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現(xiàn)在很多人對(duì)反洗錢并不是很了解，對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)只停留在“反洗錢是違法行為”、“嚴(yán)重會(huì)坐牢”這樣淺表的印象。實(shí)際上，涉及反洗錢的知識(shí)涵蓋社會(huì)以及行業(yè)場(chǎng)所的方方面面，比如它的法律法規(guī)。那么，反洗錢法律法規(guī)有哪些?下文是關(guān)于反洗錢的詳細(xì)介紹，請(qǐng)您繼續(xù)閱讀了解。

一、反洗錢法律法規(guī)

1、中華人民共和國反洗錢法

2、中華人民共和國刑法修正案(六)

3、最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋

4、全國人大常委會(huì)關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定

5、中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略

6、反洗錢法律法規(guī)匯編

7、公安部、中國人民銀行關(guān)于可疑交易線索核查工作的合作規(guī)定

8、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

9、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知、中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知、中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的通知。

10、證券公司反洗錢工作指引

11、證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法

12、合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶開立業(yè)務(wù)操作指引

13、涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法、可疑交易線索核查工作的合作規(guī)定

14、銀管發(fā)[2008]58號(hào).關(guān)于北京市非銀行金融機(jī)構(gòu)2008年反洗錢工作要點(diǎn)的通知

15、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)打擊涉恐融資工作的通知

二、反洗錢的基本制度

1、客戶識(shí)別制度

(1)是指反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)真實(shí)有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料。

(2)客戶身份識(shí)別制度是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。借鑒有關(guān)客戶身份識(shí)別的國際標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國的實(shí)踐，反洗錢法第十六條對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的義務(wù)作了較為詳細(xì)的規(guī)定。同時(shí)第十七條還規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在一定情況下可以委托第三方識(shí)別客戶身份。為保障金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別的反洗錢義務(wù)，反洗錢法第十八條賦予了金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息的職權(quán)。

2、報(bào)告制度

(1)非法資金流動(dòng)一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點(diǎn)，因此，法律規(guī)定了大額和可疑交易報(bào)告制度，要求金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)、缺乏明顯經(jīng)濟(jì)和合法目的的異常交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。

(2)其中，大額交易報(bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報(bào)告。可疑交易報(bào)告，是指金融機(jī)構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)當(dāng)按照要求向反洗錢行政主管部門報(bào)告。反洗錢法第二十條規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度，要求金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查洗錢行為的線索。

3、保存制度

(1)客戶身份資料和交易記錄保存，是指金融機(jī)構(gòu)依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。

(2)設(shè)立該制度的主要目的有三個(gè)：

①作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明;

②可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù);

③為違反犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供證據(jù)。對(duì)此項(xiàng)制度的具體內(nèi)容，反洗錢法第十九條作了明確規(guī)定。

參照國際通行規(guī)則，規(guī)定客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息自交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

上文律霸小編詳細(xì)講述了反洗錢法律法規(guī)以及它的基本制度。反洗錢法律法規(guī)除了國家出臺(tái)的基本法之外，還有金融機(jī)構(gòu)、銀行、證券公司、企業(yè)等出臺(tái)的法規(guī)。反洗錢有三大基本制度，分別是客戶識(shí)別制度、報(bào)告制度和保存制度。反洗錢活動(dòng)的展開，不僅有效遏制了違法犯罪行為，還給公民的財(cái)產(chǎn)安全帶來了保障。