經(jīng)濟(jì)犯罪和洗錢有什么后果

洗錢與幾乎所有形式的跨國犯罪以及有組織犯罪活動(dòng)息息相關(guān)。打擊洗錢的目的在于制止或限制罪犯使用非法獲得的錢財(cái)?shù)哪芰?，因而是打擊犯罪的關(guān)鍵而有效的一環(huán)。洗錢是罪犯確保其犯罪活動(dòng)收益的手段。不管是毒品走私犯、有組織罪犯、恐怖主義分子、武器走私犯、敲榨勒索犯還是信用卡詐騙犯，都要通過洗錢隱瞞其不法錢財(cái)來源以避免在使用過程中被發(fā)現(xiàn)，落入法網(wǎng)。

現(xiàn)代金融體系在為合法商業(yè)提供便利的同時(shí)，也使罪犯可以通過個(gè)人電腦和衛(wèi)星天線在即刻之間指揮巨額資金周轉(zhuǎn)。由于洗錢在一定程度上依賴于現(xiàn)有金融系統(tǒng)和金融運(yùn)作，罪犯選擇何種洗錢方式完全取決于其頭腦的靈活性。貨幣兌換所、股票經(jīng)紀(jì)所、黃金交易商、賭場、車-行、保險(xiǎn)公司和貿(mào)易公司等都被當(dāng)作洗錢渠道。另外，私營銀行設(shè)施、境外銀行業(yè)務(wù)、空殼財(cái)團(tuán)、自由貿(mào)易區(qū)、電匯系統(tǒng)以及貿(mào)易融資也都能夠掩護(hù)非法活動(dòng)。犯罪分子通過這些非法活動(dòng)操縱美國和海外的金融系統(tǒng)。

洗錢如果被放任自流會(huì)使健全的國家金融機(jī)制遭到腐蝕。鑒于資本市場的高度一體化，洗錢還可以對(duì)貨幣和利率造成不利影響。最終，洗過的錢流入全球金融系統(tǒng)，從中損害不同國家的經(jīng)濟(jì)和貨幣。因此，洗錢不僅是一個(gè)刑事執(zhí)法問題，而且對(duì)國家與國際安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

洗錢通常涉及以隱藏資產(chǎn)來源為目的的一系列交易，以便使罪犯在使用這些資產(chǎn)的時(shí)候不被暴露。典型的這類交易有三個(gè)過程：

(1)入帳─通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)；

(2)分帳─通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)帳交易使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源；

(3)融合─以一項(xiàng)顯然合法的轉(zhuǎn)帳交易為掩護(hù)、隱瞞不法錢財(cái)。通過這些過程，罪犯力圖把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到顯然有合法來源的資金中。

洗錢可以造成極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供動(dòng)力。犯罪活動(dòng)已經(jīng)變得越來越國際化，而與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜化。

洗錢不僅是世界主要金融市場和境外金融中心面臨的一個(gè)問題，而且也是新興市場的一個(gè)問題。事實(shí)上，任何一個(gè)納入國際金融體系的國家都有可能面臨這個(gè)問題。隨著新興市場國家開放其經(jīng)濟(jì)以及金融領(lǐng)域，它們成為洗錢活動(dòng)越來越看好的場所。

由于主要金融市場以及許多境外中心的有關(guān)當(dāng)局加強(qiáng)對(duì)洗錢活動(dòng)的打擊，洗錢分子更加需要把其活動(dòng)轉(zhuǎn)移到新興市場。比如，有證據(jù)顯示，越來越多的現(xiàn)金被轉(zhuǎn)移到那些其金融系統(tǒng)在識(shí)別和記錄現(xiàn)金走向方面不夠嚴(yán)格的市場，犯罪組織在新興市場的房地產(chǎn)和工商業(yè)上的投資越來越多。不幸的是，洗錢給新興市場帶來的負(fù)面影響往往會(huì)更加嚴(yán)重。

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