集資詐騙罪防控措施是什么?

1、對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅，高收益和高風(fēng)險是并存的，犯罪分子的目的就是騙取錢財。一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為。“快速致富”、“高回報、零風(fēng)險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力、擋住利益的誘惑，切莫貪圖高利、參與非法集資活動，不要相信“免費的午餐”。

2、通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已批準(zhǔn)發(fā)行等。

3、通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。

4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進(jìn)行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

5、對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量，審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。

6、如果實在無法決斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，待了解詳情后再做決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

相關(guān)知識：

詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，以非法占有為目的。在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

1.個人詐騙公私財物，數(shù)額在5000元至2萬元以上的;

2.單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在5萬元至20萬元以上的。

(一)立案標(biāo)準(zhǔn)的第1種情形

“個人詐騙公私財物，數(shù)額在5000元至2萬元以以上”，應(yīng)當(dāng)立案追究。這主要是指個人實施刑法第224條規(guī)定的合同詐騙的五種情形之一，詐騙他人財物累計數(shù)額達(dá)到5000元至2萬元以上的。

(二)立案標(biāo)準(zhǔn)的第2種情形

“單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數(shù)額在5萬元至20萬元以上的”，應(yīng)當(dāng)立案追究。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》，進(jìn)行保險詐騙活動，涉嫌下下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

1.個人進(jìn)行保險詐騙，數(shù)額在1萬元以上的;

2.單位進(jìn)行保險詐騙，數(shù)額在5萬元以上的。

上述的內(nèi)容就是律霸網(wǎng)小編要分享給大家的關(guān)于集資詐騙的內(nèi)容，大家以后要是不想被騙，那可以采取上面的集資詐騙罪防控措施，按著上面的方法做就可以了。要是您還有其他的法律問題不明白的，可以咨詢我們律霸網(wǎng)的律師。