反洗錢(qián)行政處罰有哪些

第二條　本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

(一)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行;

(二)證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司;

(三)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司;

(四)信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司;

(五)中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)定。

第三條　中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。

第四條　中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。

第五條　中國(guó)人民銀行依法履行下列反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)：

(一)制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章;

(二)負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè);

(三)監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況;

(四)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng);

(五)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng);

(六)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料;

(七)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。

第六條　中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：

(一)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;

(二)建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;

(三)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;

(四)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;

(五)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;

(六)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

洗錢(qián)的規(guī)定需要自己進(jìn)行一定的了解，但是具體的規(guī)定，需要自己結(jié)合實(shí)際的情況進(jìn)行有效的分析，但是問(wèn)題的解決的結(jié)果肯定會(huì)有一定的處罰，所以有關(guān)的當(dāng)事人要做好一定的準(zhǔn)備，這樣自己就可以有效的解決相關(guān)的問(wèn)題,所以自己需要留意有關(guān)的細(xì)節(jié)。

哪些人能夠構(gòu)成洗錢(qián)罪

幫網(wǎng)絡(luò)詐騙的團(tuán)伙洗錢(qián)罪行嚴(yán)重嗎？

洗錢(qián)罪的上游犯罪類(lèi)型有哪些