生活中、短信詐騙、電話傳銷、街邊遇傳銷組織困擾，這些只是我們生活中遭遇詐騙的普遍現(xiàn)象，還有一些我們不熟知卻引起巨大危害的詐騙手段，如傳銷集資詐騙，這種詐騙手段借助其豐富的經(jīng)驗(yàn)手段與組織完備的團(tuán)隊(duì)建設(shè)陷害了無數(shù)人群，你對(duì)它到底了解多少呢?

一、傳銷集資詐騙的具體表現(xiàn)形式

1、虛構(gòu)客觀上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計(jì)劃并許以優(yōu)厚的紅利為誘餌以詐騙投資者或是合法成立的公司、企業(yè)違反有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，采取隱瞞事實(shí)真相、編造謊言、重金利誘等手段進(jìn)行集資詐騙。他們利用空殼公司的名義，一般謊稱要做大買賣，利潤(rùn)回報(bào)率高，現(xiàn)在繼續(xù)資金的擴(kuò)大規(guī)模。然后找相應(yīng)的人員充當(dāng)他們的合作人，讓周圍的人上當(dāng)，詐騙這些參與人的資金。

2、 利用民間“合會(huì)”的方式進(jìn)行集資詐騙。

合會(huì)本來是一種民間信用的互助方式，一般有發(fā)起人(會(huì)頭)邀請(qǐng)若干人(會(huì)腳)參加，約定每個(gè)月或是每個(gè)季聚會(huì)，每次交一定的匯款，輪流讓一個(gè)人使用?！斑@種集資形式一旦與“詐騙手段”相結(jié)合，往往成為不法分子進(jìn)行集資詐騙的極好方法，即會(huì)頭在標(biāo)取會(huì)款后攜款潛逃或不交付得標(biāo)會(huì)員而非法侵占。

3、 利用多層次傳銷等復(fù)雜的營(yíng)銷形式進(jìn)行集資詐騙。

傳銷是直銷的一種，其中的多層次傳銷是指產(chǎn)品既不經(jīng)過批發(fā)環(huán)節(jié)，也不需要店鋪經(jīng)營(yíng)而直接送到消費(fèi)者手中的一種營(yíng)銷形式。在一定程度上面降低經(jīng)營(yíng)成本，具有一定的合理性，但是要是變質(zhì)成為被讓人利用起來進(jìn)行非法集資的話，就會(huì)脫離合法性，構(gòu)成非法集資罪。

4、 設(shè)立地下銀行，地下錢莊非法集資，這種組織無健全的財(cái)會(huì)制度，一般也無其他的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，所利用的手段就是“販錢”一方面通過高息大量吸收存款，另一面通過高利貸彌補(bǔ)差額。在經(jīng)營(yíng)不善的情況下，旺旺是靠拆西墻，補(bǔ)東墻。 以上就是主要的非法集資的手段，其他的還有擅自發(fā)彩票或是基金會(huì)等，社會(huì)大眾在投資的時(shí)候，一定要理性的看待，考察清楚后在把您的辛苦錢投入，免得讓別人乘虛而入，要是，遇到了這種情況，要通過的合法的手段，維護(hù)合法的權(quán)利。

二、非法集資詐騙的特征

1、詐騙手段具有特殊性。

最高人民法院在1996年12月16日《關(guān)于詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》以下簡(jiǎn)稱《解釋》曾規(guī)定，集資詐騙罪的詐騙方法是指“行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段”。“虛構(gòu)集資用途”一般表現(xiàn)為行為人虛構(gòu)客觀上并不存在的企業(yè)或者企業(yè)發(fā)展計(jì)劃，而且是對(duì)投資者具有誘惑力的投資少、見效快、收益高的所謂項(xiàng)目。“以虛假的證明文件”一般表現(xiàn)為行為人往往以所謂政府有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件、資信證明等欺騙投資者，“以高回報(bào)率為誘餌”，往往表現(xiàn)為行為人許諾的利益往往遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于國(guó)家限定的利息標(biāo)準(zhǔn)。

2、行為方式具有特殊性。

集資詐騙罪在行為方式上必須以“非法集資”的形式出現(xiàn)。根據(jù)《解釋》的規(guī)定，非法集資是指“法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法募集資金的行為”，一般表現(xiàn)為以吸引公眾投資入股或者高息吸收公眾存款等方式向社會(huì)籌集款項(xiàng)，具有明顯的融資性。

3、被騙對(duì)象的公眾性和廣泛性。

集資詐騙行為人為非法占有盡可能多的資金，一般事前不會(huì)設(shè)定具體的、不變的欺騙對(duì)象，而是采用大張旗鼓、較大規(guī)模、甚至是通過新聞媒體大造輿論的方式，將其虛構(gòu)的事實(shí)向社會(huì)廣為傳播，以便讓更多的公眾或者單位受騙。因此，集資行為面對(duì)社會(huì)公眾是集資詐騙罪的重要特征。如果行為人僅指向具體的特定個(gè)人或者單位的，一般不構(gòu)成本罪。以集資為名詐騙特定范圍的人員，例如熟人的，一般也不宜以集資詐騙罪論處，構(gòu)成犯罪的，可以合同詐騙罪或者詐騙罪定罪。

基于以上兩大點(diǎn)，我們對(duì)傳銷集資詐騙也有了一些了解，其借助特殊的手段對(duì)投資者行騙以達(dá)到籌資的目的，行騙手段較為隱蔽不易被識(shí)別，但其也具有著較易識(shí)別的特征，即具有明顯的融資性，投資者可以根據(jù)這個(gè)特征來識(shí)別判斷組織融資的合法性，同時(shí)也要輔助其他手段來提高投資的安全性。

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