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大家對(duì)于私募基金多少都有點(diǎn)了解，就是以私下的方式募集資金，這也是近年來(lái)不少企業(yè)選擇的。私募基金也有的會(huì)想以借款的方式進(jìn)行投資。但是私募基金能否借款投資是大家所考慮的。私募基金的借款投資還是需要根據(jù)私募基金的管理規(guī)定和法律來(lái)，下面就和小編一起來(lái)看看吧。

一、私募基金能否借款投資

私募股權(quán)融資(Private Equity，以下簡(jiǎn)稱(chēng)PE)是指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。

在資金募集上,主要通過(guò)非公開(kāi)方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集, 它的銷(xiāo)售和贖回都是基金管理人通過(guò)私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。另外在投資方式上也是以私募形式進(jìn)行，絕少涉及公開(kāi)市場(chǎng)的操作,一般無(wú)需披露交易細(xì)節(jié)。

多采取權(quán)益型投資方式，絕少涉及債權(quán)投資。PE投資機(jī)構(gòu)也因此對(duì)被投資企業(yè)的決策管理享有一定的表決權(quán)。反映在投資工具上，多采用普通股或者可轉(zhuǎn)讓優(yōu)先股，以及可轉(zhuǎn)債的工具形式。

二、私募基金的特點(diǎn)

私募基金與封閉基金、開(kāi)放式基金等公募基金相比，有如下特點(diǎn)：

其一，私募基金通過(guò)非公開(kāi)方式募集資金。

其二，在募集對(duì)象上，私募基金的對(duì)象只是少數(shù)特定的投資者，圈子雖小門(mén)檻卻不低。

其三，和公募基金嚴(yán)格的信息披露要求不同，私募基金這方面的要求低得多，加之政府監(jiān)管也相應(yīng)比較寬松，因此私募基金的投資更具隱蔽性，運(yùn)作也更為靈活，相應(yīng)獲得高收益回報(bào)的機(jī)會(huì)也更大。

其四，私募基金一個(gè)顯著的特點(diǎn)就是基金發(fā)起人、管理人必須以自有資金投入基金管理公司，基金運(yùn)作的成功與否與他們的自身利益緊密相關(guān)。從國(guó)際目前通行的做法來(lái)看，基金管理者一般要持有基金3%— 5%的股份，一旦發(fā)生虧損，管理者擁有的股份將首先被用來(lái)支付參與者，因此，私募基金的發(fā)起人、管理人與基金是一個(gè)唇齒相依、榮辱與共的利益共同體，這也在一定程度上較好地解決了公募基金與生俱來(lái)的經(jīng)理人利益約束弱化、激勵(lì)機(jī)制不夠等弊端。

相信大家多少都有所了解了。私募基金由于其特殊性，企業(yè)可以根據(jù)需要進(jìn)行私募基金的選擇以及借款投資，但是任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，因此小編建議大家在以私募基金借款投資的時(shí)候一定要考慮風(fēng)險(xiǎn)的大小。

私募基金合同范本

什么叫私募基金,私募基金有哪些形式

最新私募基金備案規(guī)定