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非法集資與詐騙的區(qū)別是什么?

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-10 · 487人看過

在現(xiàn)代這個社會,詐騙行為是十分的猖獗,尤其是現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)世界的迅速發(fā)展,網(wǎng)上詐騙是越來越多了,同樣的,非法集資也是最近重點打擊的行為。在現(xiàn)實生活中,很多人不知道兩者的區(qū)別。那么,非法集資與詐騙的區(qū)別是什么?接下來小編將為大家詳細的介紹一下非法集資與詐騙的區(qū)別是什么這個問題以及與其相關(guān)的一些事項。

一、什么是非法集資

非法集資在現(xiàn)行成文的法律、法規(guī)中沒有明確的定義,只有最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》(按照《立法法》的規(guī)定,司法解釋不屬于法律)中規(guī)定,非法集資是指“個人、法人和其他組織,未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)向社會公眾非法募集資金的行為” ,根據(jù)《行政許可法》規(guī)定,法律、行政法規(guī)可以設(shè)定行政許可。部委規(guī)章不得設(shè)定行政許可。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,應(yīng)當(dāng)經(jīng)過批準(zhǔn)或者取得行政許可的集資行為包括:金融機構(gòu)吸收公眾存款業(yè)務(wù);企業(yè)公開發(fā)行股票、債券;從事保險業(yè)務(wù);證券投資基金管理機構(gòu)公開發(fā)行基金等。

二、什么是集資詐騙罪

《刑法》 第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

1、 依據(jù)最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》規(guī)定,集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構(gòu)集資用途,以虛假證明文件和高回報率為誘餌” 進行集資;

2、依據(jù)《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》,非法集資是指“個人、法人和其他組織,未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)向社會公眾非法募集資金的行為”可以看出在非法集資罪中,行為人的行為要具有一定的“融資性”。 3、被害人要具有廣泛性,也就是說對象有不特定性,如果犯罪嫌疑人是以騙取一定數(shù)量的熟人或者只是騙取了個別單位的公私財物只能以詐騙罪定罪。

4、行為人在主觀上有非法占有募集到的資金的目的,判斷是否具有非法占有的目的,從以下行為進行判斷:

(1)攜帶集資款逃跑的;

(2)揮霍集資款,致使集資款無法返還的;

(3)使用集資款進行違法犯罪活動,致使集資款無法返還的;

(4)具有其他欺詐行為,拒不返還集資款,或者致使集資款無法返還的。

三、非法集資與集資詐騙罪的關(guān)系

以非法占有為目的,用詐騙的方法進行非法集資,構(gòu)成集資詐騙。

首先需要大家知道的是兩者的概念是什么,其次,詐騙是進行集資詐騙的一種手段,集資詐騙罪是構(gòu)成的法律后果。如果大家對于非法集資與詐騙的區(qū)別是什么這個問題還有什么不明白的地方,小編建議最好在當(dāng)?shù)卣乙粋€專業(yè)的律師進行詳細的咨詢,他們會提供專業(yè)的意見。


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