非法集資不是一種具體的刑事法律規(guī)范上的罪名，而是由四種經(jīng)濟(jì)性犯罪活動(dòng)的簡(jiǎn)稱故而，在非法集資行為在各經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，都是比較常見(jiàn)的。由于近年來(lái)，企業(yè)、個(gè)人需要辦理貸款的情形是比價(jià)常見(jiàn)的，故而有不少銀行職員也參與了非法集資的行為。針對(duì)此種現(xiàn)象，防控銀行非法集資措施有哪些?

防控銀行非法集資措施：

(一)搞好思想教育

加強(qiáng)銀行業(yè)員工思想教育，使干部員工深刻認(rèn)識(shí)民間高息借貸和非法集資的危害性，特別是要加強(qiáng)樹(shù)立正確人生觀、價(jià)值觀的思想教育，提升職業(yè)道德素養(yǎng)，增強(qiáng)員工自身免疫力，筑牢思想防線，自覺(jué)抵制民間高息借貸等不良行為。一是加強(qiáng)宣傳。利用內(nèi)部經(jīng)管網(wǎng)、簡(jiǎn)報(bào)、板報(bào)、開(kāi)展專題講座等形式，廣泛宣傳民間高息借貸的危害性，教育員工遠(yuǎn)離非法高息借貸、融資或集資行為。二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。建立健全學(xué)習(xí)制度，切實(shí)認(rèn)真組織員工進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)《銀行業(yè)員工職業(yè)操守》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》等規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范行為標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)操守。三是開(kāi)展活動(dòng)。有針對(duì)性地開(kāi)展專項(xiàng)治理、案例剖析、廉政建設(shè)主題實(shí)踐、創(chuàng)建“四好班子”、“為民服務(wù)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”、“黨員公開(kāi)承諾”、等教育活動(dòng)，結(jié)合本單位特點(diǎn)，針對(duì)崗位職責(zé)開(kāi)展依法經(jīng)營(yíng)大討論，提高員工思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)弘揚(yáng)愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法經(jīng)營(yíng)的道德風(fēng)尚。四是提升水平?？h域銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要提升教育水平，在組織員工學(xué)習(xí)教育的手段中盡量多形式、多方法，克服呆板僵化的教育方法，結(jié)合員工思想和工作實(shí)際加以學(xué)習(xí)引導(dǎo)，采取講案例、談危害、現(xiàn)身說(shuō)法、疏導(dǎo)溝通等方法，增強(qiáng)員工學(xué)習(xí)興趣，增強(qiáng)教育效果。

(二)固化企業(yè)文化

深入鞏固深植企業(yè)文化的成果，努力把企業(yè)文化“內(nèi)化于心”、“外化于型”、“固化于制”成為員工的自覺(jué)習(xí)慣，經(jīng)常性引導(dǎo)員工堅(jiān)持“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”經(jīng)營(yíng)理念，樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念。要讓全體干部員工深深地感到，無(wú)論出于什么樣的動(dòng)機(jī)，違規(guī)本身就是觸動(dòng)“高壓線”，就會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)和危害，就會(huì)受到嚴(yán)厲地處罰。在推行企業(yè)文化中，進(jìn)一步引導(dǎo)員工增強(qiáng)愛(ài)崗敬業(yè)精神，找準(zhǔn)自己的人生坐標(biāo)，熟練掌握銀行業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷提升自身綜合素質(zhì)能力，在平凡崗位上努力實(shí)現(xiàn)自身人生價(jià)值。

(三)嚴(yán)格內(nèi)控管理

加大管理責(zé)任，強(qiáng)化工作重點(diǎn)和業(yè)務(wù)監(jiān)督，開(kāi)展員工不良行為排查，及時(shí)消除存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

1、強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)

要明確各級(jí)、各部門特別是縣域支行“一把手”和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的具體責(zé)任，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控管理的責(zé)任心，強(qiáng)化責(zé)任目標(biāo)，把開(kāi)展員工不良行為排查、防范員工參與民間借貸、非法高息融資等操作風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)責(zé)任制度，落實(shí)到經(jīng)營(yíng)管理各項(xiàng)工作及生活環(huán)節(jié)中去，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的管理體系。

2、強(qiáng)化行為管理

要制定員工動(dòng)態(tài)管理責(zé)任制，各單位負(fù)責(zé)人就是本機(jī)構(gòu)員工行為動(dòng)態(tài)管理的第一責(zé)任人，在開(kāi)展員工行為排查中切實(shí)盡到職責(zé)。要從日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會(huì)調(diào)查等方面，真正了解員工的所思所想，綜合性掌握員工思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn)，按照上級(jí)行有關(guān)《員工行為排查登記表》的內(nèi)容要求，逐項(xiàng)落實(shí)集中排查員工行為的具體工作，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地向上級(jí)行報(bào)告和反饋員工異常情況。

3、管好重點(diǎn)員工

要對(duì)重要崗位上的員工加強(qiáng)監(jiān)督管理，在客戶經(jīng)理、資金結(jié)算等重要崗位上的員工重點(diǎn)加強(qiáng)教育和行為監(jiān)督，杜絕利用工作之便參與非法集資、高息放貸等活動(dòng)。

由于銀行職員參與非法集資被發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)性較低，故而極難發(fā)現(xiàn)，在制定防控銀行非法集資措施時(shí)，需要注重對(duì)就職人員的職業(yè)道德教育的教育，加強(qiáng)內(nèi)控管理，做到每一個(gè)職員都清晰的知道自己的職務(wù)。對(duì)于在工作中發(fā)現(xiàn)有同事參與了非法集資的，需要及時(shí)舉報(bào)。

眾籌與非法集資的界限

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些