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實施金融合同詐騙的怎么處罰?

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-09 · 712人看過

一、實施金融合同詐騙的怎么處罰?

處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,將處五年以上十年以下有期徒刑,并將處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

二、金融詐騙犯罪的立案標準是什么?

1.在為金融詐騙罪非法占有目的設(shè)立的相對確定的判斷標準中,將控制條件作為第一層面的判斷標準, 將失控條件作為第二層面的判斷標準,基本形成了一個完整的判斷體系。

2.數(shù)額在公安機關(guān)對金融詐騙犯罪進行查處中起著非常重要的作用,是否具有特定的數(shù)額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責任的標準。

最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》,對于金融詐騙犯罪和經(jīng)濟犯罪中涉及到“數(shù)額”的犯罪基本都作了具體的規(guī)定,達到這一數(shù)額的,才能構(gòu)成刑事犯罪立案、追訴,追究刑事責任;未達到《追訴標準的規(guī)定》中的數(shù)額的,不構(gòu)成刑事犯罪,只能作為一般違法行為追究相應(yīng)的民事或行政責任。

3.金融詐騙的犯罪主體修訂后的刑法只規(guī)定了單位可以成為四種金融詐騙犯罪行為的犯罪主體。單位是金融活動的主要主體,如申請貸款的多為單位,信用卡有單位卡和個人卡兩種,在投保和有價證券(如股票)交易中,以單位為大戶。

4.金融詐騙的主觀要件金融詐騙犯罪主觀上只能由故意構(gòu)成且具有非法占有他人財物的目的。故意分直接故意和間接故意,金融詐騙犯罪只能由直接故意構(gòu)成。因為:

a.間接故意不存在犯罪目的,而金融詐騙是以非法占有他人財物為目的。

b.從金融詐騙行為方式來看,詐騙人必須實施欺騙手段。如果行為人在采取欺騙手段時存在漠不關(guān)心的放任態(tài)度是不可能使人上當受騙的。

c.金融詐騙犯罪故意產(chǎn)生時間有先后之分。只有產(chǎn)生詐騙故意并實施詐騙行為,才能以詐騙犯罪論處。如果將詐騙時間提前至剛剛開始進行金融活動之時,據(jù)此認為此時行為人對危害結(jié)果持放任態(tài)度,顯然是不妥的。因此,金融詐騙犯罪只能由直接故意構(gòu)成。

人民法院對于實施金融詐騙犯罪的犯罪嫌疑人除了要處相應(yīng)的有期徒刑,另外,還應(yīng)當進行罰金處罰,在人民法院審理案件的過程中,如果犯罪嫌疑人由于身體原因而不能由看守所進行關(guān)押的,犯罪嫌疑人是可以采取取保候?qū)彽?,需要交納相應(yīng)的保證金或是保證人。



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