投資代客境外理財產(chǎn)品的過程主要面臨的是市場風(fēng)險、匯率風(fēng)險和信用風(fēng)險。投資者投資代客境外理財產(chǎn)品需要把握的關(guān)鍵點是：

第一，需要了解代客境外理財產(chǎn)品自身的投資策略以及投資風(fēng)險等方面的問題。這些問題是關(guān)于這個產(chǎn)品的最為重要的信息，也與投資者的投資收益息息相關(guān)。購買前，投資者必須了解產(chǎn)品的投資策略是什么，將會投資于什么工具，以及這些工具的歷史回報和波幅是多少。當(dāng)然，銀行向投資者提供的這些數(shù)據(jù)只能作為投資的參考，根據(jù)歷史回報測算出來的投資收益和波動幅度也不代表著在實際投資中所遇到的情況。至于風(fēng)險方面，投資者需要向銀行仔細(xì)咨詢投資代客境外理財產(chǎn)品將會面臨的風(fēng)險，尤其是產(chǎn)品的風(fēng)險級別，是屬于高風(fēng)險、中等風(fēng)險還是低風(fēng)險級別。全面清晰地了解這些方面的內(nèi)容是非常重要的。

第二，在購買代客境外理財產(chǎn)品的過程中，投資者需要了解一些具體問題。比如，購買這個產(chǎn)品所需要的最低投資金額，產(chǎn)品將會收取哪些費用，包括如何計算、什么時候收取以及如何購買產(chǎn)品等問題。上述問題直接關(guān)乎投資者具體的投資成本。

第三，要清楚了解產(chǎn)品的交易頻率。投資期限的長短和是否可以贖回，這直接關(guān)系到投資者所投資金的流動性。投資者需要向銀行工作人員詢問清楚產(chǎn)品的投資期限，是否可以隨時贖回。

第四，產(chǎn)品的信息公布渠道和售后服務(wù)也是投資者關(guān)注的。比如，購買該產(chǎn)品后怎么查到其表現(xiàn)以及其他有關(guān)產(chǎn)品的信息?購買該產(chǎn)品后有什么售后服務(wù)?如何對該產(chǎn)品提出疑問或者投訴?聯(lián)絡(luò)方式如何?這些都是投資者在購買產(chǎn)品后可能會遇到的問題。一般而言，目前代客境外理財產(chǎn)品的投資期限相對來說都較其他理財產(chǎn)品稍長一些，因此在這段時間內(nèi)，能否及時了解到產(chǎn)品在投資過程中的各項信息是十分重要的。

第五，了解該產(chǎn)品的境外管理人。因代客境外理財產(chǎn)品投資與境外市場，銀行均會聘請專業(yè)的投資機構(gòu)負(fù)責(zé)投資管理。投資者需要著重了解產(chǎn)品的境外管理人是誰，境外管理人的背景和過往業(yè)績怎樣，對該產(chǎn)品的管理有哪些避險措施。

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