怎么說(shuō)的。

一、屬于非法集資的特征有哪些?

非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定)是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

二、非法集資立案?jìng)刹?/a>程序是怎樣的?

立案?jìng)刹橛晒矙C(jī)關(guān)主辦，行業(yè)主(監(jiān))管部門配合。省級(jí)人民政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。

公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對(duì)符合立案條件的，依法立案?jìng)刹?，并向省?jí)人民政府報(bào)告。公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹螅柘嚓P(guān)主(監(jiān))管部門配合的，可商有關(guān)部門或通過(guò)省級(jí)人民政府協(xié)調(diào)。

省(自治區(qū)、直轄市)內(nèi)跨區(qū)域的涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他地區(qū)公安機(jī)關(guān)予以配合的，由上級(jí)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào);跨省(自治區(qū)、直轄市)的重特大涉嫌非法集資案件偵查工作需要其他省(自治區(qū)、直轄市)公安機(jī)關(guān)予以配合的，由公安部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)。

綜上所述，非法集資是違法犯罪活動(dòng)，屬于非法集資的特征主要包括集資目的是非法占用、集資的對(duì)象是不特定人群、手段是以高額回報(bào)為誘惑等。人們陷入非法集資，要收集好相關(guān)材料，盡快的到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，符合立案標(biāo)準(zhǔn)的，公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查，政府也有相關(guān)部門處理非法集資案件。

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