一、高利轉(zhuǎn)貸單位犯罪如何處罰

1、單位犯本條所定之罪，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件是什么?

2、自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件是什么

1、客體上，本罪作為貸款犯罪之一，區(qū)別于貸款詐騙的一大特征就在于：后者是對(duì)這筆貸款所有權(quán)的侵犯，因?yàn)樾袨槿耸怯姓加匈J款的主觀故意和客觀行為;前者是對(duì)貸款使用權(quán)的侵犯，行為人編造虛假貸款項(xiàng)目申請(qǐng)貸款，只是為了高利轉(zhuǎn)貸以賺取高額利息差，并未有侵吞貸款不還的主觀意圖，因此該罪本質(zhì)上是對(duì)貸款使用、收益等權(quán)益的侵犯 .筆者認(rèn)為，高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，表層上，該罪侵犯的是銀行貸款的使用權(quán);深層上，由于貸款得不到合理使用，國(guó)家不能清楚資金的準(zhǔn)確流向，從而使資金失去必要的監(jiān)管，擾亂國(guó)家正常的金融秩序。

2、客觀方面，本罪要求行為人有兩個(gè)行為：套取行為和轉(zhuǎn)貸行為。具體而言，就是行為人采取虛構(gòu)貸款項(xiàng)目等手段，套得銀行的貸款再轉(zhuǎn)而貸給他人，從中賺取利息差。構(gòu)成該罪就應(yīng)當(dāng)有以上兩個(gè)行為，僅有套取行為是不能構(gòu)成本罪的。此外，行為人套取的對(duì)象僅包括銀行的信貸資金，民間借貸并未納入刑法所規(guī)制的范圍。并且行為人的轉(zhuǎn)貸不是一般的轉(zhuǎn)貸，而是高利轉(zhuǎn)貸。掌握上述幾點(diǎn)，對(duì)于準(zhǔn)確適用該罪非常重要。

3、主體上，本罪既可以由個(gè)人構(gòu)成，也可以由單位構(gòu)成。但是在刑事責(zé)任的承擔(dān)上，兩者有所不同，這體現(xiàn)在兩方面：一是起刑點(diǎn)不同，根據(jù)相關(guān)司法解釋，個(gè)人的違法所得數(shù)額較大是在五萬元以上，單位的違法所得數(shù)額較大是在十萬元以上;二是對(duì)于單位犯罪中個(gè)人的刑事責(zé)任，刑法做了有別于個(gè)人犯罪中個(gè)人的刑事責(zé)任的規(guī)定，即單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，不管單位違法所得數(shù)額是較大還是巨大，都是按個(gè)人犯罪中違法所得數(shù)額較大的刑事責(zé)任論處。

4、主觀方面，本罪只限于直接故意，行為人必須明知自己套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金這一行為的社會(huì)危害性以及明知轉(zhuǎn)貸給他人的行為的社會(huì)危害性，但是不要求對(duì)具體的危害結(jié)果有明確認(rèn)識(shí)。而且本罪還要求行為人有目的，即轉(zhuǎn)貸牟利的目的，行為人套取資金的目的就是為了轉(zhuǎn)貸并從中牟利。

高利轉(zhuǎn)貸罪屬于自然人和單位都可以構(gòu)成的犯罪，只不過在立案標(biāo)準(zhǔn)和量刑標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定上面，區(qū)分了不同類型的主體，自然相關(guān)法律中作出的規(guī)定也就存在一定的差異。而從主觀上判斷，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的肯定是出于故意，如果是過失則不能認(rèn)定構(gòu)成此罪。

經(jīng)濟(jì)犯罪偵查措施有哪些

最新單位犯罪司法解釋

怎樣處罰單位犯罪