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企業(yè)收到銀行承兌匯票后，如果不提前辦理貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的話，就要在匯票到期日之前委托給銀行收款。企業(yè)財(cái)務(wù)人員需要正確填寫一份銀行承兌匯票托收憑證，并加蓋企業(yè)財(cái)務(wù)章。這份憑證非常重要，一定要按照規(guī)定內(nèi)容填寫。那么托收憑證怎么填？下面我們?cè)敿?xì)了解下這方面的知識(shí)。

一、憑證需要填寫的有

1、委托日期：即該憑證送交銀行柜臺(tái)的日期；

2、付款人全稱：需要注意的是，銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票的承兌人不同，銀行承兌匯票的承兌人是銀行，所以，此處即為票面顯示的“付款行全稱”欄內(nèi)付款行行名；

3、付款人賬號(hào)：付款人賬號(hào)欄不填，由銀行查詢填寫；

4、付款人地址：如果票面有付款行詳細(xì)地址則按地址填寫，如果沒有，就需要查詢到該付款行隸屬于哪個(gè)省哪個(gè)市(或縣)；

5、付款人開戶行：“付款人開戶行”欄與“付款人”欄一樣，均為承兌行行名；

6、收款人全稱：即為收款單位；

7、收款人賬號(hào)：為收款單位送交托收銀行本單位賬號(hào)；

8、收款人地址：收款單位隸屬省、市(縣)；

9、收款人開戶行：收款單位送交托收行行名；

10、金額：票面金額大寫、小寫；

11、款項(xiàng)內(nèi)容：“貨款”等；

12、托收憑據(jù)名稱：“銀行承兌匯票”并需填寫托收的本張承兌右上角的匯票號(hào)碼；

13、附寄單證張數(shù)：此欄有些銀行不要求填寫，有些銀行要求，所附寄的即為本需托收匯票，一般寫“一張”本托收憑證共五聯(lián)，要求復(fù)印填寫，每張?zhí)顚憙?nèi)容一致。填完后在第二聯(lián)左下角指定處加蓋本單位預(yù)留印鑒。

二、補(bǔ)齊匯票后背書欄

匯票后的被背書欄實(shí)際上是由每手背書人填寫，但是在實(shí)務(wù)操作中到期托收的匯票后被背書欄常常是空白的，需要由到期托收人逐欄填補(bǔ)以前各家被背書欄。這樣做的危險(xiǎn)很大，因?yàn)槿绻麑⒛臣颐Q填錯(cuò)，就需要追溯至該家由該家出具證明并在同張證明上加蓋公章和預(yù)留印鑒三個(gè)印章。銀行承兌匯票的流通期最長(zhǎng)為六個(gè)月，在此期間，完全可能經(jīng)手幾十家。如果寫錯(cuò)，就需要追溯證明的時(shí)候，對(duì)方公司很可能和本企業(yè)沒有任何業(yè)務(wù)聯(lián)系，連聯(lián)系方式都無法找到，就算找到對(duì)方也可能置之不理導(dǎo)致托收方無法托收。所以，除了“慎之又慎”別無它法，在填寫之前，一定要認(rèn)真仔細(xì)填寫。

三、在最后被背書欄加蓋本公司預(yù)留印鑒

上述三方面完成之后，就可以把托收憑證和匯票原件交與托收銀行柜臺(tái)，柜臺(tái)將以第一聯(lián)作為回單交還托收人。并且將所委托托收匯票寄到開票行予以查詢。在無誤的情況下到期就可以解付了。

由此可見，企業(yè)財(cái)務(wù)人員填寫銀行承兌匯票托收憑證時(shí)，需要將付款人賬號(hào)、地址、名稱及收款人賬號(hào)、名稱和地址寫清楚，并且不能有涂改。同時(shí)，在補(bǔ)齊匯票背后的空白欄的時(shí)候，一定要慎之又慎，因?yàn)橐坏戝e(cuò)，就很麻煩，需要找到有關(guān)企業(yè)出具證明。作為財(cái)務(wù)。

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