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并購貸款在近年來成為了企業(yè)重要的一種融資手段，方便了企業(yè)的發(fā)展與運營，越來越多的企業(yè)開始進(jìn)行并購貸款。那么，什么是并購貸款呢？它是指商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購股權(quán)對價款項的本外幣貸款，是一種與普通的貸特款有很大區(qū)別的特殊的項目貸款。那么，申請并購貸款需要注意哪些問題呢?

一、并購貸款的并購方需要符合的申請條件

(一)并購企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃避銀行債務(wù)等不良記錄。

(二)并購交易合法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)。

(三)并購企業(yè)與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購企業(yè)通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力。

(四)并購貸款最高額度為并購交易對價的50%。

(五)貸款期限一般不超過5年。

(六)并購企業(yè)為境內(nèi)注冊企業(yè)，目標(biāo)企業(yè)注冊地不限。

(七)要求提供足額的有效擔(dān)保。

二、并購貸款的利率計算

銀行貸款-最新基準(zhǔn)銀行利率表

各項存款利率

活期存款0.35

整存整取定期存款-

三個月2.60

半年2.80

一年3.00

二年3.75

三年4.25

五年4.75

各項貸款利率

六個月5.60

一年6.00

一至三年6.15

三至五年6.40

五年以上6.55

公積金貸款-

五年以下(含五年)4.00

五年以上4.50

三、并購貸款的申請流程

(一)貸款申請人填寫《并購貸款需求登記表》，通過受托會員單位向聯(lián)交所提出并購貸款申請。

(二)由聯(lián)交所向合作的銀行進(jìn)行推薦后，銀行對申請人進(jìn)行法律審查、風(fēng)險評估以及估價、貸款評審等審查審批，并將相關(guān)信息及時反饋給聯(lián)交所。此時，申請人應(yīng)按規(guī)定向銀行提交相關(guān)材料，并按銀行要求提供足值擔(dān)保，如資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證等。

(三)銀行審批通過后，銀行將與貸款人辦理并購貸款的相關(guān)手續(xù)

(四)符合上述條件后，銀行發(fā)放并購貸款，并通過聯(lián)交所結(jié)算。

四、申請并購貸款的注意事項

(一)意向受讓方在意向受讓過程中即可通過委托會員單位提出并購貸款申請。

(二)掛牌轉(zhuǎn)讓項目的并購貸款申請金額不得超過掛牌價格的50%;協(xié)議轉(zhuǎn)讓項目的并購貸款申請金額不得超過成交價格的50%。

申請并購貸款對于現(xiàn)在的企業(yè)是一種重要的融資方式，并購貸款有別于普通貸款，近10年以來，越來越多的企業(yè)選擇并購貸款，但還是有些企業(yè)對并購貸款不甚了解，故而為幫助廣大企業(yè)了解什么是并購貸款，現(xiàn)綜述了以上有關(guān)并購貸款申請的相關(guān)信息，希望對您有所幫助。更多相關(guān)知識您可以咨詢律霸南陽律師。

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