信用證詐騙罪分類包含哪些

信用證詐騙罪分類包括使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者其附隨的單據(jù)、文件和使用作廢的信用證進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的行為。

信用證詐騙罪構(gòu)成

客體要件

1、客體是復(fù)雜客體，即國家的信用證管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。信用證是一種銀行的付款保證，屬于銀行信用，其一旦遭到破壞，必然造成國家貿(mào)易秩序紊亂，破壞國家金融秩序，動(dòng)搖信用證制度的根基。同時(shí)，信用證詐騙行為往往使銀行、公司、企業(yè)等蒙受巨額財(cái)產(chǎn)損失，合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益受到嚴(yán)重侵害。

2、客觀方面表現(xiàn)為使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件、使用作廢的信用證，騙取信用證以及以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的行為。信用證詐騙罪與一般詐騙罪主要不同之處是行為人利用信用證這一特殊的犯罪工具，整個(gè)詐騙活動(dòng)緊緊圍繞信用證為中心而展開。

客觀要件

(一)使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的；

(二)使用作廢的信用證的；

(三)騙取信用證的；

(四)以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的。

主體要件

本罪的主體是一般主體，凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。單位亦能成為本罪的主體。

主觀要件

本罪在主觀上只能由故意構(gòu)成，并且必須具有非法占有公私財(cái)物的目的。如果行為人確無詐騙故意，即使違反有關(guān)信用證管理規(guī)定獲取了財(cái)物，也不能以犯罪論處。如不知是偽造、作廢的信用證而使用，善意透支，誤用他人信用卡等，均不能作犯罪論處。

使用行為

包括使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者其附隨的單據(jù)、文件和使用作廢的信用證進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的行為。偽造的信用證，是指行為人編造、冒用銀行的名義，采取描繪、復(fù)制、印刷等方法仿照真的信用證的格式、內(nèi)容而制造出來的虛假的信用證。變?cè)斓男庞米C，是指在真實(shí)信用證的基礎(chǔ)上，采用涂改、剪貼、挖補(bǔ)等方法改變?cè)庞米C主要條款和內(nèi)容后而制造出的不實(shí)信用證。

騙取行為

即行為人采取各種欺騙方法取得信用證并予以使用的情況，如行為人編造虛假的不存在的交易事實(shí)，欺騙開證銀行為其開立信用證，或者行為人根本無貨或沒有符合要求的貨物，或者隱瞞企業(yè)經(jīng)營(yíng)不佳狀況或者以投資為名誘使他人向銀行開立以其本人為受益人的信用證。有觀點(diǎn)認(rèn)為，行為人只要實(shí)施騙取信用證的行為，即使沒有使用的，也構(gòu)成本罪的既遂。任何信用證詐騙行為都必須實(shí)施“使用”這一主行為，才能構(gòu)成既遂。騙取信用證并加工使用是“騙取行為”兩個(gè)密不可分的行為階段。純粹的騙取信用證行為本身只能說是一種普通詐騙行為，而不是嚴(yán)格意義上的信用證詐騙行為。如果行為人僅僅實(shí)施了騙取信用證行為，但未實(shí)際取得信用證，或者雖騙取了信用證，但未及使用或者雖使用但未能獲得信用證項(xiàng)下的貨款的，可區(qū)別不同情況視為信用證詐騙罪未遂或預(yù)備。

其他行為

指上述手段以外的其他使用信用證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。實(shí)踐中主要是指利用“軟條款”信用證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的情況。所謂“軟條款”信用證，即“陷阱”信用證，是指開證人或者開證行在開立信用證時(shí)，故意制造一些隱蔽性的條款，從而具有隨時(shí)解除付款責(zé)任的主動(dòng)權(quán)的信用證，如規(guī)定船公司、船名、裝船日期、起運(yùn)港、目的港、驗(yàn)貨人、品質(zhì)證書、商檢方式等需待開證人或開證行通知或同意的信用證。開立“軟條款”信用證時(shí)，行為主觀上必須具有將來利用該信用證進(jìn)行詐騙的目的。否則，不能以犯罪論處。開立之后并加以使用的，才是本行為的完整方式，僅有開立行為而無使用行為的，可視作本罪的預(yù)備。“軟條款”信用證是一種變相的可撤銷的信用證，由于其被蒙上“合法”的面紗，因而具有比其他詐騙方式更大的隱蔽性和迷惑性，行為人也更容易得逞。

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