日常生活中，我們可能遇到過一些單位和個(gè)人利用網(wǎng)貸平臺(tái)，進(jìn)行虛假宣傳，從事集資詐騙的情況，集資詐騙給社會(huì)帶來的危害很大，公民有權(quán)舉報(bào)此類犯罪，為維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和公眾財(cái)產(chǎn)安全做出自身的努力。那么集資詐騙舉報(bào)應(yīng)該到哪個(gè)部門？下面我們學(xué)習(xí)下相關(guān)法律知識(shí)。

一、集資詐騙舉報(bào)應(yīng)該到哪個(gè)部門？

1、判斷是不是非法集資，則要看是否使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

（1）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（2）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（3）攜帶集資款逃匿的；

（4）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；

（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；

（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（7）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（8）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

2、非法集資屬于刑事犯罪，涉嫌集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，建議及時(shí)向所在地公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

二、集資詐騙罪中“非法占有為目的”如何認(rèn)定？

刑法規(guī)定集資詐騙罪須具備“非法占有目的”，即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。所謂據(jù)為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個(gè)人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。從立法技術(shù)角度分析，刑法規(guī)定某些犯罪的成立必須具備特定目的，“是用以特別指明行為人的主觀惡性及其行為的社會(huì)危害性程度，從而在某些場(chǎng)合作為區(qū)分罪與非罪的界限?！痹诮?jīng)濟(jì)領(lǐng)域中，當(dāng)事人之間為實(shí)現(xiàn)各自利益的過程中，對(duì)有關(guān)融資借貸等權(quán)利義務(wù)發(fā)生的爭(zhēng)議在表現(xiàn)形式上與集資詐騙罪有一定的相似性，區(qū)分的關(guān)鍵在于認(rèn)定行為人有無非法占有之目的。若行為人具有非法占有目的，則可以認(rèn)定其構(gòu)成集資詐騙罪；否則，因不具備非法占有目的，即使發(fā)生財(cái)產(chǎn)無法返還，亦不能認(rèn)定集資詐騙罪，宜按民事法律解決該經(jīng)濟(jì)糾紛。

三、集資詐騙與合法集資行為的界限是什么？

1、集資行為人的目的，即看行為人是否具有非法占有的目的，如果行為人具有非法占有的目的，其集資行為絕無合法可言。

2、行為人集資的方法，也即看行為人是否采用欺騙的方法，即采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方式，如虛構(gòu)集資用途或以高額回報(bào)為誘餌騙取他人的信任，取得資金等。

3、行為人的集資活動(dòng)是否經(jīng)過合法審批。合法集資是經(jīng)國家有關(guān)管理部門批準(zhǔn)的。

4、行為人履行集資承諾的能力和誠意。集資詐騙的行為人根本沒有履行承諾的誠意，通常在客觀上沒有實(shí)際的履行行為。

5、集資行為人違約后的態(tài)度。合法集資行為人違約后一般不會(huì)故意逃避責(zé)任。

綜上所述，集資詐騙屬于刑事犯罪，集資詐騙舉報(bào)的部門應(yīng)該公安機(jī)關(guān)。我們遇到此類犯罪活動(dòng)時(shí)，要注意收集證據(jù)材料，及時(shí)到公安局報(bào)案，公安機(jī)關(guān)受理后，會(huì)由經(jīng)偵部門開展偵破工作。對(duì)于這類犯罪的量刑，包括刑罰和罰金，目前法律規(guī)定最高可以處以無期徒刑。

眾籌與非法集資的界限

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