集資詐騙罪

我國(guó)有關(guān)的法律、法規(guī)對(duì)單位或者個(gè)人進(jìn)行集資，規(guī)定了嚴(yán)格的條件和程序。但是，一些單位和個(gè)人違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，非法進(jìn)行集資活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了金融管理秩序。所謂集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。本罪的客體，是復(fù)雜客體，即國(guó)家正常的金融管理秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。本罪的客觀(guān)方面，主要表現(xiàn)為行為人“使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大”的行為。本罪的主體，既可以是自然人，也可以由單位構(gòu)成。本罪的主觀(guān)方面，只能由故意構(gòu)成，并且行為人具有非法占有集資款的目的。

集資詐騙罪在經(jīng)濟(jì)交往中主要有以下幾種行為方式：

一、虛構(gòu)客觀(guān)上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計(jì)劃并許以?xún)?yōu)厚的紅利為誘餌以詐騙投資者或是合法成立的公司、企業(yè)違反有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，采取隱瞞事實(shí)真相、編造謊言、重金利誘等手段進(jìn)行集資詐騙。他們利用空殼公司的名義，一般謊稱(chēng)要做大買(mǎi)賣(mài)，利潤(rùn)回報(bào)率高，現(xiàn)在繼續(xù)資金的擴(kuò)大規(guī)模。然后找相應(yīng)的人員充當(dāng)他們的合作人，讓周?chē)娜松袭?dāng)，詐騙這些參與人的資金。

二、利用民間“合會(huì)”的方式進(jìn)行集資詐騙。合會(huì)本來(lái)是一種民間信用的互助方式，一般有發(fā)起人(會(huì)-頭)邀請(qǐng)若干人(會(huì)腳)參加，約定每個(gè)月或是每個(gè)季聚會(huì)，每次交一定的匯款，輪流讓一個(gè)人使用?！斑@種集資形式一旦與“詐騙手段”相結(jié)合，往往成為不法分子進(jìn)行集資詐騙的極好方法，即會(huì)-頭在標(biāo)取會(huì)款后攜款潛逃或不交付得標(biāo)會(huì)員而非法侵占。

三、利用多層次傳銷(xiāo)等復(fù)雜的營(yíng)銷(xiāo)形式進(jìn)行集資詐騙。傳銷(xiāo)是直銷(xiāo)的一種，其中的多層次傳銷(xiāo)是指產(chǎn)品既不經(jīng)過(guò)批發(fā)環(huán)節(jié)，也不需要店鋪經(jīng)營(yíng)而直接送到消費(fèi)者手中的一種營(yíng)銷(xiāo)形式。在一定程度上面降低經(jīng)營(yíng)成本，具有一定的合理性，但是要是變質(zhì)成為被讓人利用起來(lái)進(jìn)行非法集資的話(huà)，就會(huì)脫離合法性，構(gòu)成非法集資罪。

四、設(shè)立地下銀行，地下錢(qián)莊非法集資，這種組織無(wú)健全的財(cái)會(huì)制度，一般也無(wú)其他的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，所利用的手段就是“販錢(qián)”一方面通過(guò)高息大量吸收存款，另一面通過(guò)高利貸彌補(bǔ)差額。在經(jīng)營(yíng)不善的情況下，旺-旺是靠拆西墻，補(bǔ)東墻。以上就是主要的非法集資的手段，其他的還有擅自發(fā)彩票或是基金會(huì)等，社會(huì)大眾在投資的時(shí)候，一定要理性的看待，考察清楚后在把您的辛苦錢(qián)投入，免得讓別人乘虛而入，要是，遇到了這種情況，要通過(guò)的合法的手段，維護(hù)合法的權(quán)利。

受害人數(shù)多，涉及人群層面廣，涉案金額巨大

此類(lèi)案件屬于涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，往往該案件中所涉及人數(shù)眾多，涉案金額巨大、受害人就高達(dá)百人，涉案金額少則幾千萬(wàn)、多則上億元，受害群眾從普通職工、退休老人等弱勢(shì)群體到教師、機(jī)關(guān)公務(wù)員甚至領(lǐng)導(dǎo)干部，幾乎涉及社會(huì)階層各個(gè)層次。

隱蔽性強(qiáng)，潛伏期長(zhǎng)，群眾財(cái)產(chǎn)損失嚴(yán)重

該類(lèi)案件非法集資人，通常以項(xiàng)目投資急需資金為名進(jìn)行集資，一般均有完備的工商營(yíng)業(yè)手續(xù)，正常從事經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。并通過(guò)不惜巨資租賃高檔辦公場(chǎng)所，花費(fèi)重金開(kāi)展項(xiàng)目宣傳，夸大自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，利用群眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)低、法制意識(shí)淡薄的缺陷，騙取群眾的信任，之后如期給投資人支付高額利息，誘使深陷其中。案發(fā)后，其實(shí)非法集資人已負(fù)債累累，大部分集資參與人心存僥幸，盲目聽(tīng)信非法集資人會(huì)很快返還本金和利息的謊言，導(dǎo)致報(bào)案時(shí)間滯后，最終導(dǎo)致群眾巨額資金無(wú)法收回。

采取以高息為誘餌，拆東墻補(bǔ)西墻方式維持運(yùn)轉(zhuǎn)

非法集資者以高息為誘，月息少則3%，多則高達(dá)10%，在如此高息面前，群眾早已忘記了投資風(fēng)險(xiǎn)，貪圖利益而不能自拔。因?yàn)榧Y人沒(méi)有什么增值業(yè)務(wù)，即使所謂的“公司”，也往往是騙人的幌子。所以，集資人返還集資款的本息必然通過(guò)用后來(lái)吸收的集資款來(lái)填補(bǔ)，以新款還舊賬的手段，艱難的維持運(yùn)作資金。

單位也可以成為本罪主體,通常，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。