恐怖融資的資金籌集

一般來(lái)說(shuō)，恐怖組織可以通過(guò)以下方式籌集資金：合法來(lái)源(包括通過(guò)濫用慈善機(jī)構(gòu)或合法企業(yè)和自籌資金)、犯罪活動(dòng)、垮臺(tái)政權(quán)、政權(quán)奪取者和其他安全避風(fēng)港。從方向上來(lái)看，這些恐怖融資的來(lái)源大體分為兩種類型：從上面融資，即從有關(guān)政權(quán)、商業(yè)實(shí)體、慈善機(jī)構(gòu)以及通過(guò)金融體系的集中大規(guī)模財(cái)務(wù)支持;從下面融資，即恐怖分子以小規(guī)模、分散形式籌款，例如恐怖分子自己通過(guò)就業(yè)或領(lǐng)取福利金自籌經(jīng)費(fèi)。

(一)從合法來(lái)源籌集資金

恐怖組織通過(guò)合法來(lái)源獲得相當(dāng)大的支持和資助，包括慈善機(jī)構(gòu)、企業(yè)，或恐怖分子及其同伙通過(guò)就業(yè)、儲(chǔ)蓄及社會(huì)福利自籌資金。這包括被稱為“black-washing”的現(xiàn)象，即合法資金，例如資金源自慈善機(jī)構(gòu)、政府補(bǔ)貼或從社會(huì)福利收集而來(lái)，轉(zhuǎn)移服務(wù)于非法激進(jìn)的目的，例如招募恐怖分子或從事恐怖活動(dòng)。

1.慈善機(jī)構(gòu)。慈善機(jī)構(gòu)或非營(yíng)利機(jī)構(gòu)具有使其對(duì)恐怖分子特別有吸引力的或容易被恐怖融資濫用的特點(diǎn)。他們享有公眾的信任，獲得了可觀的資金來(lái)源，并且他們的活動(dòng)往往是現(xiàn)金集中型的。此外，一些慈善機(jī)構(gòu)全球運(yùn)作的架構(gòu)，為恐怖組織在其恐怖活動(dòng)附近地區(qū)從事國(guó)內(nèi)或國(guó)際性質(zhì)的金融交易提供了便利。最后，慈善事業(yè)相比金融機(jī)構(gòu)或公開(kāi)上市公司受到明顯較輕的監(jiān)管要求(例如開(kāi)業(yè)資本，專業(yè)認(rèn)證，管理人員和登記受托人的背景檢查，持續(xù)的交易記錄、報(bào)告和監(jiān)測(cè))，這取決于慈善組織所在國(guó)家的法律規(guī)定，并主要反映其非營(yíng)利角色。

以英美兩國(guó)公布的報(bào)告為例，據(jù)英國(guó)官方2007年年初發(fā)布的調(diào)查報(bào)告，2006年英國(guó)恐怖資金調(diào)查中的許多案件都與慈善事業(yè)和慈善資金有聯(lián)系。該報(bào)告認(rèn)為，“對(duì)慈善資金的掠奪是恐怖融資威脅的一個(gè)重要方面”。美國(guó)“9·11”事件調(diào)查委員會(huì)的研究報(bào)告認(rèn)為，“基地組織通過(guò)伊斯蘭教慈善組織以及利用海灣地區(qū)金融從業(yè)者，從記名和不記名的捐贈(zèng)者那里每年獲取大約3000萬(wàn)美元的資金”。據(jù)美國(guó)專家估計(jì)，僅沙特各慈善機(jī)構(gòu)每年籌集的資金高達(dá)30億-40億美元，其中大約10%-20%流向國(guó)外。慈善機(jī)構(gòu)持有的基金和其他資產(chǎn)的數(shù)量意味著，即使比例非常小的這些資金，被用來(lái)支持恐怖主義也能產(chǎn)生嚴(yán)重的問(wèn)題。

不同慈善機(jī)構(gòu)被恐怖融資濫用的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。不同類型有不同的特點(diǎn)，可以幫助發(fā)現(xiàn)和確定恐怖主義融資。一般來(lái)說(shuō)，主要有兩種形式的濫用：

(1)盜用或騙取慈善資金?？植澜M織可能會(huì)利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金。許多案例顯示，一些大型國(guó)際性慈善組織對(duì)自身資金管理不善，監(jiān)督不嚴(yán)且控制手段低效，尤其是在對(duì)世界偏遠(yuǎn)地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移時(shí)缺少有效的監(jiān)控，這為恐怖組織盜用或騙取慈善資金提供了機(jī)會(huì)。

(2)假慈善。恐怖組織通過(guò)對(duì)慈善組織分支機(jī)構(gòu)的滲透，利用機(jī)構(gòu)中某些雇員對(duì)恐怖組織的同情和支持，通過(guò)慈善組織募捐資金并轉(zhuǎn)移到恐怖組織。另一種情況是，恐怖組織可能完全控制了某個(gè)慈善組織，包括其銀行賬戶。在這種情況下，該慈善組織將整體參與對(duì)恐怖組織的金融支持。

此外，被用來(lái)支持恐怖主義活動(dòng)和處于沖突狀態(tài)的準(zhǔn)軍事團(tuán)體的資金特點(diǎn)也明顯不同于恐怖分子其他形式的利用慈善機(jī)構(gòu)所獲得的資金，這使得執(zhí)法機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)它們的機(jī)會(huì)增大。一般來(lái)說(shuō)，這些資金規(guī)模較大，通常集中在同一民族散居生活的特定地點(diǎn)集資，并轉(zhuǎn)移到其控制的區(qū)域。例如，巴拉圭和美國(guó)認(rèn)定，從1998年到2001年，處于巴拉圭、阿根廷和巴西三國(guó)交界處的阿拉伯移民社團(tuán)已經(jīng)向中東伊斯蘭恐怖主義組織輸送了5000萬(wàn)美元到5億美元的匯款。

2.合法經(jīng)營(yíng)。合法企業(yè)的收益，也可以被用來(lái)作為支持恐怖活動(dòng)的資金來(lái)源。例如，真主黨在黎巴嫩各地經(jīng)營(yíng)著大約50家醫(yī)院，他們不僅可以利用這些醫(yī)院進(jìn)行洗錢，還可以通過(guò)其盈利來(lái)籌集恐怖資金。據(jù)《華盛頓時(shí)報(bào)》2004年3月26日?qǐng)?bào)道，哈*斯在過(guò)去10年間向美國(guó)境內(nèi)房地產(chǎn)項(xiàng)目投資數(shù)百萬(wàn)美元，作為獲取恐怖活動(dòng)資金的一種途徑。從經(jīng)驗(yàn)上判斷，在不需要正式的職業(yè)資格(如相關(guān)資格證書)，并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。在銷售報(bào)告和實(shí)際的銷售難以核實(shí)，以及現(xiàn)金大量集中的企業(yè)，企業(yè)可能挪用資金支持恐怖活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。

3.自籌資金。在某些情況下，恐怖組織從內(nèi)部收入來(lái)源獲得資助，包括家庭和其他非犯罪收入來(lái)源。單個(gè)恐怖分子或其所在組織利用儲(chǔ)蓄、借貸或其控制企業(yè)的收益來(lái)獲得發(fā)動(dòng)一系列攻擊所需要的大量資金。高度分散并自籌資金的恐怖組織，其可由一個(gè)不直接參與策劃或?qū)嵤┕舻南鄬?duì)獨(dú)立的外部財(cái)務(wù)人員協(xié)調(diào)資金。2005年7月7日針對(duì)倫敦交通系統(tǒng)襲擊事件的官方報(bào)告闡述：“目前的跡象表明實(shí)施襲擊的小組是自我籌資的。沒(méi)有任何關(guān)于外部來(lái)源收入的證據(jù)?！?/p>

(二)從犯罪收益籌集資金

長(zhǎng)期以來(lái)，一些恐怖團(tuán)體可以從支持恐怖主義的政權(quán)奪取者那里獲得資助和支持。隨著不斷增加的國(guó)際壓力，這些資金來(lái)源開(kāi)始變得不可靠。在某些情況下，這些資助已經(jīng)完全消失了。此外，新的分散而獨(dú)立的恐怖單元往往不像傳統(tǒng)的恐怖組織那樣能獲得國(guó)外資金。因此，恐怖組織已經(jīng)轉(zhuǎn)向替代的資金來(lái)源，包括犯罪活動(dòng)例如販運(yùn)軍火、綁架獲取贖金、敲詐勒索、詐騙和販毒。

恐怖分子利用犯罪活動(dòng)籌集資金的范圍包括從罪行較輕的欺詐行為到罪行嚴(yán)重的綁架勒索、武裝搶劫等有組織犯罪。判斷恐怖組織是否通過(guò)犯罪活動(dòng)來(lái)籌集資金是很困難的，難以確定犯罪行為是要為恐怖活動(dòng)籌資還是僅僅只為獲得犯罪活動(dòng)收益。

有關(guān)文獻(xiàn)和案例顯示恐怖分子所從事的犯罪活動(dòng)主要有：販賣毒品、支票和信用卡詐騙、敲詐勒索、綁架和武裝搶劫。

1.販賣毒品。販賣毒品是恐怖組織一個(gè)有吸引力的資金來(lái)源，使他們能夠快速籌集大筆的錢。眾所周知，2003年3月西班牙馬德里火車站恐怖爆炸事件的資金就是來(lái)源于毒品交易。販毒組織和恐怖組織一直致力于發(fā)展其國(guó)際網(wǎng)絡(luò)和建立便利聯(lián)盟。全球化的發(fā)展便利了恐怖和販毒組織的擴(kuò)張及活動(dòng)的多樣化。國(guó)際化的通信、銀行系統(tǒng)以及開(kāi)放的邊界促進(jìn)了恐怖組織和販毒組織的交融?？植婪肿訉?duì)毒品販運(yùn)的依賴程度隨著政權(quán)奪取者對(duì)恐怖組織贊助資金的下降而增長(zhǎng)，這一趨勢(shì)在很大程度上已越來(lái)越模糊了恐怖主義和販毒組織的區(qū)分。很多案例和文獻(xiàn)顯示出各種恐怖和販毒組織之間的直接聯(lián)系，他們經(jīng)常因?yàn)榛ブセ莸哪康亩黄鸷献?，秘魯“光輝道路”和哥倫比亞革命武裝力量就是毒品恐怖力量的實(shí)例。聯(lián)合國(guó)毒品和犯罪問(wèn)題辦公室《2008年世界毒品報(bào)告》確認(rèn)了阿富汗鴉片生產(chǎn)和販運(yùn)水平出現(xiàn)增加的地區(qū)。這些地區(qū)恰好與其他公開(kāi)來(lái)源確定的基地組織和塔利班實(shí)力最強(qiáng)大和恐怖主義行為最多的地區(qū)相一致。

2.支票或信用卡詐騙。通過(guò)盜用別人的信用卡詐騙消費(fèi)的方法例子很多，但最簡(jiǎn)單的方法之一是使用盜用的信用卡在互聯(lián)網(wǎng)或通過(guò)電話購(gòu)買商品?？植澜M織犯罪獲得資金的一個(gè)重要途徑是支票詐騙。這些案件涉及銀行賬戶的開(kāi)設(shè)，使用虛假的身份證明文件和虛假的存款。英國(guó)2003年的有關(guān)反恐報(bào)告顯示，一個(gè)北非恐怖資金集團(tuán)通過(guò)國(guó)際信用卡詐騙案，積累了近200張被盜卡的詳細(xì)信息，并詐騙獲得超過(guò)20萬(wàn)英鎊的資金資助“基地”組織恐怖網(wǎng)絡(luò)。

3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪。許多研究報(bào)告明確指出，諸如哈*斯和真主黨之類的恐怖組織及其同情者正在進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪。他們通過(guò)售賣盜版軟件、DVD以及其他產(chǎn)品來(lái)籌集資金。愛(ài)爾蘭和車臣的恐怖組織已經(jīng)參與這種犯罪活動(dòng)，基地組織也不例外。美國(guó)商會(huì)2006年的報(bào)告指出，全球偽劣商品市場(chǎng)的年銷售量超過(guò)5000億美元，其中相當(dāng)一部分資金直接流入恐怖組織手中。據(jù)巴拉圭當(dāng)局透露，該國(guó)政府已經(jīng)確認(rèn)了至少50名當(dāng)?shù)厝?，他們?yōu)檎嬷鼽h和中東其他恐怖組織籌集了數(shù)百萬(wàn)美元的資金。這些資金來(lái)源廣泛，包括盜版加密光盤、盜版DVD、盜版軟件、販賣假煙、仿制電子設(shè)備和其他普通的家庭用品等。

4.敲詐勒索。恐怖主義和**事集團(tuán)的支持者經(jīng)常通過(guò)對(duì)收益和儲(chǔ)蓄“征稅”形式敲詐勒索外籍居民、企業(yè)或海外僑民籌集資金。這些綁架勒索一般是針對(duì)僑民或外國(guó)人，他們因?yàn)榭謶謭?bào)復(fù)而沒(méi)有人向當(dāng)局報(bào)告任何勒索。恐怖組織可能威脅傷害勒索對(duì)象還在原籍的親屬，進(jìn)一步挫敗了任何執(zhí)法行動(dòng)。勒索僑民社區(qū)可以是一個(gè)顯著穩(wěn)定的資金源。據(jù)FATF(金融行動(dòng)特別工作組)2008年的一項(xiàng)研究表明，在2001年之前一個(gè)恐怖組織一個(gè)月可收集來(lái)自在加拿大、英國(guó)、瑞士和澳大利亞的外籍人士高達(dá)100萬(wàn)美元的敲詐資金，這使得它成為世界上資金最充足的恐怖團(tuán)伙。其同一報(bào)告的另一案例也顯示出恐怖組織在加拿大、英國(guó)、法國(guó)和挪威如何向外籍企業(yè)勒索到平均每國(guó)10萬(wàn)英鎊的資金。

5.綁架和武裝搶劫。2004年發(fā)生在菲律賓的Superferry14號(hào)客輪爆炸，這次爆炸造成63人死亡，據(jù)稱是在**沙耶夫組織提出100萬(wàn)美元勒索被拒絕后發(fā)生的。2008年，Hassanel-Khattab，也就是通常所說(shuō)的AbuOsama，以及其他一些人在摩洛哥被判定有罪，因?yàn)榻M建AnsarAl-Mahdi集團(tuán)為炸彈襲擊籌集資金而犯下武裝搶劫罪。一些恐怖組織因他們籌集資金的犯罪行為而出名。14名**沙耶夫組織成員在2007年因從一個(gè)菲律賓旅游勝地綁架旅游者以勒索贖金而被判有罪。另一起**沙耶夫組織為勒索贖金而進(jìn)行的綁架2000年發(fā)生在馬來(lái)西亞施巴丹。北愛(ài)爾蘭和平協(xié)定國(guó)際監(jiān)督委員會(huì)在2005年2月10日的一份報(bào)告中斷定，2004年12月發(fā)生在貝爾法斯特北方銀行的搶劫2650萬(wàn)英鎊的案件，是愛(ài)爾蘭臨時(shí)共和軍所策劃和實(shí)施的。

綜上所述，恐怖融資會(huì)使用搶劫或者販賣毒品取得一部分的融資金額。這種融資是一種犯罪行為。對(duì)于這種現(xiàn)象我們是不應(yīng)該進(jìn)行縱容的，應(yīng)該加以制衡。如還有其他疑問(wèn)，歡迎在線咨詢。