國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構(gòu)：

為加強對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保風(fēng)險，國務(wù)院決定，建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議，同時明確地方相應(yīng)的監(jiān)管職責(zé)?，F(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、國務(wù)院建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）。聯(lián)席會議負責(zé)研究制訂促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)地方人民政府對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進行監(jiān)管和風(fēng)險處置，辦理國務(wù)院交辦的其他事項。

聯(lián)席會議由銀監(jiān)會牽頭，發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、人民銀行、工商總局、法制辦等部門參加。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在銀監(jiān)會，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作。有關(guān)部門要認真履行職責(zé)，相互配合，加強與地方人民政府的溝通，共同做好這項工作。

二、各省、自治區(qū)、直轄市人民政府結(jié)合本地實際制定促進本地區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展、緩解中小企業(yè)貸款難擔(dān)保難的政策措施，負責(zé)制定本地區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險防范和處置的具體辦法并組織實施，負責(zé)協(xié)調(diào)處置融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險，負責(zé)做好融資性擔(dān)保機構(gòu)重組和市場退出工作，督促融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門嚴格履行職責(zé)、依法加強監(jiān)管，引導(dǎo)融資性擔(dān)保機構(gòu)探索建立符合國家產(chǎn)業(yè)政策和市場規(guī)律的商業(yè)模式，并完善運行機制和風(fēng)險控制體系。

省、自治區(qū)、直轄市人民政府按照“誰審批設(shè)立、誰負責(zé)監(jiān)管”的要求，確定相應(yīng)的部門根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和政策，負責(zé)本地區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批、關(guān)閉和日常監(jiān)管。按照屬地管理原則，對已設(shè)立的跨省區(qū)或規(guī)模較大的融資性擔(dān)保機構(gòu)，由地方負責(zé)監(jiān)管和風(fēng)險處置工作。

三、聯(lián)席會議要抓緊完善有關(guān)制度和政策。盡快對融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立條件、業(yè)務(wù)規(guī)范、監(jiān)管規(guī)則和法律責(zé)任做出規(guī)定，報國務(wù)院批準后施行。抓緊研究制訂促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展、緩解中小企業(yè)貸款難擔(dān)保難的政策措施。研究建立融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織。

四、地方監(jiān)管部門要切實負起監(jiān)管責(zé)任。嚴格依照規(guī)定的設(shè)立條件審批融資性擔(dān)保機構(gòu)，對未經(jīng)審批擅自開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，要堅決予以取締。加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的日常監(jiān)管，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險實行定期排查和實時監(jiān)控，對從事違法違規(guī)活動的融資性擔(dān)保機構(gòu)要依法予以處罰，情節(jié)嚴重的，責(zé)令其停止相關(guān)業(yè)務(wù)，直至取消其從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。同時，要引導(dǎo)融資性擔(dān)保機構(gòu)建立風(fēng)險預(yù)警和應(yīng)急機制，切實防范融資性擔(dān)保風(fēng)險。

監(jiān)管體制

根據(jù)國辦發(fā)〔2009〕7號文件精神，國務(wù)院建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、法制辦、銀監(jiān)會組成，銀監(jiān)會牽頭。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在銀監(jiān)會，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作。

融資性擔(dān)保公司實行省、自治區(qū)、直轄市人民政府屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的準入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險處置，并向部際聯(lián)席會議報告工作。

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