套現(xiàn)非法經(jīng)營怎么取證

套現(xiàn)非法經(jīng)營行為可以通過掌握銀行賬單、回執(zhí)單等單據(jù)作為書面證據(jù)。

《刑法》第五十條?可以用于證明案件事實的材料，都是證據(jù)。

證據(jù)包括：

(一)物證；

(二)書證；

(三)證人證言；

(四)被害人陳述；

(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辯解；

(六)鑒定意見；

(七)勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄；

(八)視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

證據(jù)必須經(jīng)過查證屬實，才能作為定案的根據(jù)。

《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應(yīng)當依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

實施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上的，應(yīng)當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失五十萬元以上的，應(yīng)當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

《刑法》第二百二十五條【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

(二)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；

(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

POS機游離在正常的銀行風險監(jiān)控范圍之外，警方即使查獲了嫌疑人，取證過程也極為艱難。如果套現(xiàn)之后，不及時還款，或者借用別人的身份證辦理信用卡，惡意刷卡消費和套現(xiàn)，這就觸犯了法律了。

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