最新證券投資者保護(hù)基金管理辦法的全文

《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》

第一章　總　　則

第一條　為建立防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，保護(hù)證券投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)有序、健康發(fā)展，制定本辦法。

第二條　證券投資者保護(hù)基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)是指按照本辦法籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。

設(shè)立國(guó)有獨(dú)資的中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金公司)，負(fù)責(zé)基金的籌集、管理和使用。

第三條　基金主要用于按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁?/p>

第四條　證券交易活動(dòng)實(shí)行公開(kāi)、公平、公正和投資者投資決策自主、投資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。

投資者在證券投資活動(dòng)中因證券市場(chǎng)波動(dòng)或投資產(chǎn)品價(jià)值本身發(fā)生變化所導(dǎo)致的損失，由投資者自行負(fù)擔(dān)。

第五條　基金按照取之于市場(chǎng)、用之于市場(chǎng)的原則籌集?；鸬幕I集方式、標(biāo)準(zhǔn)，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)證監(jiān)會(huì))商財(cái)政部、中國(guó)人民銀行決定。

第六條　基金公司依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及本辦法獨(dú)立運(yùn)作，基金公司董事會(huì)對(duì)基金的合規(guī)使用及安全負(fù)責(zé)。

第二章　基金公司職責(zé)和組織機(jī)構(gòu)

第七條　基金公司的職責(zé)為：

(一)籌集、管理和運(yùn)作基金。

(二)監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

(三)證券公司被撤銷(xiāo)、被關(guān)閉、破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁?/p>

(四)組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

(五)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。

(六)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議;對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。

(七)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

第八條　基金公司應(yīng)當(dāng)與證監(jiān)會(huì)建立證券公司信息共享機(jī)制，證監(jiān)會(huì)定期向基金公司通報(bào)關(guān)于證券公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等的經(jīng)營(yíng)管理信息。

證監(jiān)會(huì)認(rèn)定存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的證券公司，應(yīng)按照規(guī)定直接向基金公司報(bào)送財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息和資料。

第九條　基金公司設(shè)立董事會(huì)。董事會(huì)由9名董事組成。其中4人為執(zhí)行董事，其他為非執(zhí)行董事。董事長(zhǎng)人選由證監(jiān)會(huì)商財(cái)政部、中國(guó)人民銀行確定后，報(bào)國(guó)務(wù)院備案。

第十條　董事會(huì)為基金公司的決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定基本管理制度，決定內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置，聘任或者解聘高級(jí)管理人員，對(duì)基金的籌集、管理和使用等重大事項(xiàng)做出決定，并行使基金公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

第十一條　基金公司董事會(huì)按季召開(kāi)例會(huì)。董事長(zhǎng)或1/3以上的董事聯(lián)名提議時(shí)，可以召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議。

董事會(huì)會(huì)議由全體董事2/3以上出席方可舉行。董事會(huì)會(huì)議決議，由全體董事1/2以上表決通過(guò)方為有效。

第十二條　基金公司設(shè)總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理若干人。總經(jīng)理負(fù)責(zé)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，執(zhí)行董事會(huì)決議?？偨?jīng)理、副總經(jīng)理由證監(jiān)會(huì)提名，董事會(huì)聘任或者解聘。

第十三條　基金公司章程由證監(jiān)會(huì)商財(cái)政部、中國(guó)人民銀行依照法律、行政法規(guī)和本辦法制定。

第三章　基金籌集

第十四條　基金的來(lái)源：

(一)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。

(二)所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5-5%繳納基金。

經(jīng)營(yíng)管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)狀況確定后，報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。證券公司繳納的基金在其營(yíng)業(yè)成本中列支。

(三)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入。

(四)依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。

(五)國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)。

(六)其他合法收入。

第十五條　基金公司設(shè)立時(shí)，財(cái)政部專(zhuān)戶(hù)儲(chǔ)存的歷年認(rèn)購(gòu)新股凍結(jié)資金利差余額，一次性劃入，作為基金公司的注冊(cè)資本;中國(guó)人民銀行安排發(fā)放專(zhuān)項(xiàng)再貸款，墊付基金的初始資金。專(zhuān)項(xiàng)再貸款余額的上限以國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。

第十六條　根據(jù)防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)的需要，基金公司可以多種形式進(jìn)行融資。必要時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，基金公司可以通過(guò)發(fā)行債券等方式獲得特別融資。

基金公司因履行職責(zé)需要流動(dòng)性支持時(shí)，證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)人民銀行報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款。

第十七條　證券公司采用當(dāng)年預(yù)繳、次年匯算清繳的方式繳納基金。

證券公司應(yīng)在年度審計(jì)結(jié)束后，根據(jù)其審計(jì)后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時(shí)向基金公司申報(bào)清繳。

第十八條　中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及各主承銷(xiāo)商應(yīng)于每季結(jié)息后5個(gè)工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購(gòu)凍結(jié)資金利息全額劃入基金公司指定的賬戶(hù);證券交易所應(yīng)于每季后10個(gè)工作日內(nèi)，將交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶(hù)。

第四章　基金使用

第十九條　基金的用途為：

(一)證券公司被撤銷(xiāo)、被關(guān)閉、破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻?

(二)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他用途。

第二十條　為處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)需要?jiǎng)佑没鸬?，證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，基金公司制定基金使用方案，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。

第二十一條　基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后，取得相應(yīng)的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算。

第五章　管理和監(jiān)督

第二十二條　基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則履行對(duì)基金的管理職責(zé)，保證基金的安全。

基金的資金運(yùn)用限于銀行存款、購(gòu)買(mǎi)政府債券、中央銀行票據(jù)、中央企業(yè)債券、信用等級(jí)較高的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式。

第二十三條　基金公司日常運(yùn)營(yíng)費(fèi)用按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定列支，具體支取范圍、標(biāo)準(zhǔn)及預(yù)決算等由基金公司董事會(huì)制定，報(bào)財(cái)政部審批。

第二十四條　證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

財(cái)政部負(fù)責(zé)基金公司的國(guó)有資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督。

中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)基金公司向其借用再貸款資金的合規(guī)使用情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

第二十五條　基金公司應(yīng)建立科學(xué)的業(yè)績(jī)考評(píng)制度，并將考核結(jié)果定期報(bào)送證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行。

第二十六條　基金公司應(yīng)建立信息報(bào)告制度，編制基金籌集、管理、使用的月報(bào)信息，報(bào)送證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行。

基金公司每年應(yīng)向財(cái)政部專(zhuān)題報(bào)告財(cái)務(wù)收支及預(yù)算、決算執(zhí)行情況，接受財(cái)政部的監(jiān)督檢查。

基金公司每年應(yīng)向中國(guó)人民銀行專(zhuān)題報(bào)告再貸款資金的使用情況，接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督檢查。

第二十七條　證監(jiān)會(huì)應(yīng)按年度向國(guó)務(wù)院報(bào)告基金公司運(yùn)作和證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置情況，同時(shí)抄送財(cái)政部、中國(guó)人民銀行。

第二十八條　證券公司、托管清算機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定用途使用基金，不得將基金挪作他用。

基金公司對(duì)使用基金的情況進(jìn)行檢查，并可委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。接受檢查的證券公司或托管清算機(jī)構(gòu)及有關(guān)單位、個(gè)人應(yīng)予以配合。

第二十九條　基金公司、證券公司及托管清算機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金的收劃款憑證、兌付清單及原始憑證，確保原始檔案的完整性，并建立基金核算臺(tái)賬。

第三十條　證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督證券公司按期足額繳納基金以及按期向基金公司如實(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息、資料和基金公司監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)所需的涉及客戶(hù)資金安全的數(shù)據(jù)、材料。

證券公司違反前款規(guī)定的，證監(jiān)會(huì)應(yīng)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第三十一條　對(duì)挪用、侵占或騙取基金的違法行為，依法嚴(yán)厲打擊;對(duì)有關(guān)人員的失職行為，依法追究其責(zé)任;涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。

第六章　附　　則

第三十二條　本辦法所稱(chēng)托管清算機(jī)構(gòu)，是指證券公司被行政接管、托管經(jīng)營(yíng)、撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)時(shí)，對(duì)證券公司實(shí)施行政接管的接管組、實(shí)施托管經(jīng)營(yíng)的托管組或依法成立的行政清理組。

第三十三條　本辦法自2016年6月1日起施行。

第三十四條　本辦法由證監(jiān)會(huì)會(huì)同財(cái)政部、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

保護(hù)證券投資者的意義

已經(jīng)實(shí)施的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)制度，標(biāo)志著投資者適當(dāng)性管理制度體系基本成型?！掇k法》的出臺(tái)與實(shí)施，將對(duì)投資者權(quán)益保護(hù)格局帶來(lái)積極深遠(yuǎn)的影響。

對(duì)投資者尤其是普通投資者的保護(hù)具有重要作用。資本市場(chǎng)各種投資產(chǎn)品的復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)收益特征千差萬(wàn)別，不同投資者的專(zhuān)業(yè)水平、風(fēng)險(xiǎn)收益偏好和投資需求存在差異，我國(guó)投資者結(jié)構(gòu)以中小投資者為主，專(zhuān)業(yè)知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)相對(duì)欠缺，在投資以及選擇金融產(chǎn)品時(shí)缺乏獨(dú)立判斷能力?！掇k法》對(duì)于強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性責(zé)任，保護(hù)處于相對(duì)弱勢(shì)地位的買(mǎi)方利益，對(duì)于維護(hù)市場(chǎng)秩序和投資者保護(hù)具有重要意義。

平衡經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者的利益訴求。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者都是資本市場(chǎng)的參與者，但兩者的定位和角色迥然不同。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)獲取收益，天然具有開(kāi)發(fā)更多客戶(hù)、銷(xiāo)售更多產(chǎn)品的沖動(dòng);投資者則處于信息不對(duì)稱(chēng)的相對(duì)弱勢(shì)地位，在金融產(chǎn)品日益豐富、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)日趨復(fù)雜、交叉銷(xiāo)售日益頻繁的當(dāng)今市場(chǎng)，兩者的這種差別往往更加明顯?！掇k法》正是平衡雙方利益訴求、約束經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)短期利益沖動(dòng)、增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)提升投資者自我保護(hù)意識(shí)和能力的一劑良方。

將補(bǔ)齊我國(guó)投資者適當(dāng)性管理的制度短板。此次《辦法》的出臺(tái)明確了統(tǒng)一、清晰的監(jiān)管底線(xiàn)要求和處理措施，是覆蓋各市場(chǎng)、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)性適當(dāng)性制度，有利于促進(jìn)形成投資者保護(hù)各項(xiàng)制度的整體合力。

《辦法》定位于適當(dāng)性管理的“母法”，對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理的義務(wù)和責(zé)任做了系統(tǒng)、全面的規(guī)范，《辦法》共43條，明確了投資者分類(lèi)、產(chǎn)品分級(jí)、適當(dāng)性匹配等各環(huán)節(jié)的標(biāo)準(zhǔn)和底線(xiàn)。

一是構(gòu)建了依據(jù)多維度指標(biāo)對(duì)投資者分類(lèi)的體系，統(tǒng)一投資者分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，嚴(yán)控入口風(fēng)險(xiǎn)。《辦法》明確普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者的分類(lèi)，一定條件下兩類(lèi)投資者可以相互轉(zhuǎn)化，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從有效維護(hù)投資者核發(fā)權(quán)益出發(fā)可以對(duì)投資者進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)。

二是明確了產(chǎn)品分級(jí)的底線(xiàn)要求和職責(zé)分工，建立層層把關(guān)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制，嚴(yán)控產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的責(zé)任主體，明確分級(jí)的考慮因素，建立起監(jiān)管部門(mén)設(shè)定底線(xiàn)要求、行業(yè)協(xié)會(huì)制定產(chǎn)品名錄指引、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)分級(jí)的產(chǎn)品分級(jí)體系。

三是提出了適當(dāng)性匹配的基本規(guī)則和底線(xiàn)要求。要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者的不同分類(lèi)，對(duì)兩者的匹配度做出判斷，并突出強(qiáng)調(diào)適當(dāng)性匹配的底線(xiàn)要求，確保經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。

四是規(guī)定了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在適當(dāng)性管理全過(guò)程的義務(wù)，全面規(guī)范相關(guān)行為，嚴(yán)控過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)。細(xì)化從了解投資者、評(píng)估產(chǎn)品、適當(dāng)性匹配、風(fēng)險(xiǎn)警示到持續(xù)符合要求等各個(gè)環(huán)節(jié)的具體內(nèi)容和方式，要求完善內(nèi)部管理制度，禁止采取鼓勵(lì)從業(yè)人員不適當(dāng)銷(xiāo)售的考核激勵(lì)措施，突出適當(dāng)性義務(wù)規(guī)定的可操作性，避免成為原則性的“口號(hào)立法”。

五是突出對(duì)于普通投資者的特別保護(hù)，向投資者提供有針對(duì)性的產(chǎn)品及差別化服務(wù)，強(qiáng)化實(shí)質(zhì)公平?！掇k法》規(guī)定普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù);經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。

六是明確規(guī)定了違反適當(dāng)性義務(wù)的法律責(zé)任，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)?！坝辛x務(wù)必有追責(zé)”，制定了與義務(wù)規(guī)定一一對(duì)應(yīng)的監(jiān)管措施與行政處罰，避免《辦法》成為無(wú)約束力的“豆腐立法”和“沒(méi)有牙齒的立法”，確保適當(dāng)性義務(wù)落到實(shí)處。

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