一、集資詐騙手段方法是什么

首先，相對于傳統(tǒng)意義上的詐騙方法，集資詐騙中的詐騙方法應(yīng)當(dāng)具有其特定的內(nèi)涵，具體來說，應(yīng)當(dāng)僅指行為人“虛構(gòu)集資用途或者隱瞞真實的資金意圖”兩種手段，而不是所有“虛構(gòu)事實，隱瞞真相”的手段，這也是集資詐騙罪不同于其他類型詐騙犯罪之顯著特征。其中，虛構(gòu)集資用途是指行為人向投資人宣稱自己有真實的集資用途，而事實上根本不存在其所稱的集資用途。至于隱瞞真實的資金意圖則指行為人以已經(jīng)真實存在集資用途，欺騙投資人向其投資，但實際上并未將集資款用于該集資用途，而是非法據(jù)為已有的情形。

其次，從刑法設(shè)立集資詐騙罪系基于側(cè)重保護國家金融管理秩序的立法意旨來看，行為人虛構(gòu)的集資用途應(yīng)當(dāng)僅及于實體生產(chǎn)經(jīng)營或者證券投資等金融領(lǐng)域，而不應(yīng)涉及到日常的生活或消費領(lǐng)域，否則很難突出該罪危害國家金融管理秩序的客體特征。正因為如此，最高人民法院在其2011年11月22日發(fā)布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中，以列舉加兜底的形式將虛構(gòu)集資用途的范圍限定在房產(chǎn)銷售、轉(zhuǎn)讓林權(quán)等生產(chǎn)經(jīng)營項目或發(fā)行股票、債券、銷售保險、投資入股等投資項目。

再次，集資詐騙罪的詐騙方法是否要求同時具備“采用虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件或高回報率為誘餌這三種特征。筆者認(rèn)為，司法解釋對集資詐騙方法所作的解釋僅屬于形式解釋，不屬于實質(zhì)解釋。換言之，作為常用的一種解釋方法，這種列舉式的解釋并不排除行為人采取該三種詐騙方式以外的其他詐騙方法實施集資詐騙的可能性。同時，從這三種詐騙方式彼此之間的關(guān)系來看，應(yīng)當(dāng)屬于選擇型關(guān)系。僅“以虛假的證明文件作誘餌”為例，并非所有集資詐騙案件都存在行為人以虛假證明文件騙取投資人信任的情況。相反，大量的司法實踐表明，行為人在實施集資詐騙時并不需要向投資人出具虛假的證明文件來證實其存在真實合法的生產(chǎn)經(jīng)營或者投資項目，以及該項目的盈利情況，而是通過媒體、廣告、項目展覽、項目開業(yè)剪彩等商業(yè)手段向社會公眾大力展示其虛假的生產(chǎn)經(jīng)營項目，及該項目的廣闊前景和可以給投資人帶來豐厚資金回報的預(yù)期，或者采用類似“空手道”的欺騙手法，拆東墻補墻，借前還舊，流動吸資，即可讓投資人對其生產(chǎn)經(jīng)營或投資項目的真實性，以及豐厚的資金回報預(yù)期深信不疑，從而從這些人手中源源不斷地騙取到資金。如浙江麗水杜益敏集資詐騙案,2003年至2006年7月，杜益敏以作化妝品生意、投資房地產(chǎn)或礦產(chǎn)等需要資金為由騙取了228名被害人合計1.2億余元的集資款。但其在實施集資詐騙時僅向童月紅等少數(shù)被害人出具過其偽造的富陽房地產(chǎn)投資開發(fā)協(xié)議、收據(jù)、銀行電匯憑證等證明文件，以騙取被害人相信其具有真實合法的投資項目。絕大多數(shù)被害人之所以上當(dāng)受騙，是被杜益敏“作化妝品生意，投資房地產(chǎn)或礦產(chǎn)”很賺錢，能夠給投資人帶來豐厚回報的吹噓，以及拆東墻補西墻，借新還舊，流動吸資的欺滿手法所蒙蔽。

第四，司法解釋界定的詐騙方法中包含“以高回報率為誘餌”不妥。根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)[1999]41號)的規(guī)定，承諾在一定期限內(nèi)還本付息或給予回報，是認(rèn)定行為屬于非法集資的一個重要特征。因此，在集資詐騙罪的非法集資行為本身即具有欺詐性且以“承諾資金回報”為其不可或缺之特征的情況下，再將“以高回報率為誘餌”規(guī)定到“詐騙方法”中未免有些畫蛇添足。需要指出的是，司法解釋將回報率限定為“高回報率”似乎也不無問題。一般情況下，集資詐騙承諾的回報率與一般非法集資承諾的的回報率幾無不同，但也不能從根本上排除行為人以略高于銀行利率，甚至與銀行利率持平的回報率作誘餌實施集資詐騙的可能性，將回報率限定為“高回報率”會縮小集資詐騙罪的打擊范圍。

最后，行為人虛構(gòu)“非法”的集資用途是否影響集資詐騙罪的認(rèn)定。司法實踐中，并不排除行為人虛構(gòu)的集資用途本身即是非法的情況。例如某甲在向他人集資時，向投資人虛構(gòu)自己在某政府主管部門有特殊關(guān)系，可以經(jīng)營某種國家保護的野生動物，因為該種野生動物非常珍稀，故投資經(jīng)營后能賺百分之幾十，甚至百分之百的高額利潤。”投資人雖然也明知行為人經(jīng)營國家保護的野生動物是非法的，但經(jīng)不起高額回報的利誘，而給行為人“投資”，結(jié)果上當(dāng)受騙。此種情況下，能否影響到對甲構(gòu)成集資詐騙罪的認(rèn)定?筆者認(rèn)為，上例中的投資人明知某甲非法集資的目的是從事非法經(jīng)營活動，但其信以為真，認(rèn)為這一所謂的投資項目能夠給自己帶來豐厚的資金回報，而且基于這種錯誤認(rèn)識給某甲集資，此時，某甲的行為同樣符合集資詐騙罪的主客觀要件，因而依然成立集資詐騙罪。因此，除非投資人已經(jīng)認(rèn)識到行為人是以詐騙方法非法集資，而仍然向其投資，否則，即使投資人已經(jīng)意識到行為人的集資用途是非法的，但誤以為行為人會實現(xiàn)回報承諾，行為人的行為依然成立集資詐騙罪。

總的來說，面對各種各樣的騙局，我們一定要牢記，天下沒有不勞而獲的好事，靠自己的雙手勞動，獲得的財富自己花得也開心，用得也放心，同時，我們也應(yīng)該多關(guān)注這類案件新聞，做到心中有數(shù)。如果您還有問題，歡迎到律霸網(wǎng)進行在線法律咨詢。