集資詐騙在現(xiàn)實(shí)生活中已經(jīng)被發(fā)現(xiàn)了不少案件。很多人剛開始都是對(duì)高額的利息回報(bào)沒有抵抗力。從而拿出自己的積蓄，為得到高額的利息回報(bào)，結(jié)果，高額的利息回報(bào)沒有等到，卻等到了別人拿著自己的錢已經(jīng)逃跑的消息。所以，我們一定要多認(rèn)識(shí)非法集資，識(shí)破蓋里陷阱。接下來，365律師將和大家分享我國關(guān)于集資詐騙司法解釋。

16年4月27日，防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)召開，央行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、公安部等14個(gè)部委參加。會(huì)上，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室(下稱處非辦)負(fù)責(zé)人介紹，2016年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)均達(dá)歷年最高峰值。2015年，全國非法集資新發(fā)案數(shù)量就已經(jīng)近6000起，涉案金額近2500億元，參與集資人數(shù)逾150萬人。近年來非法集資“泛理財(cái)化”特征明顯，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，投資理財(cái)類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。

一、認(rèn)為非法集資越來越“專業(yè)”

一是各部門信息沒有充分共享。

非法集資為何難管?一是信息不對(duì)稱?！皬哪壳氨O(jiān)管實(shí)踐來看，非法集資之所以治理難度大，各部門信息沒有充分共享是一個(gè)原因?！?月27日，工商總局相關(guān)負(fù)責(zé)人在座談會(huì)上表示，另一方面，相關(guān)投資公司的信息沒有及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會(huì)公眾公開，造成信息不對(duì)稱，使其行為缺乏社會(huì)監(jiān)督。

他進(jìn)一步提及，金融行業(yè)主管部門關(guān)于P2P、金融理財(cái)類的事前審批制度尚未建立，發(fā)布廣告的市場準(zhǔn)入清單和發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)還需明確，許多金融投資類廣告主要內(nèi)容都是企業(yè)形象宣傳和品牌推廣，也增加了廣告監(jiān)管執(zhí)法的難度。

二是非法集資披上了“專業(yè)”尤其是金融類的專業(yè)外衣。

座談會(huì)上，多位部委人士均提到了非法集資“專業(yè)化程度高”，加大了識(shí)別難度。有監(jiān)管人士對(duì)財(cái)新記者表示，泛亞之所以能迅速燎原全國，就是利用了很多部委不懂銦等稀有金屬的國家政策這一盲點(diǎn)。

最高人民法院刑事審判第三庭副庭長指出，近兩年收案數(shù)量猛增，但結(jié)案率卻下降。原因之一就是案件專業(yè)性強(qiáng)，審判人員的能力、水平有待進(jìn)一步提高。

最高人民檢察院公訴廳起訴二處處長也談到，非法集資犯罪往往以“金融創(chuàng)新”的外衣為掩護(hù)，不斷變換作案手法，如投融資中介、私募股權(quán)投資、非融資性擔(dān)保、p2p網(wǎng)貸等。如何在執(zhí)法辦案中準(zhǔn)確把握罪與非罪的界限，正確處理好打擊犯罪與保護(hù)創(chuàng)新的關(guān)系，尚需檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步思考和研究。

三是監(jiān)管規(guī)則不明，權(quán)限不明。

教育部財(cái)務(wù)司綜合處調(diào)研員在座談會(huì)上說，現(xiàn)在搞非法集資的都是民辦教育機(jī)構(gòu)中的“非學(xué)歷教育機(jī)構(gòu)”，此類機(jī)構(gòu)不歸教育部管，“一查發(fā)現(xiàn)，都是在工商部門注冊(cè)登記的”。

央行條法司立法二處處長在座談會(huì)上指出，民間借貸長期游離于正規(guī)金融框架之外，缺乏法律規(guī)范和有效監(jiān)管是非法集資案件多發(fā)的重要原因之一。

農(nóng)業(yè)部農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)經(jīng)營管理總站副站長則提到，農(nóng)民合作社開展信用合作應(yīng)當(dāng)?shù)玫浇鹑诒O(jiān)管部門批準(zhǔn)或在其管理下運(yùn)行，但在排查中發(fā)現(xiàn)，一些農(nóng)民合作社開展信用合作并未得到金融監(jiān)管部門審批，或者是打著農(nóng)民合作社名義開展信用合作。

四是非法集資蔓延快，加大了打擊處置難度。

負(fù)責(zé)人指出，非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯，不僅傳統(tǒng)的集資方式借助互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí)，從線下向線上轉(zhuǎn)移，而且不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)大量涌現(xiàn)，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速，增加案件打擊處置難度。

五是“案結(jié)事難了”。

由于涉案款物保管移送、返還和處置、違法所得追繳等工作環(huán)節(jié)尚不盡規(guī)范和完善，以及各地相關(guān)思路和處置工作進(jìn)度存在差異和不同步等原因，在追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任的同時(shí)，追贓挽損工作不完全到位，導(dǎo)致被害人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益得不到及時(shí)和有效補(bǔ)償，進(jìn)而不斷上訪，“案已結(jié)而事難了”，目前維穩(wěn)壓力較大。

二、集資詐騙罪怎樣認(rèn)定

司法實(shí)踐中，集資詐騙行為與一般正常合法的集資行為(尤其是與集資經(jīng)濟(jì)合同糾紛)之間的界限有時(shí)往往容易混淆。區(qū)分的關(guān)鍵是要進(jìn)行認(rèn)真的綜合考察：

(1)考察行為人的目的，即考察行為人是否具有非法占有的目的。正常合法的集資行為，無論是否發(fā)生集資糾紛，雙方當(dāng)事人在簽訂集資合同時(shí)，主觀上均不存在無償占有他人財(cái)物的故意或目的;而集資詐騙罪的行為人則在主觀上有占有他人集資款或物的故意，其與他人簽訂集資合同并不是為了履行合同，而只是作為一種詐騙的手段，因?yàn)樵诤炗喖Y合同時(shí)，行為人已經(jīng)具有了非法占有他人財(cái)物的目的。

(2)考察行為人集資的方法，即考察行為人是否采用了欺騙的方法。一般來說，正常合法的集資行為，并不需要采用欺騙的方法，也不會(huì)用欺騙的方式來達(dá)到自己的集資目的;而集資詐騙罪的行為人則必須使用欺騙的方法，使人上當(dāng)，從而達(dá)到占有他人財(cái)物的目的。

(3)考察行為人履行集資合同的能力和誠意。一般而言，正常合法的集資行為當(dāng)事人，對(duì)集資合同中約定的義務(wù)在客觀上有完全履行能力或部分履行能力，且在主觀上有履行的誠意并作了一定的努力;而集資詐騙罪的行為人則根本無履行合同的誠意，也不會(huì)為合同的履行作任何努力。

(4)考察行為人違約后的態(tài)度。正常合法的集資行為的當(dāng)事人，在違約后不會(huì)故意逃避責(zé)任;而集資詐騙罪的行為人則必然會(huì)采取潛逃抵賴等方法進(jìn)行逃避，使投資者無法追回。

三、集資詐騙罪怎樣處罰

犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50 萬元以下罰金;犯集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑，并處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn);犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。

以上的情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重，分別是指數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重的情節(jié)，以及數(shù)額特別巨大或具有其他特別嚴(yán)重的情節(jié)。這就是說，非法集資詐騙的數(shù)額并不是本罪量刑的唯一依據(jù)。在具體科刑時(shí)，既?？紤]集資詐騙的數(shù)額大小，又要考慮行為人的犯罪情節(jié)，如是否一貫進(jìn)行非法集資詐騙，是否為組成集資詐騙集團(tuán)的首要分子，給被集資人造成的經(jīng)濟(jì)損失，給社會(huì)造成的影響等等，以及犯罪分子的一貫表現(xiàn)、罪后態(tài)度和退贓的情況，綜合評(píng)價(jià)其行為的社會(huì)危害性程度，區(qū)別對(duì)待，予以量刑。

至于數(shù)額巨大、特別巨大的起點(diǎn)，參照最高人民法院1996年12月16日《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的規(guī)定，個(gè)人集資詐騙20萬元以上，單位在50萬元以上的，便可認(rèn)定為數(shù)額巨大;個(gè)人詐騙在100萬元以上，單位在250萬元以上的，則可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。

我們可以發(fā)現(xiàn)，很多上當(dāng)受騙的都是中老年和一些大學(xué)生,一方面是中老年人生活穩(wěn)定、有一定積蓄,有投資獲利的需求和貪圖小利的心理,自愿甚至積極地參與集資。另一方面是大學(xué)生就業(yè)難,而一些所謂的投資公司、理財(cái)機(jī)構(gòu)入職門檻低、收入待遇高,涉世未深的大學(xué)生容易被其“高大上”的外表蒙蔽,進(jìn)而參與到非法集資犯罪中去。所以我們投資沒錯(cuò)，但是一定要找正規(guī)公司，通過正規(guī)渠道來投資理財(cái)。

集資詐騙法院階段辯護(hù)詞

非法集資罪的數(shù)額怎么確定

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的