一、網(wǎng)絡(luò)金融借貸詐騙陷阱有哪些？

第一個是龐氏騙局。龐氏騙局是家喻戶曉的一種對投資詐騙的稱呼，龐氏騙局簡單來說就是我們熟知的拆東補西，空手套狼。簡言之就是利用新進來的人的錢來向站在金字塔頂端的一部分人支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象，繼續(xù)騙取更多的人進來，獲得更多的錢。之前我們熟知的“e租寶”“錢寶網(wǎng)”等網(wǎng)絡(luò)平臺，對外說自己年化收益率達40%~60%，公開向公眾吸納巨額的資金，導(dǎo)致很多家庭損失慘重。

第二個是虛擬貨幣。之前涉案16億元的維卡幣，就是以投資虛擬貨幣為名，謊稱我們可以實現(xiàn)高額返利，騙取眾多參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取巨額金錢。拉克幣、DVG幣、白川幣、麥格幣、行星幣、水土幣等山寨虛擬貨幣被公開曝光。

第三個是消費金融套現(xiàn)。電子支付在我國越來越平常化，普及，知名網(wǎng)購平臺網(wǎng)站都或多或少的提供各種消費貸，消費者開通后，可以憑信用貸款用于網(wǎng)購，如花唄、白條?；▎h套現(xiàn)已然形成了非法產(chǎn)業(yè)鏈：由底層的騙家詐騙，上面的中介，負責票據(jù)和通知高層處理貨品，再由高層執(zhí)行將貨品處理變錢。所以現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)各種此類非法中介，提供各種平臺的套利非法業(yè)務(wù)，依靠各種虛假網(wǎng)上交易或在獲取一些電子票據(jù)，把消費者的貸款額度轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金，并收取高額的勞務(wù)費。

第四套路貸?！疤茁焚J”假借“借款”名義，其實就是非法占有被害人財物的犯罪行為。高利貸出借人把錢借給借款人，要對方必須按約定支付高額利息，以及返還本金，其實目的是為了獲取借款人被害人的房產(chǎn)等重要財產(chǎn)?！疤茁焚J”其實就是披著民間借貸的外皮，實則為詐騙之實的惡劣的犯罪行為。此類犯罪，合作作案，各種虛假訴訟，威脅，誆騙。導(dǎo)致借款人不管不還。

第五套借款傭金：“借款傭金”成最常見的網(wǎng)貸詐騙形式

隨著網(wǎng)絡(luò)貸款的普及，利用網(wǎng)貸平臺進行違法犯罪的案件也越來越多，其中最常見的一種就是“借款傭金詐騙”。簡單來說就是讓受害者提供個人資料，在網(wǎng)絡(luò)借貸APP上借款，并應(yīng)允受害者能夠在按時還款的情況下，給予借款額一定比例的“傭金”，騙取受害者信任，而背后則是把借去的款項據(jù)為己有。當該賬號借款達到一定程度，不再具有利用價值時，便切斷與受害者的一切聯(lián)系。

綜合上面所說的，貸款是屬于合法的行為，但對于利用貸款來騙取公民的財產(chǎn)也有很多種，我國也是出現(xiàn)了不少此行為，因此我國也是專門制定出了不同的騙取手段，就是為了讓公民可以在知法的情況下不用在上當，從而保障各自的合法權(quán)利。

網(wǎng)絡(luò)金融詐騙報案材料是什么？

網(wǎng)絡(luò)金融犯罪相關(guān)法律規(guī)定有哪些犯罪類型？

對于網(wǎng)絡(luò)金融投資詐騙如何處罰？