貸款詐騙罪的報(bào)案材料有哪些

1、涉嫌人貸款時(shí)貸款合同，審查、審批材料等。

2、涉嫌人所使用的虛假經(jīng)濟(jì)合同，虛假證明文件、編造的引進(jìn)資金、項(xiàng)目材料等。

3、涉嫌人使用作擔(dān)保的虛假產(chǎn)權(quán)證明或重復(fù)擔(dān)保的抵押物價(jià)值評(píng)估材料。

4、提供涉嫌人獲取貸款后，證明貸款資金去向，用途的匯票、支票、本票等憑

貸款詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

1、單位不能構(gòu)成貸款詐騙罪。

根據(jù)刑法第三十條和第十三條的規(guī)定，單位不構(gòu)成貸款詐騙罪。對(duì)于單位實(shí)施的貸款詐騙行為，不能以貸款詐騙罪定罪處罰，也不能以究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任。但是，在司法實(shí)踐中，對(duì)于單位十分明顯地以稚法占有為目的，利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，符合刑法第二百二十四條規(guī)定的合同詐騙罪構(gòu)成要件的，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪定罪處罰。

2、要嚴(yán)格區(qū)分貨款與貸款糾紛的界限。

對(duì)于合法取得貸款后，沒(méi)有按規(guī)定的用途使用貸款，到期沒(méi)有歸還貸款的，不能以貸款詐騙罪定罪處罰;對(duì)于確有證據(jù)證明行為不具有非法占有的目的，因不具備貸款的條件而采取了欺騙的手段獲取貸款，案發(fā)時(shí)有能力履行還貸義務(wù)，或者案發(fā)時(shí)不能歸還貸款是因?yàn)橐庵疽酝獾脑?，如因?jīng)營(yíng)不善、被騙、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，不應(yīng)以貸款詐騙罪定罪處罰。

詐騙罪的界限

1、犯罪對(duì)象不同。本罪的對(duì)象僅是指銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款，受害人是銀行或其他金融機(jī)構(gòu);而詐騙罪的對(duì)象既包括貨幣，亦包括財(cái)物，對(duì)象不僅指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，其范圍比貸款詐騙罪廣泛得多。

2、發(fā)生的領(lǐng)域不同。本罪發(fā)生在金融領(lǐng)域進(jìn)行貸款的過(guò)程中;而詐騙罪的領(lǐng)域范圍則極為廣泛，可以涉及任何領(lǐng)域，自然也包括金融領(lǐng)域在內(nèi)。

3、侵害的客體不同。本罪不僅會(huì)對(duì)國(guó)家、公眾貸款的所有權(quán)造成侵害，同時(shí)亦侵害了國(guó)家有關(guān)金融信貸的管理制度，其屬于復(fù)雜客體;而詐騙罪的客體則是公私財(cái)物的所有權(quán)。

4、客觀行為的表現(xiàn)方式不完全相同。兩者行為的本質(zhì)特征雖然都是虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，但本罪所使用的方法卻是圍繞騙取貸款進(jìn)行的，所使用的具體方法都是與貸款所需的文件、文件有關(guān)，如虛構(gòu)引進(jìn)資金、項(xiàng)目;使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同等等就是如此;而詐騙罪的行為方式更多樣化，有時(shí)僅憑其三寸不爛之舌便可達(dá)到騙取他人財(cái)物的目的。

5、犯罪的起點(diǎn)額不同。本罪的認(rèn)定為犯罪的起點(diǎn)數(shù)額，根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第五十條之規(guī)定，追訴起點(diǎn)金額為2萬(wàn)元;而詐騙罪的起點(diǎn)數(shù)額一般是在3000元左右。

上述內(nèi)容就是小編針對(duì)貸款詐騙罪的報(bào)案材料有哪些問(wèn)題給大家?guī)?lái)的解答。從上文敘述的內(nèi)容來(lái)看，我們?cè)趯?shí)際中遇到這類(lèi)事情的時(shí)候不僅需要區(qū)分貸款詐騙罪與其他罪的區(qū)別，而且由于立案是需要一定的證據(jù)材料，我們也要準(zhǔn)備好相應(yīng)的材料。如果您對(duì)對(duì)自己的行為是否構(gòu)成貸款詐騙罪不清楚，小編建議您可以委托我們律霸網(wǎng)的專(zhuān)業(yè)律師幫助您解決問(wèn)題，他們將竭誠(chéng)為您服務(wù)。