備用信用證詐騙方法,有什么特點(diǎn)

備用信用證詐騙方法有哪些

(一)進(jìn)口備用信用證詐騙

進(jìn)口備用信用證詐騙是詐騙分子為騙取銀行融資、實(shí)際供貨商的貨物或進(jìn)口商定金，采用誘惑欺騙的方法，以向進(jìn)口企業(yè)提供緊銷商品為借口，誘使買方銀行開立不可撤銷備用信用證。進(jìn)口備用信用證常用的詐騙具有以下特點(diǎn)：

1、詐騙分子為誘惑買方企業(yè)向銀行申請(qǐng)開立備用信用證，最常用的理由就是提供緊缺商品或可提供其他優(yōu)惠條件。

2、備用信用證的付款期通常以遠(yuǎn)期一年為限，是基于買賣雙方所簽訂合同的。

3、一般情況下，詐騙分子會(huì)提供所謂的備用信用證標(biāo)準(zhǔn)格式，并要求買方指示銀行按其開立，且在信用證中還特別規(guī)定受益人由其指定。

4、詐騙分子以詐騙巨額款項(xiàng)為目的，所以備用信用證的金額一般較大。

5、受騙方不僅包括國內(nèi)進(jìn)口企業(yè)、銀行，還有外方的實(shí)際供貨商等。

(二)出口備用信用證詐騙

是指詐騙分子打著正常貿(mào)易的旗號(hào)，以向我方提供出口付款保證為名，在所開備用信用證中故意添加某些對(duì)出口商非常不利或者制約出口商主動(dòng)權(quán)的“陷阱條款”，玩弄花樣，企圖騙取出口商的出口貨物或履約金。這種詐騙常常具有如下特點(diǎn)：

1、所開備用信用證帶有對(duì)賣方的不利條款或陷阱條款，制約了出口商的主動(dòng)權(quán)。

2、申請(qǐng)人要求受益人向其指定代表支付合同金額或開證金額的一定比例履約金。

3、詐騙分子以向出口商提供付款保證為名，通過銀行開具備用信用證。

4、申請(qǐng)人串通開證行不擇手段地拒付出口貨款，使出口商貨、款兩空，受害方主要是中國內(nèi)地出口企業(yè)。

(三)引資、融資備用信用證詐騙

引資、融資備用信用證詐騙主要是詐騙分子打著“國際財(cái)團(tuán)”的牌子，以幫助地方政府引進(jìn)外資為借口，誘使國內(nèi)銀行開具備用信用證，借以在國外招搖撞騙，或者穿著“外資企業(yè)”的外衣，以合作投資為理由，偽冒國外銀行的備用信用證，以此作為融資保證，企圖騙取我方銀行的融資或貸款。

有什么特點(diǎn)

1、詐騙分子聲稱背后有“國際財(cái)團(tuán)”的支持，可以為國內(nèi)引進(jìn)大筆資金，或者以“外資企業(yè)”身份出現(xiàn)，尋求合作投資伙伴。

2、詐騙分子巧舌如簧，以引資為借口，誘使國內(nèi)銀行出具備用信用證，或者以合資為理由，不擇手段地偽冒國外銀行的備用信用證，且金額巨大，以詐取暴利。

3、詐騙分子施以小利，千方百計(jì)拉關(guān)系、托熟人，試圖通過地方政府官員出面促成其事，而本人則在幕后操縱指揮。

4、詐騙分子有時(shí)會(huì)用國外銀行開立的偽造備用信用證作為抵押，或利用中方銀行開具的備用信用證進(jìn)行詐騙，騙取中方銀行的貸款或融資。

5、受騙者包括國內(nèi)企業(yè)、地方政府官員和銀行。

備用信用證的審核要點(diǎn)是什么

1、審核開證銀行的政治背景和資金情況；

2、信用證的性質(zhì)和開證行所承擔(dān)的責(zé)任是否明確具體，來證必須明確注明是“不可撤銷”的信用證；

3、信用證的金額，必須與合同金額相一致，如合同內(nèi)訂有商品數(shù)量的“溢短裝”條款時(shí)，信用證金額也應(yīng)規(guī)定相應(yīng)的機(jī)動(dòng)條款；

4、有效期、交單期和交貨期。按《跟單信用證統(tǒng)一慣例》規(guī)定，一切信用證均須規(guī)定一個(gè)有效期，即交單付款、承兌或議付的到期日。未規(guī)定有效期的信用證，是無效信用證，不能使用。凡超過有效期提交的單據(jù)，開證銀行有權(quán)拒絕接受。

5、信用證的轉(zhuǎn)運(yùn)和分批裝運(yùn)條款，必須與合同規(guī)定相符。信用證如未規(guī)定“不準(zhǔn)分批裝運(yùn)”和“不準(zhǔn)轉(zhuǎn)運(yùn)”，可以視為“允許分批裝運(yùn)”和“允許轉(zhuǎn)運(yùn)”。如果信用證規(guī)定在指定時(shí)期內(nèi)分批裝運(yùn)，其中任何一期未按規(guī)定裝運(yùn)，信用證對(duì)該期和以后各期貨物均告失效。

備用信用證的種類

備用信用證的種類很多，根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：

1、履約保證備用信用證——支持一項(xiàng)除支付金錢以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2、預(yù)付款保證備用信用證——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3、反擔(dān)保備用信用證——又稱對(duì)開備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。

4、融資保證備用信用證——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5、投標(biāo)備用信用證——它用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l%-5%(具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定)。

6、直接付款備用信用證——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7、保險(xiǎn)備用信用證——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8、商業(yè)備用信用證——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。

以上就是律霸網(wǎng)小編為大家?guī)淼南嚓P(guān)法律知識(shí)。遭遇備用信用證詐騙的受害者往往會(huì)承擔(dān)比較多的責(zé)任，建議你在面對(duì)這類詐騙時(shí)要能夠積極主動(dòng)去報(bào)警。害怕遭遇到備用信用證詐騙的情況要去做好預(yù)防工作的時(shí)候，可以來律霸網(wǎng)找律師咨詢。