“洗錢”，既是生活用語，也是專門的法律術(shù)語，是嚴重危害正常金融秩序的一種刑事犯罪。洗錢罪伴隨著近年來各類貪利性犯罪的日益猖獗而有迅猛發(fā)展的趨勢，對于普通公民而言，最想了解的可能就是洗錢罪的處罰內(nèi)容了，下面就讓律霸小編來告訴大家觸犯洗錢罪一般是怎么判的吧。

一、什么是洗錢罪

所謂洗錢犯罪，是指“將臟錢洗凈”或“將錢漂白”，使犯罪所得的收益得以隱瞞和偽裝，使之具有表面的合法性，是對隱瞞或掩飾犯罪收益的各種犯罪活動的總稱。它與傳統(tǒng)犯罪形式相比，可以說是一種新型的企業(yè)型犯罪。

從具體法律條文來講，根據(jù)《刑法》第一百九十一條的規(guī)定，只要是明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，即構(gòu)成洗錢罪：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

從這條規(guī)定來看，構(gòu)成洗錢罪需同時滿足以下條件：

第一，洗錢罪的主觀上必須是直接故意，即“明知”， 是否“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。根據(jù)相關(guān)司法解釋，具有下列情形之一的，可以認定被告人明知系犯罪所得及其收益：(一)知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的;(二)沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的;(三)沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的;(四)沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的;(五)沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的;(六)協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯不符的財物的;(七)其他可以認定行為人明知的情形。

第二，洗錢罪所“洗”的錢必須是特定的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，即必須是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益。

第三，洗錢罪的行為方式包括：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

二、觸犯洗錢罪一般是怎么判的

了解清楚了什么是洗錢罪之后，我們再來看看根據(jù)法律規(guī)定，如果被以洗錢罪的罪名起訴到法院，法院一般會怎么判。

根據(jù)《刑法》第一百九十一條的規(guī)定，有上述洗錢罪規(guī)定的行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

從《刑法》規(guī)定來看，洗錢罪是一種比較嚴重的犯罪，最高刑期可達十年。而此時也是區(qū)分了不同的犯罪情節(jié)，對行為人進行處罰。一般情況下，對犯罪分子是處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。同時，單位也是可以構(gòu)成此罪。

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