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隨著企業(yè)間的并購(gòu)事務(wù)的普遍發(fā)生，并購(gòu)方企業(yè)往往會(huì)采取并購(gòu)貸款的方式來(lái)獲得并購(gòu)資金，以用于支付并購(gòu)費(fèi)用?，F(xiàn)實(shí)情況中，大家對(duì)企業(yè)的并購(gòu)貸款無(wú)抵押這方面還存在著一些不了解。下面，律霸小編就將結(jié)合并購(gòu)貸款的定義、并購(gòu)貸款是否需要抵押物以及并購(gòu)貸款的基本條件對(duì)該問(wèn)題做出解答。

一、并購(gòu)貸款

所謂并購(gòu)貸款，即商業(yè)銀行向并購(gòu)方企業(yè)或并購(gòu)方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)股權(quán)對(duì)價(jià)款項(xiàng)的本外幣貸款。是針對(duì)境內(nèi)優(yōu)勢(shì)客戶在改制、改組過(guò)程中，有償兼并、收購(gòu)國(guó)內(nèi)其他企事業(yè)法人、已建成項(xiàng)目及進(jìn)行資產(chǎn)、債務(wù)重組中產(chǎn)生的融資需求而發(fā)放的貸款。并購(gòu)貸款是一種特殊形式的項(xiàng)目貸款。普通貸款在債務(wù)還款順序上是最優(yōu)的，但如果貸款用于并購(gòu)股權(quán)，則通常只能以股權(quán)分紅來(lái)償還債務(wù)。

二、并購(gòu)貸款需要抵押物嗎

不一定，可以幾種方式：抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證

《并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》(試行)的第九條 銀行要求借款人提供充足的能夠覆蓋并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保，包括但不限于資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證，以及符合法律規(guī)定的其他形式的擔(dān)保。原則上，銀行對(duì)并購(gòu)貸款所要求的擔(dān)保條件應(yīng)高于其他貸款種類。以目標(biāo)企業(yè)股權(quán)質(zhì)押時(shí)，銀行將采用更為審慎的方法評(píng)估其股權(quán)價(jià)值和確定質(zhì)押率。

三、申請(qǐng)并購(gòu)貸款的并購(gòu)方應(yīng)符合以下基本條件：

(一)在銀行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶；

(二)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄；

(三)主業(yè)突出，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，財(cái)務(wù)狀況良好，流動(dòng)性及盈利能力較強(qiáng)，在行業(yè)或一定區(qū)域內(nèi)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和良好的發(fā)展?jié)摿Γ?/p>

(四)信用等級(jí)在AA-級(jí)(含)以上；

(五)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和我行行業(yè)信貸政策；

(六)與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購(gòu)方通過(guò)并購(gòu)能夠獲得目標(biāo)企業(yè)研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競(jìng)爭(zhēng)能力;

(七)并購(gòu)交易依法合規(guī)，涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得或即將取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)。

以上是律霸小編對(duì)并購(gòu)貸款無(wú)抵押從并購(gòu)貸款的定義、并購(gòu)貸款是否需要抵押物以及并購(gòu)貸款的并購(gòu)方所需條件方面做出的解答，以供大家參考，希望對(duì)大家解除疑問(wèn)有所幫助。律霸網(wǎng)站是一家專業(yè)性的在線法律咨詢網(wǎng)站。更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢律霸肇慶律師。

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