根據(jù)《中華人民共和國證券法》

第一百零九條因違法行為或者違紀(jì)行為被開除的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券公司的從業(yè)人員和被開除的國家機(jī)關(guān)工作人員，不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員。

第一百四十六條證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司承擔(dān)全部責(zé)任。

第四十三條證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。

代客理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)

隨著居民財(cái)富增長和證券市場(chǎng)發(fā)展，投資者投資服務(wù)需求不斷深化，越來越多的投資者希望證券公司、**投資咨詢公司和專業(yè)人員在為其提供投資顧問服務(wù)時(shí)，不僅能為其提供投資分析建議，而且能為其提供賬戶管理服務(wù)，代理其執(zhí)行賬戶投資或交易管理。

證券公司、**投資咨詢公司也希望借鑒境外發(fā)達(dá)資本市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，適應(yīng)投資者財(cái)富管理需要，能夠?yàn)橥顿Y者提供賬戶管理服務(wù)，推動(dòng)證券投資咨詢業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，提升證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)盈利水平。

代客理財(cái)有以下三大優(yōu)勢(shì)：

1)低門檻。目前券商設(shè)立的限定性集合理財(cái)接受單個(gè)客戶資金不得低于5萬元，非限定性集合理財(cái)接受資金不低于10萬元。而《征求意見稿》中并無明確規(guī)定賬戶管理業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入門檻。理論上只要券商愿意與客戶約定，客戶可以幾乎零門檻享受賬戶管理業(yè)務(wù)。

2)一對(duì)一定制服務(wù)。與其他集合類或公募資產(chǎn)管理計(jì)劃相比，此次賬戶管理的亮點(diǎn)在于“定制化”。通過《賬戶管理服務(wù)協(xié)議》，券商與客戶可對(duì)服務(wù)內(nèi)容、方式、期限、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)等等方面進(jìn)行約定，針對(duì)客戶需求打造量身定制的投顧類產(chǎn)品。

3)券商可代理賬戶投資交易，客戶體驗(yàn)更優(yōu)。意見稿明確表示符合賬戶管理資格的持牌機(jī)構(gòu)可以代理客戶執(zhí)行賬戶投資或交易管理。這意味證券公司終于可以在特定賬戶突破不能動(dòng)用客戶資金和客戶證券規(guī)定，主動(dòng)替客戶理財(cái)投資。只有約定明確，客戶不需要實(shí)行投顧給予投資建議→客戶篩選→下達(dá)交易指令→投顧下單的繁瑣流程，投顧直接就投資結(jié)果向客戶負(fù)責(zé)。

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