基金分為公募與私募兩種，其中私募基金指的就是不公開面向大眾的一種基金。私募基金的收益較公募更為豐厚、同時風險也高出很多。私募基金的公開范圍小，私募基金的過程中人們經(jīng)常為了利益作出許多違規(guī)違法的事情。那么遭受私募基金違法處罰的原因是什么呢？小編整理了相關法律資料。

一 、嚴重違法、違規(guī)問題

1、 非法集資

私募基金管理人未取得相關經(jīng)營牌照擅自開展業(yè)務、將存款用于賬外經(jīng)營活動等構成非法吸收公眾存款罪；集資后攜帶集資款潛逃的、揮霍集資款致使集資款無法返還的、使用集資款進行違法犯罪活動的、有其他行為拒不返回或無法返還集資款的構成集資詐騙罪。

2、 非法經(jīng)營證券業(yè)務

未經(jīng)國家有關主管部門批準，非法經(jīng)營證券業(yè)務，非法數(shù)額在三十萬元以上，或者違法所得數(shù)額在五萬元以上的。除了單位行為外，單位內部的員工的個人行為也有可能構成本罪。

3、 承諾保本保收益

私募基金管理人在基金合同等產品文件中以及銷售人員在向客戶宣傳推介產品時均不能承諾保本保收益，也不得作出類似承諾。

4、 基金財產不獨立問題，侵害投資者利益

基金財產獨立要求基金管理人不能將基金財產與管理人自身的財產混同，要為不同基金分別開立賬戶，分別記賬，獨立核算。

5、 虛構投資項目，騙取投資者資金

證監(jiān)會打擊為“保殼”虛構投資項目的私募基金管理公司，在私募股權基金、創(chuàng)業(yè)投資基金備案過程中，要求基金管理人填寫基金投資的具體公司，并且備案完成后的基金的投資方向應當與備案時填寫一致。

二、 一般性違規(guī)問題

1、 公開募集

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中明令禁止通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介私募基金產品；7月15日開始施行的《私募投資基金募集行為管理辦法》中又進一步規(guī)定了不得在未設置指定對象的私募機構網(wǎng)站、微信朋友圈、講座、報告會等中宣傳推介私募基金產品。

2、 基金運營不符合合同約定

主要包括托管財產、投資方向、費用列支、信息披露四個方面。

3、 從業(yè)人員無資格

從事私募證券投資基金業(yè)務的各類私募基金管理人，其高管人員(包括法定代表人執(zhí)行事務合伙人(委派代表)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)風控負責人等)均應當取得基金從業(yè)資格。從事非私募證券投資基金業(yè)務的各類私募基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業(yè)資格，其法定代表人執(zhí)行事務合伙人(委派代表)、合規(guī)風控負責人應當取得基金從業(yè)資格。

4、 其他不規(guī)范問題

登記備案信息不準確、更新不及時。

私募基金在運營過程中一旦發(fā)生變更，應及時在協(xié)會系統(tǒng)中提交變更信息。同時，基金管理人應按照基金業(yè)協(xié)會的要求和基金合同的約定對基金的情況進行定期披露。

5、 合格投資者管理制度不健全

基金管理人應當建立并完善符合協(xié)會要求的合格投資者管理制度，包括：合格投資者風險揭示制度、合格投資者內部審核流程及制度等。

6、 私募基金風險評級及對投資者的風險識別能力和風險承擔能力評估不到位

基金管理人應當建立相應的風險評估制度，向投資者推薦符合其風險評估能力的產品。

綜上所述，私募基金違法處罰還是要根據(jù)私募基金具體的違規(guī)行為來進行確定。由于私募基金在中國出現(xiàn)的時間并不長，還不完全成熟，人們對私募基金的規(guī)定不是特別了解，所以會被一些不法分子鉆空子。此外，私募基金的投資是很高的，想要進行私募投資一定要有良好風險識別能力以及風險承受能力。

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