洗錢罪的一般手段有哪些

洗錢的具體手段為:

1、提供資金賬戶，即為犯罪人開設(shè)銀行賬戶，或者將現(xiàn)有的資金賬戶提供給犯罪人使用。

2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)，包括將實(shí)物(汽車、船舶、文物、房產(chǎn)等動(dòng)產(chǎn)或者不動(dòng)產(chǎn))轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)(本票、匯票、支票等)，將現(xiàn)金和金融票據(jù)互換，將此種現(xiàn)金和彼種現(xiàn)金、此種金融票據(jù)和彼種金融票據(jù)互換的行為。

3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，即將犯罪的違法所得及其收益混人合法收人，通過銀行等金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬，或通過承兌、委托付款等方式，掩飾、隱瞞非法財(cái)物的來源和性質(zhì)，將資金轉(zhuǎn)為合法收人。

4、協(xié)助將資金匯往境外。一般表現(xiàn)為享有將資金調(diào)往境外的權(quán)利的單位或者個(gè)人，通過自己在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)所開設(shè)的賬號(hào)，將犯罪分子違法所得自己匯往境外。

5、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源，如通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；通過與商場(chǎng)、飯店、娛樂場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收人等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的；通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的；協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運(yùn)輸或者郵寄出人境的；等等。

洗錢罪為保護(hù)什么而設(shè)立

本罪侵害的法益主要是國(guó)家金融管理秩序。洗錢犯罪行為主要發(fā)生在金融領(lǐng)域內(nèi)，是各種經(jīng)濟(jì)犯罪和有組織犯罪的派生物，也是有組織的毒品、走私、偷稅漏稅、詐騙、賭博業(yè)、色情業(yè)以及其他經(jīng)濟(jì)犯罪和各種腐敗現(xiàn)象等發(fā)展的必然結(jié)果。毒品、走私等犯罪的行為人主要是通過金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)來實(shí)現(xiàn)其轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)或者使財(cái)產(chǎn)合法化的目的，洗錢犯罪組織經(jīng)常依靠有關(guān)專業(yè)人員的建議投資和洗錢。一些金融機(jī)構(gòu)的專家參與犯罪集團(tuán)的洗錢活動(dòng)，犯罪組織對(duì)專業(yè)人士，如會(huì)計(jì)師、金融專家、審計(jì)師等依賴性越來越強(qiáng)；犯罪對(duì)金融秩序的危害極大，使金融機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理秩序陷人混亂，所以，刑法將本罪規(guī)定在破壞金融管理秩序罪中。同時(shí)，洗錢行為也是對(duì)“上游犯罪”(毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪)實(shí)施者所獲贓物的窩藏、轉(zhuǎn)移行為，對(duì)司法機(jī)關(guān)工作所設(shè)置了障礙，影響了司法機(jī)關(guān)對(duì)上游犯罪證據(jù)的追查和贓款的追繳，所以，司法秩序也是本罪的保護(hù)法益之一。

在今天，反洗錢犯罪，已成為打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪的一項(xiàng)重要任務(wù)。目前，世界各國(guó)反洗錢政策的主要目標(biāo)是:打擊犯罪活動(dòng)，保證經(jīng)濟(jì)和金融系統(tǒng)的透明度。加強(qiáng)對(duì)與毒品犯罪、恐怖組織、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪緊密相關(guān)的洗錢犯罪進(jìn)行打擊，也是我國(guó)刑法面臨的緊迫任務(wù)。

綜合上述，小編整理有關(guān)洗錢罪的相關(guān)內(nèi)容。由此可見，加強(qiáng)對(duì)與毒品犯罪、恐怖組織、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪緊密相關(guān)的洗錢犯罪進(jìn)行打擊，也是我國(guó)刑法面臨的緊迫任務(wù)。更多問題，律霸網(wǎng)提供專業(yè)法律咨詢服務(wù)。