由于現(xiàn)在手機(jī)互聯(lián)網(wǎng)的普及，很多人通過(guò)手機(jī)和網(wǎng)絡(luò)都會(huì)接觸到很多關(guān)于銷售返利的信息。但是小編要提醒大家了，這類信息中很多都涉及到非法集資銷售返利，是違法行為，要仔細(xì)辨別，不要輕易的相信，尤其是返利力度特別大的項(xiàng)目。下面我們一起來(lái)看看相關(guān)的一些非法集資銷售返利的案例。

1、商品銷售返利 暗藏非法集資

從國(guó)內(nèi)公安機(jī)關(guān)已立案情況來(lái)看，通過(guò)商品訂單銷售返利進(jìn)行非法集資的這類公司，通常對(duì)外注冊(cè)名稱以農(nóng)業(yè)科技、創(chuàng)意投資、酒業(yè)、超市等為主，經(jīng)營(yíng)范圍主要為批發(fā)零售商貿(mào)服務(wù)類。這樣的話，增加了其可信度，偽裝效果更好。

那么，這種非法集資如何進(jìn)行的呢?主要以召開(kāi)酒類批發(fā)供貨會(huì)、設(shè)立門(mén)店、廣告宣傳或口口相傳等方式向社會(huì)推廣，有的在媒體以“新經(jīng)濟(jì)、新模式、互聯(lián)網(wǎng) 訂單銷售”等進(jìn)行宣傳。這些公司在全省多地設(shè)立辦事處、分公司，以代購(gòu)代銷名義向社會(huì)募集資金，與投資人簽訂《商品購(gòu)銷協(xié)議》、《經(jīng)銷合同》或《委托代理合同》。

以國(guó)內(nèi)被查處的某農(nóng)業(yè)科技開(kāi)發(fā)公司為例，該公司約定集資參與人每單投入1萬(wàn)元，可購(gòu)買(mǎi)3萬(wàn)元酒，其中自提1萬(wàn)元酒，其余2萬(wàn)元扣除25%的銷售費(fèi)用即5000元后，剩余的1.5萬(wàn)元按每周375元、分40周返還給集資參與人，商品銷售額返還結(jié)束后年化收益率達(dá)50%以上，遠(yuǎn)高于正常利率水平。

根據(jù)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，這些公司所銷售商品標(biāo)示價(jià)格嚴(yán)重虛高，無(wú)法通過(guò)零售渠道對(duì)外銷售獲利，根本無(wú)實(shí)際盈利能力，一旦新客戶投資不能支持老客戶返利，資金鏈必然斷裂。

此類公司除了以酒為載體外，有的還以農(nóng)產(chǎn)品、保健品等為載體，經(jīng)銷商品大多存在假冒著名商標(biāo)、產(chǎn)品質(zhì)量未經(jīng)有關(guān)部門(mén)檢測(cè)等問(wèn)題。有的公司已建立消費(fèi)商城，以更豐富的商品吸引廣大消費(fèi)者投資以及積分消費(fèi)，有的甚至鼓吹“消費(fèi)訂單”模式升級(jí)為“資產(chǎn)訂單”模式。

專家提示，商品訂單銷售返利模式存在虛假返利、虛假宣傳、涉嫌非法集資、風(fēng)險(xiǎn)不可控、維權(quán)難度大等五大風(fēng)險(xiǎn)，其實(shí)質(zhì)是變化手法從事非法吸收社會(huì)公眾資金，危害性大、隱蔽性強(qiáng)。

2、養(yǎng)老、旅游、培訓(xùn) 看穿非法集資“馬甲”

除了商品訂單銷售返利外，非法集資“馬甲”還有哪些?

一是利用以“養(yǎng)老產(chǎn)品”投資名義，或者以“養(yǎng)老投資”為名義等形式向中老年人進(jìn)行非法集資。這種非法集資通常有三種類型：

第一種：老年人只要投資就能成為“顧問(wèn)”或養(yǎng)老院的會(huì)員，憑會(huì)員享受優(yōu)先入住養(yǎng)老院和優(yōu)惠房?jī)r(jià)，每月還可獲取一定數(shù)額分紅等回報(bào);

第二種：借“預(yù)定養(yǎng)老床位”的名義，向社會(huì)老人忽悠今后“一床難求”，收取數(shù)額不等的入住預(yù)訂金，有的甚至幾萬(wàn)或多十萬(wàn)元，并承諾給予高額利息(或贈(zèng)送消費(fèi)劵)和享受優(yōu)先優(yōu)惠入住等;

第三種：打著“度假、養(yǎng)老”的旗號(hào)，推出針對(duì)老年人的養(yǎng)老投資項(xiàng)目，并稱“預(yù)存費(fèi)用，可在固定年限內(nèi)享受低價(jià)入住、養(yǎng)生保健、旅游。”

二是以農(nóng)民專業(yè)合作社名義進(jìn)行非法集資。一些名目繁多的農(nóng)民專業(yè)合作社，表面看是種植專業(yè)農(nóng)合社，但事實(shí)上卻難覓種植影子，打著高利或高分紅的幌子，以攬儲(chǔ)形式騙取農(nóng)民入股，近而演變?yōu)槲鼉?chǔ)與放貸機(jī)構(gòu)，進(jìn)行非法吸收公眾存款活動(dòng)。

三是以教育培訓(xùn)名義進(jìn)行非法集資。利用開(kāi)展教育培訓(xùn)業(yè)務(wù)，收取客戶大額資金，按照繳納金額大小贈(zèng)與數(shù)量不等的課時(shí)，一定期限后返還本金。

如某教育機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資案件中，將其投資產(chǎn)品設(shè)置為5種：第一種：“感恩免費(fèi)學(xué)”——該活動(dòng)是學(xué)生家長(zhǎng)預(yù)存5萬(wàn)元本金，贈(zèng)送學(xué)生7500元的課時(shí)費(fèi)，一年后退本金。第二種：半年不限學(xué)——學(xué)生家長(zhǎng)預(yù)存30萬(wàn)-40萬(wàn)本金，半年內(nèi)贈(zèng)送學(xué)生的課時(shí)不限，半年后退本金。第三種：“感恩課程包”——是學(xué)生家長(zhǎng)預(yù)存10萬(wàn)-50萬(wàn)本金，根據(jù)預(yù)存本金的不同贈(zèng)送學(xué)生相應(yīng)數(shù)量的課時(shí)，3-6個(gè)月退本金。第四種：“感恩聚劃算”——是學(xué)生家長(zhǎng)預(yù)存5萬(wàn)-30萬(wàn)本金，根據(jù)預(yù)存本金的不同贈(zèng)送學(xué)生相應(yīng)數(shù)量的課時(shí)，為期一個(gè)月，1個(gè)月后退還本金。第五種：“員工福利計(jì)劃”——是該公司員工或?qū)W生家長(zhǎng)預(yù)存本金10萬(wàn)起，無(wú)上限，每月返息，年利息14.5%，為期一年，一年后退本金。

四是旅行社以旅游保證金形式進(jìn)行非法集資。旅行社在收取出境保證金后，以給付高息的形式，延期返還保證金。如某旅行社涉嫌非法集資案件中，其涉及五種形式：第一種，保證金續(xù)存，給付高息，一年后返還;第二種，旅游俱樂(lè)部會(huì)員卡，以返5%-15%積分的形式充值，滿一年不消費(fèi)可提現(xiàn);第三種，出境旅游后未退保證金的;第四種，已支付旅游費(fèi)用，還未出團(tuán)的;第五種，買(mǎi)旅游預(yù)約卡還未消費(fèi)完的。

3、高息誘惑不動(dòng)心 認(rèn)真識(shí)別非法集資

各種非法集資“馬甲”亂飛，如何才能看破?防范和處置非法集資專家教你幾招：

一算：對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過(guò)高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。

二審：通過(guò)政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法的上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國(guó)家規(guī)定的股權(quán)交易所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票，出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)通存款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。

三查：通過(guò)查詢工商登記資料，查詢相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)則有欺詐嫌疑。

四濾：關(guān)注、查詢媒體報(bào)道。一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體會(huì)進(jìn)行報(bào)道，通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

五思：查詢法律專業(yè)人士，審慎決定。對(duì)親朋好友高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士商量、審慎決定，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。

六看：看是否陽(yáng)光操作。如果主體身份不合法不真實(shí)，則有欺詐嫌疑，非法集資往往具有隱蔽性，其主要方法是通過(guò)親戚朋友互相介紹，再發(fā)展下線，有的通過(guò)編造所謂“好項(xiàng)目”在地下操作，不敢在市面上公開(kāi)出售。廣大市民投資理財(cái)一定要堅(jiān)持陽(yáng)光操作，購(gòu)買(mǎi)那些在市場(chǎng)上公開(kāi)發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品，千萬(wàn)不可參與“黑市交易”。

七問(wèn)：如果無(wú)法判斷是不是非法集資，社會(huì)公眾可向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行咨詢，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

八知：了解投資的資金去向，正規(guī)的投資項(xiàng)目都清楚的說(shuō)明吸收資金的用途，投資者也能夠了解自身的錢(qián)投出去到底干什么。

由于很多群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力有限，非法集資銷售返利才有了很大的發(fā)展空間。政府對(duì)于這方面的打擊力度還是比較大的。建議大家多接觸一些相關(guān)的金融知識(shí)，樹(shù)立正確的投資理財(cái)觀念，不要輕易相信高利項(xiàng)目，遠(yuǎn)離抵制這些行為，歲末年關(guān)尤其要注意防范。

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別