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私募基金因?yàn)槠涓唛T(mén)檻、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益出名。為了保障基金的安全，基金管理人可以將基金讓券商或銀行托管。股權(quán)基金適合找銀行托管，而證券基金適合找券商托管。無(wú)論銀行還是券商，有資格進(jìn)行托管的機(jī)構(gòu)一般比較安全。而托管的費(fèi)用也相差不多。下面由律霸的小編為大家介紹私募基金托管銀行費(fèi)用。

基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作，基金托管人獨(dú)立開(kāi)設(shè)基金資產(chǎn)賬戶(hù)，依據(jù)管理人的指令進(jìn)行清算和交割，保管基金資產(chǎn)，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并收取一定的托管費(fèi)。

為了投資者資金安全，證券交易所不允許存放股民資金，必須交由銀行托管，這樣即使證券公司倒閉，投資人的資金依然是安全的

基金托管人在基金的運(yùn)作中具有非常重要的作用，關(guān)鍵是有利于保障基金資產(chǎn)的安全，保護(hù)基金持有人的利益。具體體現(xiàn)在 :

1 、基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。

2 、通過(guò)基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資限制等進(jìn)行監(jiān)督，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)基金管理人是否按照有關(guān)法規(guī)要求運(yùn)作。托管人對(duì)于基金管理人違法、違規(guī)行為，可以及時(shí)向監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

3 、通過(guò)托管人的會(huì)計(jì)核算和估值，可以及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況，避免 “ 黑箱 ” 操作給基金資產(chǎn)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

基金運(yùn)作涉及到的與投資者相關(guān)的費(fèi)用主要有以下兩類(lèi)：

基民直接負(fù)擔(dān)的費(fèi)用

該費(fèi)用指投資人進(jìn)行基金交易時(shí)一次性支付的費(fèi)用。對(duì)于封閉式基金來(lái)說(shuō)，是與買(mǎi)賣(mài)股票一樣，在價(jià)格之外支付一定比例的傭金。而對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)主要是指認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。

1、認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)：指投資人購(gòu)買(mǎi)基金單位需支付的費(fèi)用，主要用于向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付銷(xiāo)售費(fèi)用以及廣告費(fèi)和其他營(yíng)銷(xiāo)支出?？稍谕顿Y人購(gòu)買(mǎi)基金單位時(shí)收取，即前收申購(gòu)費(fèi)(又叫前端模式);也可在投資人賣(mài)出基金單位時(shí)收取，即后收申購(gòu)費(fèi)(又叫后端模式)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減，適合長(zhǎng)期投資者。

后端收費(fèi)的設(shè)計(jì)目的是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因此，后端收費(fèi)的費(fèi)率一般會(huì)隨著持有基金時(shí)間的增長(zhǎng)而遞減。某些基金甚至規(guī)定如果投資人能在持有基金超過(guò)一定期限后才賣(mài)出，后端收費(fèi)可以完全免除。

部分基金在認(rèn)購(gòu)上也推出前端和后端兩種模式。前后端模式一旦選擇就不能更改。

目前，股票型基金的認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率大致為1%—1.5%，如果資金量大，其費(fèi)率有相應(yīng)的優(yōu)惠。基金在進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)，往往會(huì)推出費(fèi)率優(yōu)惠措施。此外，通過(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)渠道購(gòu)買(mǎi)基金，也能享受到相對(duì)優(yōu)惠的費(fèi)率。

以某只股票型基金為例，其申購(gòu)費(fèi)率的設(shè)計(jì)如下：

申購(gòu)金額區(qū)間費(fèi)率

50萬(wàn)元以下1.5%

50萬(wàn)元(含)以上，500萬(wàn)元以下 1.2%

500萬(wàn)元(含)以上 每筆1000元

2、贖回費(fèi)：指投資人賣(mài)出基金單位時(shí)支付的費(fèi)用。贖回費(fèi)與后收申購(gòu)費(fèi)不同，后收申購(gòu)費(fèi)屬銷(xiāo)售傭金，贖回費(fèi)則是針對(duì)贖回行為收取的費(fèi)用。后收申購(gòu)費(fèi)收入由基金管理公司支配，而贖回費(fèi)收入則歸基金所有。

因此，如果你購(gòu)買(mǎi)的是后端收費(fèi)的基金，那么在你賣(mài)出基金的時(shí)候，除了必須支付贖回費(fèi)以外，還必須支付采取后端收費(fèi)形式收取的申購(gòu)費(fèi)。

目前，股票型基金的贖回費(fèi)率一般為0.5%，資金量大時(shí)，其費(fèi)率也能享受相應(yīng)的優(yōu)惠。

以某只股票型基金為例，其贖回費(fèi)率如下：

持有基金份額期限費(fèi)率

小于一年 0.5%

大于等于一年小于兩年 0.35%

大于等于兩年小于三年 0.2%

大于等于三年0%

基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用

基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用指基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、其他費(fèi)用等，這些費(fèi)用直接從基金資產(chǎn)中扣除。對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，這些費(fèi)用是隱性的。

1、基金管理費(fèi)：基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)的一定比例(年率)逐日計(jì)算累積，從基金資產(chǎn)中提取，定期支付。基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源，基金管理人自己的各項(xiàng)開(kāi)支不能另外向基金或基金公司攤銷(xiāo)，更不能另外向投資人收取。每日計(jì)提的管理費(fèi)=計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。

2、基金托管費(fèi)：基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金或基金公司收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算累積，定期支付給托管人。每日計(jì)提的托管費(fèi)=計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。

3、其他費(fèi)用包括注冊(cè)登記費(fèi)、席位租用費(fèi)、證券交易傭金、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、信息披露費(fèi)和持有人大會(huì)費(fèi)等。

運(yùn)營(yíng)費(fèi)用是基金運(yùn)作中的重要成本費(fèi)用，不同類(lèi)型投資策略的基金，在經(jīng)營(yíng)費(fèi)用上的差別非常大，上述運(yùn)營(yíng)費(fèi)用及收費(fèi)方式等都應(yīng)在基金的招募說(shuō)明書(shū)中公布，對(duì)于某只具體基金的收費(fèi)，投資者可以去該基金的招募說(shuō)明書(shū)中查詢(xún)。

上述就是律霸的小編為大家整理的私募基金托管銀行費(fèi)用相關(guān)信息。根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，所以從該協(xié)會(huì)上找尋的基金托管人比較靠譜。而基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，具體多少，可以通過(guò)公式計(jì)算。其他具體問(wèn)題，可咨詢(xún)律霸的律師。

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