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寧波
冒名開戶柜員有責任嗎
一、冒名開戶柜員有責任嗎
1.加強實名制核查，認真核實客戶身份信息對于持身份證開戶的，嚴格按照相關規(guī)定，在通過鑒別儀或聯(lián)網(wǎng)核查核實無誤后辦理。防止冒名開戶，必要時采取輔助手段進一步核實身份。在審核身份證件時，對照片與本人相貌的一致性存在質疑的，除核對身份證件照片、仔細識別證件上的照片與開戶人是否相符外，還可通過詢問開戶人的有關信息等方式進行進一步核實，切實從源頭防范冒名開戶風險。
2.認真核對客戶身份證件的有效期針對客戶提供的身份證有效期起始日期早于我行系統(tǒng)顯示的有效期起始日期的情況，此類情況極有可能是個人持他人遺失身份證件冒名開戶，柜面人員應按照《關于做好個人冒名開戶防范及后續(xù)處理有關工作的通知》的要求拒絕辦理業(yè)務，要求客戶應提供新?lián)Q領或者補領的身份證辦理業(yè)務。
3.特別注意核實持臨時身份證開戶的客戶由于我行二代身份證鑒別儀無法對臨時身份證進行核查，網(wǎng)點只能根據(jù)身份證號碼輸入系統(tǒng)核查身份證信息，因此柜員在辦理持臨時身份證的開戶業(yè)務時，核查客戶身份要更加嚴格，不僅要核實客戶姓名、身份證號碼等信息是否真實，比對客戶相貌與系統(tǒng)照片是否相符，存疑的還要通過詢問客戶身份證住址、出生日期、本地常住地址等信息，要求客戶提供輔助證件等方式進一步核實客戶身份，對于存量客戶，要通過系統(tǒng)查詢出客戶信息，撥打客戶留存電話進行核實。
4.重點關注開戶后注銷以前簽約的電子產品然后又重新簽約的行為對于客戶開戶同時要求注銷以前簽約的電子產品然后又重新簽約的應提高警惕，應詢問客戶注銷后重新簽約的原因，要通過撥打客戶原留存的電話予以核實。
5.持外省身份證辦理開戶的應多加留意柜面經(jīng)辦人員對持外省身份證開戶的應多加留意，要仔細比對客戶相貌與證件是否相符，存疑的可請其他同事或主管共同辨認，可查看客戶以往開戶信息并撥打留存電話，詢問客戶開戶原因，身份信息、居住信息等內容，核查過程中要注意辨別客戶口音，觀察客戶反應，團伙開戶的可通過詢問不同人員對相關信息加以驗證。
要在現(xiàn)實生活中的的實際情況是比較復雜的,當然具體問題要我們具體是分析。如果您情況比較復雜，本網(wǎng)站也提供律師在線咨詢服務，歡迎您進行法律咨詢。
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