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信用卡詐騙數(shù)額不夠立案標(biāo)準(zhǔn)會(huì)進(jìn)行怎樣的判罰?

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-12-09 · 375人看過(guò)

一、信用卡詐騙數(shù)額不夠立案標(biāo)準(zhǔn)會(huì)進(jìn)行怎樣的判罰

不夠立案標(biāo)準(zhǔn),也有民事責(zé)任。對(duì)方當(dāng)事人即銀行亦可依法追究、起訴。包括采取財(cái)產(chǎn)保全、限制嫌疑人消費(fèi)等措施。

根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第54條的規(guī)定,

進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上的;

就《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(2018年10月有修改,自2018年12月1日起施行)的規(guī)定來(lái)看,

使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)

1、數(shù)額較大:在五千元以上不滿五萬(wàn)元

2、數(shù)額巨大:在五萬(wàn)元以上不滿五十萬(wàn)元

3、數(shù)額特別巨大:在五十萬(wàn)元以上

(二)惡意透支。

本條規(guī)定的“惡意透支”,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。

惡意透支的數(shù)額,是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額,不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數(shù)額,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為歸還實(shí)際透支的本金。

惡意透支數(shù)額較大,在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的,可以不起訴;在一審判決前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的,可以免予刑事處罰。但是,曾因信用卡詐騙受過(guò)兩次以上處罰的除外。

就《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(2018年10月有修改,自2018年12月1日起施行)的規(guī)定來(lái)看,

1、數(shù)額較大:在五萬(wàn)元以上不滿五十萬(wàn)元

2、數(shù)額巨大:在五十萬(wàn)元以上不滿五百萬(wàn)元

3、數(shù)額特別巨大:在五百萬(wàn)元以上的。

對(duì)于此類問(wèn)題的解決,雖說(shuō)不是刑事案件,但是對(duì)于問(wèn)題的解決,自己還是需要求助于有關(guān)的部門進(jìn)行合理的處理,所以對(duì)于有關(guān)的當(dāng)事人來(lái)說(shuō),如果自己不能進(jìn)行合理的處理,自己的權(quán)益就會(huì)受到侵犯,從而造成自己不必要的利益損失。



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