一、洗錢(qián)罪是怎樣規(guī)定的

洗錢(qián)罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

量刑標(biāo)準(zhǔn)：

(一)自然人犯洗錢(qián)罪的，沒(méi)收實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。

(二)單位犯本罪，對(duì)單位處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

二、洗錢(qián)犯罪的方法有哪些?

根據(jù)司法實(shí)踐及國(guó)外偵查洗錢(qián)犯罪的成功經(jīng)驗(yàn)歸納之，洗錢(qián)主要有以下幾種具體方式方法：

(一)利用儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，將犯罪收入以現(xiàn)金方式直接存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。一般用來(lái)清洗數(shù)額不是很大的贓錢(qián)。

(二)通過(guò)開(kāi)設(shè)日常需大量使用現(xiàn)金的飯店、歌舞廳等娛樂(lè)場(chǎng)所，將非法收入混入合法收入之中。

(三)用非法獲取的現(xiàn)金購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)，以不動(dòng)產(chǎn)訂購(gòu)業(yè)務(wù)為名，制造表面看來(lái)有合法收入來(lái)源的假象。

(四)利用證券業(yè)務(wù)。犯罪組織通過(guò)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)可將非法資金轉(zhuǎn)換為高流動(dòng)性的資產(chǎn)，同時(shí)通過(guò)不記名支票的手段可以達(dá)到隱匿姓名的目的。

(五)購(gòu)買(mǎi)黃金、珠寶等對(duì)犯罪所得加以轉(zhuǎn)換或掩蓋。藝術(shù)品、郵票等其他收藏品也成為洗錢(qián)者將大量的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為不惹人注目資產(chǎn)的載體。

(六)利用發(fā)展中國(guó)家監(jiān)管不完善的金融市場(chǎng)進(jìn)行洗錢(qián)。由于發(fā)展中國(guó)家資金短缺，對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管比較薄弱，黑錢(qián)以投資的名義很容易進(jìn)入這些國(guó)家，然后再以公開(kāi)方式提走。

(七)在銀行保密制度較嚴(yán)的國(guó)家開(kāi)設(shè)帳戶，存入現(xiàn)金。

(八)投資開(kāi)辦公司、實(shí)體等作為洗錢(qián)的工具。

(九)利用對(duì)外貿(mào)易，以高昂的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)某種劣質(zhì)產(chǎn)品或者廢品、廢料等，將錢(qián)匯往境外的“賣主”，將非法資金轉(zhuǎn)移出去，使其披上合法的外衣。

(十)利用專業(yè)人員。洗錢(qián)者以各種手段利用和收買(mǎi)證券經(jīng)紀(jì)人、金融顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師和律師為他們提供咨詢和包括訴訟在內(nèi)的專業(yè)服務(wù)，其中某些專業(yè)人員甚至直接參與洗錢(qián)犯罪。

(十一)利用國(guó)際匯兌業(yè)務(wù)。隨著國(guó)際匯兌業(yè)務(wù)的電子化，國(guó)際匯兌變得越來(lái)越方便、快捷。但由于國(guó)際間金融業(yè)務(wù)的規(guī)范尚不統(tǒng)一，洗錢(qián)者往往可以尋找空隙，利用國(guó)際匯兌業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移黑錢(qián)。

(十二)利用賭博、購(gòu)買(mǎi)彩票洗錢(qián)

在現(xiàn)實(shí)生活中，如果沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的，除非除有證據(jù)證明確實(shí)不知道的之外，均可以認(rèn)定行為人對(duì)犯罪所得及其收益具有主觀“明知”，也將被追責(zé)。洗錢(qián)犯罪的巨大破壞性不僅僅表現(xiàn)為它對(duì)金融等領(lǐng)域的侵蝕，更重要的是它是其它犯罪。

洗錢(qián)罪的上游犯罪類型有哪些

哪些人能夠構(gòu)成洗錢(qián)罪

洗錢(qián)罪最高可判處多長(zhǎng)時(shí)間