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寧波
違法發(fā)放貸款罪必須造成損失是否可以成立
一，違法發(fā)放貸款罪必須造成損失是否可以成立
1、行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國家規(guī)定，而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋，則不能對其追究刑事責(zé)任。
2、貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大，則不能構(gòu)成本罪。
3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。
二、處罰
1、自然人犯違法發(fā)放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。
3、單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。
三，本罪與貸款詐騙罪的區(qū)別
貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。本罪與貸款詐騙罪的主要區(qū)別在于：
1、侵害的客體不同，前者侵害的為國家的金融管理秩序，后者侵害的為金融機構(gòu)的財產(chǎn)所有權(quán)，犯罪對象都是貸款;
2、客觀方面不同，前者屬于行為犯或者結(jié)果犯，后者只是結(jié)果犯;
3、主體不同，前者既可以是自然人也可以是單位，后者只能是自然人;
違法放貸罪造成損失，此類罪行的認定是存在的，但是最為重要的還是需要在有關(guān)的程序操作上保持一致性，否則事情的處理就會出現(xiàn)錯誤，只要自己的沒有進行此類行為的操作，依據(jù)有關(guān)的法律就不會認定，成立的條件，在有關(guān)的法律上的認定比較嚴(yán)格的。
違法發(fā)放貸款罪追訴期是多久
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違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成單位犯罪嗎
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簡介:
河北日方昇律師事務(wù)所主辦律師，豐富的辦案經(jīng)歷加之體制內(nèi)系統(tǒng)的歷練，逐步形成了嚴(yán)謹縝密、多謀善斷、出奇制勝的執(zhí)業(yè)風(fēng)格，特別是善于將閱人無數(shù)、洞悉人性的優(yōu)勢融入到具體復(fù)雜個案的處理中，每每在山窮水盡之時總能峰回路轉(zhuǎn)。 擅長領(lǐng)域：債權(quán)債務(wù)、婚姻家庭、合同糾紛、交通事故、建筑工程、工傷賠償、公司法律顧問等。 執(zhí)業(yè)理念：忠人之事，不負他人之托，最大限度維護當(dāng)事人合法權(quán)益。
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