1.依出票而取得

出票行為是“出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為”(注：我國(guó)《票據(jù)法》第20條。)。該行為是創(chuàng)設(shè)票據(jù)的行為，因其最原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利義務(wù)而在票據(jù)法理論上被稱為基本的票據(jù)行為。在出票行為之前，至多存在票據(jù)格式用紙，由于在票據(jù)格式用紙上出票人依法記載了有關(guān)事項(xiàng)并簽章，從而使該紙張成為有價(jià)證券。

在我國(guó)的票據(jù)實(shí)務(wù)中，出票人依其簽發(fā)的票據(jù)種類不同，決定將票據(jù)交付給誰(shuí);銀行匯票和銀行本票中，申請(qǐng)簽發(fā)銀行票據(jù)的申請(qǐng)人在其對(duì)簽發(fā)銀行的委托書(shū)中寫(xiě)明該匯票的“收款人”名稱，票載收款人取得票據(jù)之時(shí)，即取得了票據(jù)權(quán)利;商業(yè)匯票中，出票人在簽發(fā)票據(jù)時(shí)記載收款人名稱，或銀行承兌匯票的出票人向承兌銀行申請(qǐng)承兌時(shí)在申請(qǐng)書(shū)中寫(xiě)明收款人名稱、由銀行在承兌時(shí)代其填寫(xiě)，當(dāng)該收款人取得票據(jù)時(shí)自然取得了票據(jù)權(quán)利;支票中，如果是記名式的，出票人在出票時(shí)就填明收款人名稱，當(dāng)出票人將票據(jù)交付該收款人時(shí)，支票權(quán)利義務(wù)即產(chǎn)生，如果是無(wú)記名式的，出票人簽發(fā)后直接交付他人，該他人的名稱雖然在支票上沒(méi)有顯示，但出票行為本身就已經(jīng)給予了他票據(jù)權(quán)利。

2.依轉(zhuǎn)讓而取得

依據(jù)民法理論，一般的債權(quán)都可以轉(zhuǎn)讓(人身性質(zhì)的債權(quán)除外)。票據(jù)作為流通證券，更可以在數(shù)個(gè)市場(chǎng)主體間輾轉(zhuǎn)。而且法律為發(fā)揮票據(jù)本身具有的多種經(jīng)濟(jì)職能，注重促進(jìn)票據(jù)的轉(zhuǎn)讓，使票據(jù)轉(zhuǎn)讓較一般債權(quán)的轉(zhuǎn)讓更方便、靈活。比如轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利無(wú)需通知票據(jù)義務(wù)人，新權(quán)利人一般不承受原權(quán)利人在權(quán)利上的瑕疵等。所以，依轉(zhuǎn)讓取得票據(jù)權(quán)利是最常見(jiàn)的取得方式。

由于票據(jù)上對(duì)權(quán)利人的記載方式不同，票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓方式也不一樣。記名式票據(jù)依背書(shū)轉(zhuǎn)讓;無(wú)記名式票據(jù)依直接交付轉(zhuǎn)讓。具體來(lái)講，匯票和本票必須依背書(shū)而轉(zhuǎn)讓;支票上如果出票人未記載收款人名稱、被授權(quán)人也沒(méi)有補(bǔ)充記載的，僅依直接交付轉(zhuǎn)讓。(注：《票據(jù)法》第85條沒(méi)有將“收款人名稱”作為支票必須記載事項(xiàng);第87條規(guī)定，對(duì)于收款人名稱，經(jīng)出票人授權(quán)，可以補(bǔ)記。這就意味著也可以不補(bǔ)記。如果沒(méi)有補(bǔ)記收款人名稱，該支票就是無(wú)記名支票?！吨Ц督Y(jié)算辦法》第119條，將支票上的“收款人名稱”與“確定的金額”相提并論，規(guī)定沒(méi)有補(bǔ)充記載之前，不得使用支票。這顯然與《票據(jù)法》第87條相悖。)

3.依法定而取得

如果說(shuō)以出票、背書(shū)取得票據(jù)出于當(dāng)事人之間的約定，那么現(xiàn)實(shí)中還有依據(jù)法律的直接規(guī)定而取得票據(jù)的情形。常見(jiàn)的法定取得方式有如下幾種：(1)稅收。稅務(wù)機(jī)關(guān)代表國(guó)家向納稅義務(wù)人征稅，納稅人和征稅人之間的法律關(guān)系不是基于雙方當(dāng)事人的約定，而是國(guó)家稅法的直接規(guī)定。至于納稅人是否以出票或者背書(shū)的方式將票據(jù)交付征稅人，都不會(huì)影響征稅人以國(guó)家的名義所享有的票據(jù)權(quán)利。

也就是說(shuō)，如果納稅人是以出票或背書(shū)的方式將票據(jù)交付征稅人，征稅人自然可據(jù)此票據(jù)行為取得票據(jù)權(quán)利，如果納稅人不在票據(jù)上為背書(shū)行為而直接將票據(jù)交付征稅人，征稅人依據(jù)法定的征稅職責(zé)同樣享有票據(jù)權(quán)利(注：如果納稅人直接簽發(fā)票據(jù)以履行納稅義務(wù)，該出票行為是必不可少的，因?yàn)榍啡背銎毙袨榈钠睋?jù)絕對(duì)無(wú)效。)。(2)繼承。當(dāng)票據(jù)權(quán)利人為自然人時(shí)，一旦該人死亡，就會(huì)發(fā)生繼承問(wèn)題。票據(jù)作為有價(jià)證券自然屬遺產(chǎn)范圍，如果某法定繼承人依法取得的是這張票據(jù)，該票據(jù)權(quán)利的移轉(zhuǎn)不可能是依據(jù)背書(shū)，而是依據(jù)繼承法。

(3)企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)團(tuán)體等組織的分立或合并。發(fā)生這些情況時(shí)，可能會(huì)有財(cái)產(chǎn)的分割與合并問(wèn)題，票據(jù)作為一種財(cái)產(chǎn)由分立前的某組織所有轉(zhuǎn)為分立后的另一組織所有，或者由合并前的某組織所有轉(zhuǎn)為合并后的另一組織所有，都是很正常的。這時(shí)，新的票據(jù)權(quán)利人取得票據(jù)權(quán)利的方式也不是出票或背書(shū)，而是法定概括繼受。(注：參見(jiàn)謝*軾，《票據(jù)法概論》第60頁(yè)，法律出版社1990年版。)(4)法院的司法裁定或者主管部門(mén)的行政決定。

對(duì)兩個(gè)以上法律主體之間的爭(zhēng)執(zhí)，需要一方給付另一方一定的財(cái)產(chǎn)時(shí)，法院或者行政主管部門(mén)作出裁定或決定責(zé)令一方將一定的財(cái)產(chǎn)，這筆財(cái)產(chǎn)可能是一張票據(jù)交付另一方，另一方以此取得該票據(jù)，當(dāng)然就享有票據(jù)權(quán)利。(5)票據(jù)保證人或其他被追索人清償追索款項(xiàng)后取得票據(jù)。法律規(guī)定，票據(jù)保證人、背書(shū)人、出票人、承兌人等都要對(duì)持票人負(fù)連帶責(zé)任，某被追索人清償了追索款項(xiàng)后取得票據(jù)，尚需對(duì)其前手再進(jìn)行追索，即使出票人清償了款項(xiàng)取得票據(jù)，他依然要向承兌人主張其票據(jù)權(quán)利，這時(shí)他所享有的向前手行使的再追索權(quán)就是依法取得而非依據(jù)出票或背書(shū)等取得的。

4.善-意取得

善-意取得，是指票據(jù)受讓人依票據(jù)法所定的票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式，善-意地從無(wú)處分權(quán)人之手取得票據(jù)，從而享有票據(jù)權(quán)利的一種法律現(xiàn)象。從權(quán)利取得方式來(lái)講，善-意取得應(yīng)屬于“依轉(zhuǎn)讓而取得”之列，但由于其不同于一般的轉(zhuǎn)讓取得，故將其單獨(dú)列出來(lái)進(jìn)行討論。

國(guó)際上的票據(jù)法對(duì)善-意取得都有明確規(guī)定(注：日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第16條第2款規(guī)定，匯票持有者因任何原因失去其匯票時(shí)，其已依前項(xiàng)規(guī)定(即背書(shū)的連續(xù)性)對(duì)該匯票證明其權(quán)利之持票人，無(wú)放棄此項(xiàng)匯票之責(zé)任，但其取得匯票有惡意或重大過(guò)失者，不在此限。)，我國(guó)《票據(jù)法》第12條也有類似規(guī)定，依該條，如果受讓人取得票據(jù)時(shí)明知前手是通過(guò)欺詐、偷盜、脅迫等手段而取得票據(jù)的，該受讓人不享有票據(jù)權(quán)利;如果受讓人因重大過(guò)失取得票據(jù)的，也不享有票據(jù)權(quán)利。對(duì)這一規(guī)定作反面理解，就是受讓人取得票據(jù)時(shí)如果不知道也不可能知道票據(jù)上存在的瑕疵或前手持票人取得票據(jù)時(shí)的不法手段，盡管轉(zhuǎn)讓人無(wú)轉(zhuǎn)讓的權(quán)利，也不影響受讓人的票據(jù)權(quán)利。

根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，可以將善-意取得的構(gòu)成要件歸納為如下四個(gè)：(1)持票人必須是從無(wú)權(quán)利人處取得票據(jù)。此處的“無(wú)權(quán)利人”，僅以受讓人的直接前手為限，其間接前手對(duì)票據(jù)是否享有權(quán)利可在所不問(wèn)。(2)持票人必須是依據(jù)票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法取得票據(jù)。所謂票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓方法，是指背書(shū)和直接交付兩種方法。取得票據(jù)只有通過(guò)背書(shū)(具有連續(xù)性的背書(shū))或直接交付的方法(注：按照票據(jù)法的基本原理，明確記載收款人名稱的票據(jù)，必須依背書(shū)而轉(zhuǎn)讓;沒(méi)有記載收款人名稱或記載得不明確的票據(jù)，僅依直接交付而轉(zhuǎn)讓。

我國(guó)《票據(jù)法》要求匯票、本票上都必須記載收款人名稱，所以這兩種票據(jù)必須依背書(shū)轉(zhuǎn)讓;我國(guó)《票據(jù)法》沒(méi)有要求支票上必須記載收款人名稱，如果支票出票人未記載收款人，也沒(méi)有授權(quán)他人補(bǔ)充記載、或雖經(jīng)出票人授權(quán)但被授權(quán)人沒(méi)有記載的，僅直接交付票據(jù)即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效果。)，持票人才能受“善-意取得”制度的保護(hù)。否則，就不能享有票據(jù)權(quán)利，或雖然享有票據(jù)權(quán)利，但不適用“善-意取得”制度的規(guī)定。

前者如從權(quán)利人處竊取票據(jù)或拾得他人遺失的票據(jù)等;后者如依稅收、繼承、公司合并、一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方法而取得票據(jù)。需要注意的是，不能轉(zhuǎn)讓的票據(jù)不發(fā)生善-意轉(zhuǎn)讓的問(wèn)題。比如出票人明確在票據(jù)上記載“禁止轉(zhuǎn)讓”、或者票據(jù)已經(jīng)遭到拒絕承兌或拒絕付款、或者票據(jù)已經(jīng)過(guò)了付款提示期限等，這樣的票據(jù)屬于不能轉(zhuǎn)讓的，無(wú)論通過(guò)什么方式、在什么情況下取得這些票據(jù)，都不適用“善-意取得”制度(注：參見(jiàn)我國(guó)《票據(jù)法》第27條、第36條等。)。(3)持票人必須是基于善-意而取得票據(jù)。所謂善-意，是指既無(wú)惡意(即明知讓與人沒(méi)有讓與的權(quán)利)，也無(wú)重大過(guò)失(即欠缺一般人應(yīng)有的注意，本應(yīng)知道讓與人沒(méi)有讓與權(quán)利但沒(méi)有查知)。這是善-意取得中最本質(zhì)的條件。

(4)持票人必須是付出了相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)而取得票據(jù)。付出相當(dāng)代價(jià)是指取得票據(jù)時(shí)向讓與人支付了相當(dāng)于票據(jù)金額的金錢(qián)或?qū)嵨锘蚱渌烧J(rèn)可的有價(jià)值的東西。如果讓與人是將票據(jù)無(wú)償贈(zèng)與受讓人或受讓人僅付出象征性的代價(jià)而取得票據(jù)，那么，該受讓人所享有的票據(jù)權(quán)利就不得優(yōu)于其前手。也就是說(shuō)，票據(jù)義務(wù)人對(duì)讓與人所能行使的抗辯，也能夠?qū)κ茏屓诵惺埂Ｕ缥覈?guó)《票據(jù)法》第10、11條的規(guī)定：取得票據(jù)必須給付對(duì)價(jià)。因稅收、贈(zèng)與、繼承無(wú)償取得票據(jù)的，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手。

之所以要保護(hù)善-意取得人，究其法理，可引用臺(tái)灣學(xué)者曾*雄先生的一段話：“即為發(fā)展票據(jù)流通及保障交易安全著想，此其一;如此方符合票據(jù)法認(rèn)票不認(rèn)人之基本設(shè)計(jì)，此其二;受讓之后手即執(zhí)票人因無(wú)惡意并無(wú)重大過(guò)失其又給付相當(dāng)之對(duì)價(jià)，顯無(wú)給予非難之理由，相反，有給予保護(hù)之理由，此其三?！?/p>