一、基金收益和基金凈值有什么區(qū)別

基金收益是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過程中所產(chǎn)生的各種收入。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息收入、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、買入返售證券收入和其他收入。

在基金運(yùn)行中，需要對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)的公允價(jià)值，基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除基金所有負(fù)債就是基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前份額，就是通常意義上的基金(份額)凈值。

基金分紅并不意味著基金凈值必然降低到1元左右，如：某基金凈值為1.6元，但其年(份額)收益只有0.3元，這樣他分紅只有0.27元，分紅之后基金凈值降為1.33元。

二、基金的分類有哪些

1、按運(yùn)行方式分類

按照運(yùn)作方式的不同，將基金分為封閉式基金、開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、按法律形式分類

根據(jù)法律形式的不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

目前我國的基金全部是契約型基金，而美國的基金絕大多數(shù)是公司型基金。組織形式上的不同賦予了基金不同的法律地位，基金投資者所收到的法律保護(hù)也會(huì)因此有所不同。

3、按投資對(duì)象分類

根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。

股票型基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。

債券基金主要以債券為投資對(duì)象。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，金投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平-衡。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但是股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

4、按投資目標(biāo)分類

根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平-衡型基金。

增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。

收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

平-衡型基金則是指既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一種基金。

一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平-衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型與收入型基金之間。

5、按投資理念分類

根據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。

主動(dòng)型基金是一種力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，又被稱為指數(shù)型基金。

6、按募集方式分類

根據(jù)募集方式的不同，可以將基金劃分為公募基金和私募基金。

公募基金是指可以向社會(huì)大眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金是指只能采取非公開方式、面向特定投資者募集發(fā)售的一類基金。

公募基金的主要特征是：可以面向社會(huì)大眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

私募基金的特點(diǎn)則與公募基金相反：私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售與宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制;私募基金在運(yùn)作上較為靈活，所受到的限制和約束較少;私募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。

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